Проверка цб альфа банка


Центробанк вызвал автора записки Альфа-капитала о российских банках

16.08.2017 14:48 85

Банк России вызвал в среду на опрос сотрудника УК Альфа-капитал, дочерней структуры Альфа-банка, который разослал клиентам записку с информацией о проблемах четырех крупных российских частных банков, сообщил Рейтер источник, близкий к ЦБ, и подтвердила пресс-служба Альфа-капитала.

"Действительно, сотрудник Альфа-капитала сегодня вызван на опрос в ЦБ. Начали проверку", - сказал источник, близкий к ЦБ.

По его словам, идет проверка инцидента с рассылкой письма и содержащейся в нем информации.

Регулятор намерен побеседовать с директором по работе с состоятельными клиентами УК Альфа-капитал Сергеем Гавриловым, подпись которого стояла на письме.

Пресс-служба Альфа-капитала подтвердила, что на письме стояла подпись Гаврилова и он вызван сегодня на опрос в Центробанк:

"Да, это мы можем подтвердить".

На официальный запрос Рейтер о вызове Гаврилова пресс-служба ЦБР пока не ответила. Рейтер не удалось связаться с Гавриловым.

На рынке облигаций начались распродажи банковских бумаг после публикации Ведомостей о рассылке управляющей компанией Альфа-капитал информации о проблемах ФК Открытие, Бинбанка, Московского кредитного банка (МКБ) и Промсвязьбанка (http://bit.ly/2uHwxmx).

Альфа-банк назвал рассылку своей "дочки" частным мнением менеджера Альфа-капитала, а сведения о банках - не соответствующими действительности.

Альфа-капитал сообщил, что в отношении сотрудника, разославшего письмо, будет "проведен анализ действий на предмет соответствия внутренним процедурам, стандартам компании и профессиональной компетентности".

Заместитель начальника управления контроля финансовых рынков ФАС Лилия Беляева, слова которой передала пресс-служба, сказала, что ведомство направило запрос в Альфа-капитал о предоставлении информации в связи с действиями компании по распространению писем о текущем состоянии банков и ждет ответа до 21 августа.

"По результатам получения и анализа указанной информации ФАС России в рамках своей компетенции будут сделаны выводы относительно рассматриваемых действий ООО УК Альфа-Капитал, то есть о наличии или об отсутствии в действиях этой финансовой организации признаков нарушения антимонопольного законодательства", - сообщила ФАС.

ПИСЬМО И БАНКИ

Рейтер не удалось ознакомиться с оригиналом письма Альфа-капитала. Пресс-служба компании подтвердила Рейтер, что письмо было разослано, но его содержание комментировать отказалась. Пресс-служба Альфа-банка сообщила, что у нее этого письма нет.

"Альфа-банк продолжает работу с банками Открытие, Бин, Промсвязьбанк и МКБ в обычном режиме и не обладает никакими достоверными данными о проблемах в этих банках", - сообщил Альфа-банк.

УК Альфа-капитал указала в пресс-релизе, что письмо не является официальной позицией компании и его рассылка не осуществлялась в рамках каких-либо официальных рассылок клиентам.

Банки ФК Открытие, Промсвязьбанк и МКБ входят в топ-10 российских банков, Бинбанк занимает 12-е место по размеру активов.

Пресс-служба Бинбанка сообщила, что информация Альфа-капитала в отношении крупнейших частных банков России не соответствуют действительности.

"Высказывания Альфа-капитала... напоминают либо безответственные и необоснованные заявления аналитиков, либо попытку вести недобросовестную конкуренцию", - говорится в комментарии Бинбанка.

Промсвязьбанк сообщил, что содержащееся в материале газеты Ведомости письмо УК Альфа-капитал расценивается как пример недобросовестной конкуренции и искажения фактов.

"Такие истории случаются, когда аналитики выдают свое мнение за ситуацию на рынке", - говорится в комментарии.

Пресс-служба МКБ решила не комментировать ситуацию после того, как Альфа-банк опроверг сведения в клиентской записке.

Банк Открытие пока не ответил на запрос Рейтер с просьбой о комментарии. (Елена Фабричная, Кира Завьялова. Редактор Дмитрий Антонов)

МОСКВА, 16 авг (Рейтер)

fomag.ru

Список банков, у которых ЦБ готовится отозвать лицензию в 2017

Лишение лицензии от ЦБ РФ ждёт несостоятельных финансовых учреждений, не выполняющих свои финансовые обязательства и нарушающих законодательные нормы в регулярном порядке. Такие меры проводятся для освобождения экономики от излишнего балласта, а также для ограждения вкладчиков от возможных потерь. Несмотря на то, что на сегодняшний день существует около 900 действующих банков, эксперты считают, что хватило бы и 500 таких учреждений. Данная статья повествует о местонахождении чёрных списков проблемных банков и причины, по которым они могут быть лишены лицензии в 2016 году. Поскольку, эффективность функционирования банковской деятельности глубоко влияет на стабильность всей российской экономики, ЦБ РФ выдаёт лицензии коммерческим банкам с особой строгостью.

Во всемирной паутине множество «чёрных списков» банков с отозванной лицензией, однако, ЦБ РФ не подтверждает эти факты по таким аргументам:

— Однозначного решения об отзыве лицензии банков со временными затруднениями нет, поскольку, руководству по силам своевременное устранение проблем и стабилизация ситуаций.

— Независимо от мнения экспертов, искусственное доведение количества российских банков до 500 не планируется. Если финансовые учреждения качественно функционируют, лицензии они лишаться не будут.

— Открытая публикация «чёрного списка» учреждений, даже с небольшими временными затруднениями, также не планируется, поскольку это может привести к осложнению возможного банкротства, усугублению ситуации и оттоку вкладов.

Перед отзывом лицензии, проблемному банку поступает предупреждение от ЦБ РФ с определённым количеством времени для того, чтобы можно было исправить ситуацию. Вкладчики должны принимать решения об осуществлении переводов, не обращая внимание на сомнительные сайты, на которых довольно часто даются заведомо ложные сведения.

Поскольку, официальные «чёрные списки» о проблемных банках отсутствуют, то вкладчики смогут сами произвести отслеживание следующих факторов:

— По сводкам ЦБ РФ можно увидеть информацию о наличии привлечения финансового учреждения к административной ответственности за последний год;

— Существуют ли сведения о сомнительных финансовых операциях, связанных с банковскими счетами;

— Каких размеров достигает собственный капитал банковского учреждения.

— Следует проверить квартальную отчётность банка, которая предоставляется всем на официальном его ресурсе.

— Под подозрения могут попасть те финансовые учреждения, если из предоставленной финансовой отчётности видно резкое возрастание числа оборотов наличных средств за ближайший квартал или год.

Эти данные могут свидетельствовать о переливах финансов между банковскими организациями, которые благодаря этому осуществляют скрытие незаконных доходов или скрываются от налоговых органов. Обнаружение данных мероприятий ведёт к незамедлительному лишению лицензии таких банковских учреждений, которое проведёт Центральный Банк. Вместе с тем, стабильные финансовые институты с наличием хорошей истории могут не боятся лишения лицензий в кризисные ситуации. Во множестве числе таких качественных финансовых институтах находятся такие, как: ЮниКредитБанк, Райффайзенбанк, Россельхозбанк, Газпромбанк, Альфа-банк, ВТБ 24, Сбербанк России и прочие банковские учреждения, описание которых можно найти в банковских рейтингах.

Из всего вышесказанного становится ясно о способах, благодаря которым можно выявить банки с сомнительной репутацией. Перейдя по ссылке выше, можно ознакомиться со сводками ЦБ РФ. Несмотря на отсутствие официального «чёрного списка«, в связи с нестабильной экономической ситуацией, вкладчикам стоит проводить отслеживание состояния своих банковских учреждений.

Банк Лицензия Дата Город
1926 Океан Банк 1697 13.04.2016 Москва
1925 Пульс Столицы 3002 13.04.2016 Москва
1924 ФИА-Банк 2542 08.04.2016 Тольятти
1923 Соверен Банк 3206 08.04.2016 Москва
1922 Майма 1037 08.04.2016 Москва
1921 Смартбанк 3408 28.03,2016 Москва
1920 Мосводоканалбанк 2863 28.03,2016 Москва
1919 Мико-Банк 3195 24.03.2016 Москва
1918 Богородский 1277 24.03.2016 Богородск
1917 Старбанк 548 18.03.2016 Москва
1916 Национальный корпоративный банк 3422 17.03.2016 Москва
1915 Екатерининский 2167 17.03.2016 Москва
1914 1Банк 2896 17.03.2016 Владикавказ
1913 Росавтобанк 2767 04.03.2016 Москва
1912 Акция, АКБ 927 03.03.2016 Иваново
1911 Банкирский дом, АКБ 2928 03.03.2016 Санкт-Петербург
1910 Расчетный дом 3350 26.02.2016 Москва
1909 Милбанк 3350 26.02.2016 Москва
1908 Церих 3278 26.02.2016 Орел
1907 Капиталбанк 2547 15.02.2016 Ростов-на-Дону
1906 Унифин 2654 15.02.2016 Москва
1905 Интеркоммерц 1657 08.02.2016 Москва
1904 Альта-банк 2269 08.02.2016 Москва
1903 Международный акционерный банк 1987 29.01.2016 Москва
1902 Межтрастбанк 2493 29.01.2016 Москва
 —  —  —  —  —
1901 Турбобанк 3203 21.01.2016 Санкт-Петербург
1900 Внешпромбанк 3261 21.01.2016 Москва
1899 Мираф-Банк 2244 21.01.2016 Омск
1898 Эргобанк 2856 15.01.2016 Москва
 —  —  —  —  —

bankibankroty.ru

Как проверить надежность выбранного банка

Как выбрать банк для открытия расчетного счета ИП или ООО? В статье «Как открыть расчетный счет» мы уже рассматривали этот вопрос с точки зрения выбора самого выгодного тарифа открытия и ведения расчетного счета, стоимости оформления платежных поручений и низкой комиссии за внесение наличных средств. Но согласитесь, такая экономия на тарифах выглядит копеечной, если выбранный вами банк оказался ненадежным, и вы не имеете доступа к собственным денежным средствам, хранящимся на расчетном счете.

Что такое «надежность банка»? Как можно ее измерить, и где о ней узнать? Предлагаем вашу вниманию инструкцию по проверке банка, выбранного вами для открытия расчетного счета ИП или ООО. В качестве примера возьмем хорошо известный нашим пользователям Альфа-банк.

Шаг 1. Проверяем наличие банка в справочнике по кредитным организациям ЦБ РФ

Лицензию на ведение банковской деятельности выдает Центробанк России, поэтому прежде всего надо проверить наличие выбранного банка в справочнике кредитных организаций. Для этого переходим в форму поиска на официальном сайте ЦБ РФ и вводим название банка.

Поиск выдал нам три банка со схожим названием, два из которых уже ликвидированы. Альфа-банк, который мы проверяем, находится в Москве, и с ним все в порядке: лицензия не отозвана, отчеты сдаются, банк участвует в системе страхования вкладов.

Центробанк часто отзывает лицензии у банков за нарушение условий работы на кредитном рынке. Полный список всех банков, у которых были отозваны лицензии, также можно найти на сайте ЦБ РФ.

Шаг 2. Проверяем наличие банка в системе страхования вкладов

К сожалению, если банк был лишен лицензии и прекратил свою деятельность, у клиентов-юридических лиц не так уж много шансов вернуть свои деньги, т.к. они не включены в систему страхования вкладов. Также не являются застрахованными лицами адвокаты, нотариусы и лица, открывшие счета для осуществления предусмотренной законом профессиональной деятельности. Система страхования вкладов распространяется только на физических лиц, к которым с 2014 года приравняли и ИП.

Если расчетный счет в банке открывает ИП, то он может получить обратно 100% денежных средств со своего счета, но не более, чем 1,4 млн рублей. Для этого банк должен быть зарегистрирован в системе страхования вкладов. Проверим, является ли участником системы Альфа-Банк? Вводим наименование банка в форму поиска и получаем такой ответ.

Что делать организациям, адвокатам и нотариусам, которые являются клиентами банка с отозванной лицензией? Шансы вернуть свои деньги у них есть, но не гарантированные. Центробанк разработал инструкцию для таких лиц, ознакомиться с ней вы можете на сайте ЦБ РФ.

Шаг 3. Следите за рейтингом банка и изучайте его отчетность

Чтобы свести к минимуму риски отзыва лицензии у выбранного вами банка, необходимо следить за его деятельностью. Это можно сделать путем изучения отчетности банков, размещенной в открытом доступе на сайте Центробанка.

Также можно отслеживать кредитный рейтинг банка на сайтах независимых рейтинговых агентств, например, RusRating. Рекомендуем открывать расчетный счет только в банках, имеющих в рейтинге буквы А и В. Буквы C и D говорят о низком уровне кредитоспособности и высокой вероятности дефолта банка. На сайте RusRating вы также можете ознакомиться с активами банков и графиком их изменений.

Подведем итоги: надежным банком для открытия расчетного счета ИП или ООО можно назвать банк с действующей лицензией, включенным в систему страхования вкладов, имеющим рейтинг не менее А или В, и открыто раскрывающим свою информацию. 

Пользователям 1С-Старт мы можем предложить льготные условия для ведения счёта в самом современном и быстром банке для бизнеса: банке Тинькофф. Только для новых ИП бесплатное полугодовое обслуживание. Надо лишь оставить в форме контактные данные и менеджер тут же перезвонит, ответит на все вопросы и приедет к вам для открытия счёта

www.regberry.ru

Центробанк обязал банки проверять репутацию клиентов

  1. проверка центробанком банков

dyw.rzjjsejh.idhost.kz - А регулятор вправе просить у аудитора данные о завышении текущей стоимости активов и неустранении выявленных ранее недостатков. u3d.eevekrky.idhost.kz - За переводы физлицам компании платят НДФЛ, на оплату есть два дня. 65e.vgcxtrtz.idhost.kz - — Что же касается периодичности проверок, то если в ходе первой поверки в том или ином банке будут выявлены нарушения, то банк обязан будет сообщать ЦБ о ходе устранения проблем. iz7.zpcqwfxv.idhost.kz - Но здесь не обязательно платить высокую сумму налога на прибыль, как-то стараться платить много НДС, проводить все свои налоги имущественные и транспортные через один счет. wpm.xpsetwcp.idhost.kz - Если операции по счету банку покажутся подозрительными, банк заблокирует переводы, и вы не сможете оплатить счет партнера или перевести деньги на личный счет. yej.dziphcia.idhost.kz - Источник: investor100.ru Как открыть банк Банковские учреждения, как мы знаем, имеют хорошую прибыль от собственной деятельности. bs4.hcfwhjtq.idhost.kz - Такие нарушения 27 июня отметила и Счетная палата (СП) по результатам проверки Пенсионного фонда России (ПФР), НПФ Сбербанка, НПФ «Газфонд пенсионные накопления» и НПФ электроэнергетики. brh.ftvhrfkk.idhost.kz - «Аккредитивы с банком-нерезидентом вызывают большие сомнения, они вполне могут использоваться и как инструмент фальсификации, но разобраться, так ли это, может только регулятор», — сказал РБК независимый эксперт Павел Самиев, отвечая на вопрос, который не касался конкретного банка. 315.qjtkpeig.idhost.kz - Материнский капитал для таких организаций представляет собой значительную денежную сумму, в то время как крупным финансовым учреждениям более выгодно действовать в рамках действующего законодательства. 5dj.tchtdded.idhost.kz - Система страхования вкладов распространяется только на физических лиц, к которым с 2014 года приравняли и ИП.

Ревизоры Центробанка смогут снимать проверки. | Банки.ру

Дозвониться до финучреждения не удается: при наборе любого из трех номеров колл-центра с мобильного или городского телефона на другом конце провода отсутствуют или раздаются короткие гудки соответственно. Есть, естественно, какие-то проверки именно вашего счета, есть большие статистические данные, которые доступны главному управлению Банка России. На самом деле я считаю, что лучше вообще не регистрировать каких-то недобросовестных бизнесменов, чем потом ужесточать контроль за всеми нормальными игроками. search Шиляев С.А., член Комитета Ассоциации российских банков по оценочной деятельности, начальник отдела по работе с залогами крупного российского банка, член саморегулируемой организации оценщиков «Российское общество оценщиков» (г. Понятное дело, что если там "рейсами" зачисляется, то вы при поступлении сразу совершаете какие-то операции, то это не транзитный характер.

ЦБ ужесточает аудит банков

(Как банк проверяет заемщика? Что такое банковская проверка на кредит? Какие требования выдвигает банк, при оформлении краткосрочного кредита? Это письмо ЦБ РФ от 31 декабря 2014 г. № 236-Т. Данным письмом Центробанк дает указания коммерческим банкам контролировать счета налогоплательщиков.)

Общение с коллегами ЦБ отобьет у банков аппетит к высоким ставкам Как добиться повышения зарплаты? объединение всех СРО и уполномоченного органа, и возможность проводить внеплановые проверки, если деятельность аудиторской компании вызывает сомнения. Проект указания наделяет представителей ЦБ, ответственных за проведение проверки кредитной организации, правом требования осуществления ревизии наличных денежных средств, в том числе наличной иностранной валюты и прочих ценностей, находящихся в кредитной организации/филиале. То же самое с покупкой и переводами: если вы по ОКВЭДу розничный магазин, не получайте деньги на счет за автоперевозки ни в каком банке. Сейчас руководство регулятора заявляет, что совершенствует качество надзора и будет оперативнее реагировать на возникающие в банках проблемы. Кроме того, к категории повышенного риска будут отнесены клиенты банка, доверенные лица которых (получили криптографические ключи и аутентификационную информацию для работы в системе дистанционного банковского обслуживания) представляют также интересы других клиентов, счета которых были закрыты в рамках противолегализационных мероприятий. Новое указание Центробанка меняет положение Банка России, выработанное в 2004 году - Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Председатель президиума Делового союза оценщиков (одно из 14 СРО оценщиков) Дэмиан Ворончихин это подтвердил, заявив, что СРО получено 5–10 жалоб от ЦБ с начала этого года – с некоторыми доводами организация согласилась. Курс, взятый Центробанком на ужесточение надзорных функций, постепенно отражается в оздоровлении банковской системы, ее укреплении, и способствует, в том числе, и повышению финансовой грамотности, более осмысленному подходу к выбору банка-партнера. В случае выявления фактов нарушения со стороны банков (в том числе неотражения в учете (отчетности) кредитной организации операций и других сделок, совершенных с третьими лицами. По словам заместителя председателя СМП-банка Татьяны Шаталовой, если говорить о внутренних структурных подразделениях банков, у которых нет отдельных помещений для обработки наличных денег, то на оснащение ССМ может уйти от 100 тыс. Общение с клиентами ЦБ перейдет на новый уровень общения с банками ЦБ тщательно проверит капитал банков Норматив Н25 – испытание банков на прочность ЦБ разъяснил вопрос относительно банковской тайны Поведение в банке. Если сумма налогов, уплачиваемых компанией или ИП, меньше 0,9% от дебетового оборота по счету, банк однозначно обратит внимание на этого клиента и, скорее всего, заблокирует ему счет. Банки вынуждены проверять действия всех своих клиентов по своим внутренним правилам, которые должны основываться на требованиях закона 115-ФЗ, и целой кипы документов, инструкций и положений, которые разрабатывает как Банк России, так и Росфинмониторинг. Такая проверка может продолжаться разное время, она может продлеваться или возобновляться, отмечает он.

st7.any-0610.tk


Смотрите также