Брокерский счет в банке альфа


Как открыть брокерский счет в Альфа-Банке

Один из вариантов выгодно вложить и приумножить капитал является работа на фондовой бирже. Правда, самостоятельно попасть на биржу не получится — для этого нужно обязательно воспользоваться услугами брокера, то есть посредника. В качестве брокеров выступают банковские учреждения. Например, можно открыть брокерский счет в Альфа-Банке. Он имеет специальную лицензию на осуществление брокерской деятельности и помогает своим клиентам проводить различные операции на биржах: покупать и продавать акции, ценные бумаги, менять валюту, заключать контракты и т. д.

Что такое брокерский счет?

Брокерский счет — это счет юридических и физических лиц, открытый в учреждении-брокере и позволяющий осуществлять биржевые операции. Через брокерский счет можно приобретать драгоценные металлы, валюту, ценные бумаги, а также продавать свои активы на международной бирже.

Как правило, для начала торговли на бирже брокерский счет нужно пополнить денежными средствами (перевести деньги с другого счета, положить на счет в банковском отделении или через терминал). Далее его баланс может пополняться за счет продаж имеющихся активов. Кроме того, с брокерского счета можно выводить заработанные средства практически без ограничений по правилам, действующим у выбранного брокера.

Открываются и закрываются счета по инициативе клиента. Порядок этого также зависит от выбранного брокера.

Преимущества пользования брокерскими счетами

Открытие брокерского счета — выгодное решение для инвестиции свободного капитала. Его использование позволяет добиться таких целей:

Как видим, при правильном использовании брокерского счета можно получить от этого множество преимуществ.

Кто может открыть брокерский счет?

Процедура открытия брокерских счетов устанавливается непосредственно компаниями-брокерами. Они также выставляют требования к своим клиентам.

По общему правилу, брокерский счет заводится аналогично с банковским. Для этого нужно желание лица и предоставление определенного пакета документов. Получение каких-либо дополнительных разрешений не требуется.

Открыть счет может каждый желающий:

Чтобы стать владельцем брокерского счета нужно выбрать брокера, который отвечает всем вашим требованиям, и подать пакет документов на открытие счета. Процедура крайне простая и понятная. Основная трудность заключается именно в подборе надежного посредника на бирже.

Особенности брокерских счетов в Альфа-Банке

Отдельным направлением деятельности Альфа-Банка является предоставление брокерских услуг на российской и международных биржах. Комплекс таких услуг на фондовом рынке называется Альфа-Директ и позволяет инвестору контролировать свои активы в режиме реального времени.

Открытие брокерского счета в Альфа-Банке дает возможность:

При открытии брокерского счета клиент может выбрать подходящий ему тарифный план. Альфа-Банк предоставляет услугу бесплатного пополнения брокерских счетов с другого открытого в нем счета.

Процедура, чтобы открыть брокерский счет в Альфа-Банке

Детальная информация о том, как открыть брокерский счет в Альфа-Банке, представлена на официальном сайте финансового учреждения. Для действующих клиентов действует упрощенная процедура, так как все необходимые сведения о клиенте и документы уже находятся в банке.

Для того, чтобы открыть счет, нужно выбрать тарифный план и подать заявку на подключение к системе интернет-брокера. Сделать это можно прямо на сайте или посетить удобное банковское отделение. При обработке заявки сотрудник банка расскажет, какие нужно предоставить документы (паспорт, устав компании, ИНН и др.), попросит заполнить клиентскую анкету и подписать договор о предоставлении брокерских услуг.

После прохождения формальностей вы получаете доступ к личному кабинету и возможность проводить любые предусмотренные тарифным планом операции на бирже.

Услуги ЦПУ «Империя» по сопровождению по открытию счетов

Центр правовых услуг «Империя» занимается сопровождением физических и юридических лиц в открытии депозитных, брокерских и расчетных счетов.

Мы оказываем полный комплекс сопроводительных услуг: предоставляем консультации, помогаем подобрать оптимальное банковское учреждение и программу обслуживания, занимаемся подготовкой документов и представляем клиента на основании нотариальной доверенности.

Дата:
27.09.2017

Оставить заявку

Это интересно:

cpu-imperia.ru

Как выбрать брокера и открыть брокерский счет

Если вы читали предыдущую статью «Дать денег Минфину», то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник — брокер.

На момент публикации этой статьи в России почти 500 действующих брокеров. Сегодня — как выбирать из этого многообразия.

Артем Куроптев

частный инвестор

Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Иногда функции брокера совмещает банк, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.

Брокер — ваши «руки» на бирже. Через брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.

Что делает брокер:

  1. Ведет учет денег и имущества, которые вы ему передаете.
  2. Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
  3. Дает вам информацию о ходе торгов.
  4. Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
  5. Совершает расчеты по сделкам — переводит деньги и ценные бумаги.
  6. Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
  7. Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.

Брокер также работает налоговым агентом: он удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с прибыли от продажи ценных бумаг и доходов по срочным контрактам. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.

Как мы делим доход с государством

На что мы отдаем часть зарплаты

1. Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.

Главное правило юридической грамотности

Выучите сами и расскажите друзьям

2. Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.

3. Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер.

4. Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с одними брокерами вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. У других торговля происходит через сайт. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.

Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.

Перед участием в реальных торгах потренируйтесь совершать сделки на демосчете

5. Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. В другое время купить или продать акции нельзя.

В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.

Грубо говоря, вы хотите купить облигацию Минфина за 997 Р, а все продают в диапазоне 998–999 Р. Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит, она не исполнится и либо брокер ее снимет, либо перенесет на следующий день.

Заявки можно снимать по своему желанию, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.

Окно ввода заявок QUIK, скриншот из документации

6. Работа с отчетами. Если в течение дня вы совершали сделки или по вашим счетам было движение денег и бумаг, то брокер отчитается перед вами об этом. Отчет придет почтой или будет виден в терминале.

7. Вывод денег. Вы можете забрать с брокерского счёта все деньги или их часть. Например, если вы получили дивиденды — можете их вывести. Если продали акции — можете вывести все вырученные деньги или их часть. Обычно деньги выводятся с помощью банковского перевода, но у брокеров бывают и другие варианты.

Вывод денег — это не моментальный процесс и может занимать до трех рабочих дней.

Например, деньги от продажи акций не получится вывести в день продажи этих акций. Дело в том, что расчеты по акциям на Московской бирже происходят на второй день после дня сделки — это называется режимом расчетов Т + 2 (день Т плюс еще два дня).

Если вы совершили сделку сегодня, то акции с вашего счёта спишутся послезавтра — и тогда же придут деньги.

Вывести деньги можно через два дня после продажи акций

Все условия сделки, в том числе цена, фиксируются в момент ее совершения. Поэтому если с момента сделки до момента фактического расчета цена акций на бирже поменялась, это вас не касается, для вас цена зафиксирована.

Отложенные расчеты создают неудобства при выводе, но дают ряд преимуществ при вводе и покупке. Об этом в другой раз.

С общей схемой работы с брокером разобрались. Теперь поговорим о выборе.

Брокер — финансовая организация, которая занимается коммерческой деятельностью. Как любая коммерческая организация, брокер может обанкротиться. Как и у любой финансовой организации, у брокера могут отозвать лицензию.

У брокера должна быть лицензия Центробанка, и обычно таких лицензий несколько: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность, управление активами. Кому и когда была выдана лицензия с конкретным номером можно проверить на сайте ЦБ.

Что такое агентство по страхованию вкладов

И как оно возвращает деньги

В отличие от банков, по брокерским счетам нет государственных гарантий — никакого агентства по страхованию вкладов. Это значит, что если ваш брокер обанкротится, то никто не гарантирует вам возврат денег и бумаг. В остальном ситуация не отличается от российского банковского сектора: есть госбанки, есть лидеры среди частных компаний и есть «длинный хвост» из всех остальных.

В выборе могут помочь рейтинги Московской биржи:

Ведущие брокеры

По числу активных клиентов По торговому обороту
Сбербанк 12 979 ФГ БКС 1 436 968 590 940
ФГ БКС 11 627 «Открытие» 1 320 967 397 566
«Финам» 11 602 «Ренессанс-брокер» 904 323 437 988
ВТБ−24 10 333 «Промсвязьбанк» 515 553 059 541
«Открытие» 9 289 БК «Регион» 490 302 700 894
«Альфа-банк» 4 045 Сбербанк 438 180 365 164
«Атон» 2 776 ИФК «Метрополь» 430 101 935 734
Банк ГПБ 2 195 «Финам» 387 537 005 448
«Промсвязьбанк» 1 771 ИК «Велес Капитал» 319 599 805 909
«КИТ Финанс» 1 384 «Универ капитал» 298 076 129 407

Ведущие брокеры по числу активных клиентов

Брокер

Количество клиентов

«Открытие»

9 289

«Альфа-банк»

4 045

«Промсвязьбанк»

1 771

«КИТ Финанс»

1 384

Ведущие брокеры по объему клиентских операций

Брокер

Торговый оборот, Р

ФГ БКС

1 436 968 590 940

«Открытие»

1 320 967 397 566

«Ренессанс-брокер»

904 323 437 988

«Промсвязьбанк»

515 553 059 541

БК «Регион»

490 302 700 894

Сбербанк

438 180 365 164

ИФК «Метрополь»

430 101 935 734

«Финам»

387 537 005 448

ИК «Велес Капитал»

319 599 805 909

«Универ капитал»

298 076 129 407

Брокерское обслуживание — это не только сделки. Есть еще несколько моментов, на которые стоит обращать внимание при выборе брокера.

Открытие счёта через интернет. Есть три варианта открыть брокерский счет: посетить офис, отправить нотариально заверенные документы почтой или открыть в интернете через портал госуслуг. Вариант с госуслугами появился только в этом году и пока есть не у всех брокеров.

Ввод и вывод средств. Безналичный ввод и вывод рублей большинство брокеров делают бесплатно. Вы не заметите комиссий, если захотите пополнить брокерский счет или забрать с него деньги.

С валютой сложнее: вывод на счет в том же банке, который предоставляет вам брокерские услуги, может быть бесплатным. А вот внешний перевод от брокера в банк обычно стоит от 35 $ за поручение. Если вы собираетесь конвертировать валюту на бирже и выводить ее на банковский счет, то нужно обязательно смотреть тарифы на внешние валютные переводы.

Доступ к рынкам. Если вы хотите торговать на фондовом, срочном и валютном рынках Московской биржи, то вам подойдет любой крупный универсальный брокер.

Некоторые банки, для которых брокерский бизнес является побочным, дают клиентам-физлицам доступ только на фондовый рынок Московской биржи.

Дать денег Минфину

Как зарабатывать на Московской бирже

Торговля по телефону. Не все брокеры дают возможность торговать по телефону, и тарифы на эту услугу могут быть заградительными. Уточняйте заранее, если планируете воспользоваться такой возможностью. Это полезно, если у вас на работе нельзя пользоваться личным компьютером или не хотите самостоятельно разбираться в программах.

Обучение и консультации. Тарифные планы для интернет-трейдинга с низкой комиссией не предполагают обучение клиентов биржевой торговле. Если вам нужна помощь в обучении, то некоторые брокеры проводят бесплатные вебинары, а у других есть платные курсы и занятия с инструктором.

Также бывают специальные тарифные планы, обычно они так и называются — «Консультационный». На таких планах вам подскажут, что купить с учетом размера вашего капитала, срока инвестиций и желания рисковать.

Такие планы имеют высокую абонентскую плату или требование к капиталу. Какого качества будут консультации — неизвестно. Гарантий, что они принесут вам деньги, никто не даст.

Чаще всего обучение у брокеров платное

Софт. Если вы будете торговать через интернет, то для работы с большинством брокеров вам потребуется установить на компьютер, планшет или телефон специальную программу — торговый терминал.

Чаще всего российские брокеры используют систему QUIK. Исключения — «Альфа-банк» и «Ай-ти-инвест», у которых есть собственные платформы. А также «Нэттрейдер» и Тинькофф-инвестиции, клиентам которых не нужно устанавливать отдельное программное обеспечение — сделки можно совершать через сайт.

Версию QUIK для Виндоуса вы получите бесплатно, а вот за версии для Андроида и Айфона, скорее всего, придется доплатить. Поэтому если вы планируете торговать с планшета или смартфона, поинтересуйтесь у брокера, сможете ли вы это сделать и сколько это стоит.

Если у вас Мак, а у брокера — QUIK, то вам придется вызывать компьютерного мастера, который установит на ваш компьютер специальную систему для запуска программ, которые работают только на Виндоусе.

Также обратите внимание на требования установить такие программы, как «Криптопро», Java, или использовать только браузер «Эксплорер» для доступа к веб-кабинету клиента. Криптографические программы часто конфликтуют с другими и могут отказаться работать на вашем компьютере.

Тарифы на одни и те же услуги могут сильно отличаться от брокера к брокеру.

Брокерская комиссия за сделки. Брокер берёт комиссию, которая рассчитывается в виде процента от суммы сделки. На российском фондовом рынке распространенная комиссия для начинающих инвесторов — 0,05—0,1%. С таким тарифом при покупке акций или облигаций на 100 000 рублей вы заплатите 50—100 рублей. Плюс еще столько же при продаже. Комиссия биржи — около 0,01% от сделки, иногда она уже включена в брокерскую, а иногда считается отдельно.

Комиссия считается отдельно от сделок и не включается в цены. Иногда размер комиссии видно сразу в терминале, иногда — в отчетах брокера по итогам торгового дня. С брокерского счёта комиссия может списываться по итогам дня или накапливаться в течение месяца и списываться по итогам.

Минимальная комиссия брокера или абонентская плата. Кроме процента от сделки у брокера может быть минимальная комиссия. Например, минимальная комиссия за любую сделку может быть 99 рублей. Или абонентская плата за месяц — 250 рублей. Нужно смотреть в каждом конкретном случае, как такая комиссия соотносится с количеством и суммой сделок, которые вы планируете совершать.

Если минимальная комиссия составляет 250 рублей в месяц, а у вас весь счет — 30 000 рублей, то только на комиссиях вы за год потеряете 10% счёта. Можно поискать брокера подешевле или увеличивать размер счёта тысяч до трехсот.

Если комиссия 250 Р в месяц, а счет — 30 000 Р, то за год вы потеряете 10% счёта

Еще можно торговать как бог, заработать 100% годовых и не беспокоиться о комиссиях, но фантастика в соседнем отделе.

Депозитарные услуги и плата за хранение бумаг. Заключая договор на брокерское обслуживание, вы одновременно заключаете договор на депозитарное обслуживание. В практическом смысле для вас это одно и то же: вы не найдете брокерского обслуживания без депозитарного.

Депозитарий — это как бы хранилище ценных бумаг, купленных через брокера. Чаще всего это хранилище виртуальное и никаких бумаг на самом деле нет, но формально ответственный за хранение должен быть.

Депозитарий может брать комиссию, если в конце торгового дня у вас меняется количество ценных бумаг. При небольших сделках комиссия депозитария может в разы превысить брокерскую. Начинающим инвесторам лучше выбирать брокера, у которого отдельная комиссия за депозитарные услуги отсутствует.

Плата за программное обеспечение. За использование приложений для Андроида и Айфона может быть предусмотрена абонентская плата.

Если на первом этапе вам трудно понять, чего конкретно вы хотите от брокера, — выбирайте простоту. Брокер с простыми тарифами позволит вам даже с небольшими деньгами осмотреться и получить практический опыт работы на бирже.

Инвестиции на бирже похожи на предпринимательство. Нужно с чего-то начать, а затем день за днем работать над постепенным улучшением результата.

Ищите новые идеи, адаптируйтесь к изменениям в экономике, законодательстве, на рынке. Брокер лишь часть этого процесса, ваш инструмент. Если не сработаетесь с одним, найдете другого.

Брокер — это не навсегда. Не сработаетесь — найдете другого

Не гонитесь за самой низкой комиссией по сделкам, ведь вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Вместо этого обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на ваш результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Не стесняйтесь обратиться в поддержку и задать вопрос. Вы сможете не только найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Не пытайтесь объять необъятное. Не имея опыта, выбрать идеального брокера с первого раза всё равно не получится. Не переживайте, если в первый год вы слегка переплатите за брокерское обслуживание, — считайте это платой за приобретенные знания и практические навыки.

Чем проще, тем лучше. Если на первом этапе вам трудно понять, чего вы хотите от брокера, — выбирайте простоту. Брокер — это не навсегда.

Не гонитесь за низкой комиссией. Вы еще не знаете, сколько сделок и какого объема будете совершать. Лучше обращайте внимание на обязательные платежи. Со временем вы поймете, как комиссия влияет на результат, и при необходимости сможете найти брокера с более подходящими условиями.

Полный комплект программ — не стандарт. Мы привыкли, что у всех сервисов есть навороченные сайты и приложения для любых экранов: хоть планшетов, хоть смарт-часов. Но с брокерами это не так. Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы. Или вы сами должны быть готовы подстроиться под программы брокера.

Задавайте вопросы поддержке. Вы не только сможете найти подтверждение прочитанному в тарифах, но и узнаете дополнительные нюансы. А также сможете оценить скорость реакции на ваш запрос.

Подпишитесь на нас в соцсетях:

journal.tinkoff.ru

Альфа-директ – интернет-трейдинг, брокерские услуги.

  1. альфа банк брокер

Для того чтобы пополнить свой торговый счет и приступить к торговле финансовыми активами, необходимо сначала пройти верификацию и открыть лицевой счет, кликнув «Создать счет». Например, если вы каждому управляющему отдали 10% от общей суммы и один из них полностью сольет все средства, ваш убыток составит всего 10%. Stop Out — это принудительное закрытие убыточной сделки, когда убыток достигает определенного уровня, например, 80% от суммы депозита (если Stop Out составляет 20%). После успешной верификации аккаунта вам будут доступны следующие способы пополнения счета: Вывод заработанных средств возможен только переводом на банковский счет в Альфа-Банке или в любом другом российском банке. Управляющий работает не только со средствами инвесторов, но и со своими деньгами, что позволяет повысить степень его ответственности. Для исключения полного «слива» депозита в результате применения агрессивной торговой стратегии предусмотрен Stop Out от 20-40% в зависимости от объема депозита. Компания «Альфа-Форекс» за 14 лет работы на финансовом рынке завоевала доверие широкого круга трейдеров, которые ценят ее за выгодные условия сотрудничества и многообразие инструментов для торговли. Если вы не обладаете достаточными навыками и опытом для самостоятельной торговли, у вас есть возможность инвестировать свои свободные средства в ПАММ-счета в разделе «Инвестиции» личного кабинета. Для трейдеров из России работает круглосуточная техподдержка по бесплатному телефону 8-800-100-6202 и специальный чат на сайте. А у конкурентов, таких как «Альпари» или Forex Club, программа хорошо продумана: обучение ведется с нуля, по желанию клиента за ним может быть закреплен наставник, кроме вебинаров, можно скачать различные обучающие материалы.

Брокер Альфа-Директ | Банки.ру

С такими торговыми условиями для успешной торговли и эффективного управления рисками необходимо иметь депозит от 1000 долларов. Следует отметить следующие особенности: По сравнению с другими известными брокерами в сфере интернет-трейдинга у «Альфа-Форекс» отмечаются следующие недостатки: Применительно к финансовым рынкам термин ликвидность означает уровень активности и готовности к совершению сделок определенного участника. Такой дизайн отчетливо подчеркивает тесную связь брокера с одним из крупнейших российских коммерческих банков и внушает доверие к нему. Брокерская компания «Альфа-Форекс», входящая в состав группы компаний «Альфа-Групп», начала свою активную деятельность на мировых финансовых рынках в 2003 году. К сожалению, всего этого в «Альфа-Форекс» нет, поэтому система больше подходит для тех, кто имеет определенный опыт в интернет-трейдинге, чем для новичков.

Смотреть Альфа Форекс - Отзыв О Брокере Альфа Банк Или.

(Сначала думала что у всех брокеров все так же как в Альфа-Банке. Как брокер,"Альфа-Банк" предоставляет следующие услуги)

Большинство крупных Forex-брокеров, работающих в России, зарегистрированы в офшорной зоне — на Кипре, Виргинских островах и др. Несмотря на привлекательные торговые условия в деятельности брокера «Альфа-Форекс», в процессе обучения трейдеров компания значительно уступает своим конкурентам. Для помощи трейдерам на сайте «Альфа-Форекс» в разделе «Аналитика» размещена актуальная информация по ситуации на мировых рынках: Партнерство с крупным банком играет в пользу «Альфа-Форекс». Однако нахождение в составе группы компаний «Альфа-Групп» дает брокеру возможность пользоваться ликвидностью одного из крупнейших коммерческих банков на мировом рынке. Минимальная сумма контракта по всем инструментам составляет 100 000 единиц базовой валюты по сделке, а кредитное плечо от 1:50 до 1:100. Однако ее клиентами могли стать только юридические лица, но с 2011 года стратегия компании изменилась ее услуги стали доступны физическим лицам. Для снижения уровня финансового риска рекомендуется выбрать не менее 10 управляющих и распределить между ними инвестиционные средства. С юридической точки зрения, являясь собственностью компании Alfa Capital Holdings, «Альфа-Форекс» отделена от Альфа-Банка. Однако здесь трейдеру предлагаются только две программы обучения: Весь процесс регистрации проходит в режиме онлайн на официальном сайте «Альфа-Форекс»: Для доступа к системе нужно принять все условия брокера. Клиентам компании «Альфа-Форекс» для спекулятивной торговли доступны драгоценные металлы, широкий диапазон валютных пар, евробонды, CFD-контракты и форвардные контракты. Для просмотра результатов торговли управляющего за прошлый период необходимо кликнуть на соответствующее название в таблице. Главным поставщиком ликвидности «Альфа-Форекс» является Альфа-Банк, осуществляющий свою деятельность на межбанковском рынке в тесном сотрудничестве с такими гигантами американского и европейского рынка, как J.P. Вся навигация по сайту находится в его шапке, а на главной странице размещены данные по торговым инструментам, актуальные котировки, последние аналитические обзоры и прогнозы рынка Forex, а также информация для новичков, которые только начинают свое знакомство с возможностями получения спекулятивной прибыли на финансовых рынках. Поэтому подобные советники следует включать только во время азиатской торговой сессии и при отсутствии выхода важных макроэкономических новостей.

lik.any0910.ml

Выбираем брокера для работы на финансовых рынках, обзор

Последнее время у нас появилось несколько причин, которые просто заставляют меня написать этот пост.  Первая — это общий интерес к теме, вызванный нестабильностью финансовой системы: банки улетают в отзыв лицензии один за другим, а рубль скачет, как бешенный. В этих условиях много людей лихорадочно думают, где держать капиталы, и как, в идеале, зарабатывать на них.

Вторая, — после того, как ЦБ убил рубль, стало всем очевидно, что деньги нужно держать в долларах, либо — «под подушкой», либо, для продвинутых, в виде фьючерсного или опционного контракта/хеджа.

Соотвественно, на биржу сейчас идет масса людей, которые совершенно никакого понятия не имеют, как тут все устроено. И главный вопрос, с которым они сталкиваются — это как выбрать брокера, то есть посредника. Вот им то я и постараюсь помочь.

Исходить буду из собственной информации. Возможно, что-то будет неточно, поэтому поправьте меня, если вы увидите какое-то несоотвествие.

Итак, — мы хотим открыть счет у брокера. Предполагается, что нам нужно всего по чуть-чуть: мы хотим менять валюту на валютном рынке Московской Биржи (ЕТС), торговать российскими и западными акциями, и, возможно, приторговывать деривативами на срочном (фьючерсы и опционы) рынке. Бонусом будет идти доступ на валютный рынок, хотя торговать валютами на forex особого желания нет. Предполагается, что мы прошли обучение трейдингу и уже знаем, что нам делать на финансовых рынках. С чего начнем?

Шаг первый. Страновой риск.

В России, как показывает история, ни в чем нельзя быть уверенным — политики часто говорят одно, а происходит всё совсем по-другому. Сейчас идут заявления, что не будут вводиться ограничения на потоки капитала, но что будет в действительности, никто не знает. Возможно через полгодика решат, что доллар должен стоить не 50-80 рублей, а, к примеру, не больше 30-ти, как раньше. И что у населения долларов быть вообще не должно, — зачем им платежные инструменты геополитического врага? Ну и всех принудительно конвертнут в рубли по курсу 30 или меньше.   Поэтому, по принципу странового риска, все брокеры делятся на тех, которые в российской юрисдикции, и тех, которые в западной. Давайте посмотрим, кто у нас имеется в РФ, и кто на западе. Возьмем топ-10 брокеров по числу активных клиентов по всем трем наиболее интересным рынкам (данные на декабрь 2014 года, взяты с сайта Московской Биржи):

1. Фондовый рынок.

2. Срочный (фьючерсы и опционы)

3. Валютный (рубль/доллар) 

 

Из российских компаний можно выделить основных игроков, имеющих набольшее количество клиентов на российском рынке. Это будут Сбербанк, ВТБ, БКС, ФИНАМ, Открытие, Альфа, и немного отстают от них — КИТ Финанс и Ай-Ти Инвест. Их стоит рассмотреть, если вы верите, что ничего страшного не произойдет, и готовы оставить деньги в России.

Теперь, — для тех, кто не верит, — посмотрим, у кого есть зарубежные «дочки»: 1. Финам — Whotrades (Кипр) 2. Открытие — Otkritie Securities Limited (Великобритания) 3. БКС — BCS (Кипр) 4. КИТ Финанс — Kit Finance Europe (Эстония)

Чтобы выборка была полной, добавим к ним еще и относительного нового брокера Exante, который зарегистрирован на Мальте, но имеющего офис в Москве. И, как собирательный образ чисто западных брокеров, — всемирно известную американскую компанию Interactive Brokers, кстати, торгующуюся на NASDAQ.

5. Exante (Мальта) 6. Interactive Brokers (США)

Все они, в теории, позволят избежать странового риска, выведя деньги на брокерский счет за границей.  Немаловажный критерий: брокеры с иностранной юрисдикцией не являются налоговыми агентами, то есть не будут удерживать НДФЛ (13% для россиян и 30% для граждан СНГ и иностранцев). Это нужно будет делать самостоятельно, через подачу налоговой декларации. 

Вот эти брокеры: IB, Exante, BCS, WhoTrades (Finam)*, Kit-Finace Europe.

*интересно, что недавно Финам разослал пользователям письмо, в котором объявил о том, что будет давать данные по клиентским счетам в российскую налоговую.

Шаг второй. Риск неисполнения брокером обязательств.

Брокер — это обычная компания, которая может обанкротиться так же, как и другие компании. Тем не менее, брокерский бизнес — это низкорисковый бизнес, в котором практически нет риска банкротства. Классический брокер не имеет позиций, открытых от себя, смысл его бизнеса в предоставлении качественных посреднических услуг между биржей и клиентом. Конечно, есть брокеры, которые совмещают брокерскую деятельность с дилерской (то есть выступают контрагентом по сделке) — это практически все компании, предоставляющие Forex и некоторые другие глобальные фирмы, вроде Saxo, которые совмещают оба подхода — но о них позже.  Вернемся к риску банкротства брокера. Ввиду малорискованности брокерского бизнеса данный риск скорее является риском нечистоплотности или прямого мошенничества со стороны тех людей, которые управляют компанией.

Давайте выделим самые надежные компании в этом направлени, и ими, очевидно, будут являться либо компании с государственным участием, либо tих «дочки». Что бы не случилось, их будут «спасать». Итак, брокеры, не имеющие риска контрагента или имеющие минимальный риск: 1. Сбербанк (КИБ) 2. ВТБ24 3. КИТ-Финанс (входит в группу РЖД)

Это самые надежные компании.

Далее, стоит отдельно выделить Intercative Brokers, как очень крупного и прозрачного западного игрока, где счета застрахованы на сумму 500,000$. 

Ну и остаются дочки частных российских компаний, из которых я бы выделил Otkritie Securities Limited, которая находится под британской юрисдикцией. Если уж судиться с брокером, то лучше это делать на родине английского права, чем где-либо еще. 

Ну и завершают список БКС и ФИНАМ с их дочками на Кипре + Еxante, головная компания которого расположена на Мальте.

В целом здесь интересен вопрос — что будет с дочками, если головная компания столкнется с проблемами? Я считаю, что это может оказать серьезное воздействие на их бизнес. С этой точки зрения, в случае возникновения такого риска, менеджмент ФИНАМа и БКС может начать действовать по классической русской схеме — «бери оставшиеся деньги и беги».

В случае с Exante, ухудшение бизнеса в России не должно сильно повлиять на перспективы компании, так как брокер хоть и основан выходцами из России, но позиционируется, как глобальный и расположен на Мальте. Но, при этом стоит отметить, что Exante имеет сравнительно небольшую историю (основан в 2011 году), и по этому параментру оценки, проигрывает БКС и Финаму, тем не менее наверстывая по следующему пункту.

Шаг третий. Удобство.

В этом пункте мы будем оценивать качество сервиса, торговый терминал и доступность рынков. Что бы мы все хотели? Чтобы у нас был доступ из одного удобного кросс-платформенного терминала к Московской Бирже и ко всем мировым рынкам, и чтобы открытие позиции учитывались в качестве гарантийного обеспечения для других позиций. К примеру, хотелось бы иметь возможность держать доллары на валютном рынке Москвоской Биржи и открывать позицию в акциях или фьючерсах, используя их в качестве обеспечения. Это «идеальная картинка», посмотрим теперь, что есть в реале.

Первыми возьмем ВТБ и Сбербанк: это крупные компании, со сложными бизнес-процессами, где брокерский бизнес не является приоритетом. К сожалению, инноваций и хорошего сервиса там ждать неоткуда, что подтверждается отзывами. Тем не менее, стоит отметить, что обе компании декларируют наличие единого брокерского счета работы на Московской Бирже.  На сайтах обоих компаний найти желаемые сервисы довольно сложно, впрочем, это и понятно — компании до сих переживают процесс консолидации и интеграции приобретенных бизнесов. Интересно, что в обоих «монстрах» брокерские функции дублируются. Впрочем, давайте разберем эти компании по отдельности.

1. Сбербанк.

Брокерский бизнес представлен в двух местах — это страница на сайте Сбербанка и отдельная страница подразделения Сбербанк КИБ (бывшая «Тройка Диалог»). Причем, на первой странице не указывается возможность работы с другими рынками, кроме РФ, на второй такая возможность декларируется, но без подробностей. Делаем вывод, что банку не очень интересно привлечение частных лиц на брокерское обслуживание.  Для работы на рынках предлагается терминал QUIK. Детали работы с единым брокерским счетом через сайт выяснить сложно.

2. ВТБ — еще один государственный монстр. Та же история — слияния и поглощения и слабая интеграция бизнесов.  Позиционирование, насколько я понимаю, примерно такое: есть ВТБ24 (бывшая Гута), который предназначен для работы с ритейлом. И есть ВТБ Капитал, который работет преимущественно с юридическими лицами. Но, при этом, и в ВТБ Капитале есть возможность открыть брокерский счет для физ. лица (вот на этой странице). То есть по сути, две компании одной группы являются конкурентами. Терминал QUIK и MetaTrader (в ВТБ24). Кроме этого, в ВТБ24 декларируется единый счет для работы на российских площадках и возможность работать на глобальных рынках (минимальный счет — 50,000$). 

3. ФИНАМ — частный российский брокер, принадлежащий Виктору Ремше, глобальные рынки представлены через Whotrades. Последнее время действует довольно противоречиво, то завлекая клиентов в WhoTrades, то вдруг рассылая клиентам WhoTrades письма-уведомления о том, что теперь данные по их счетам будут направляться в российскую налоговую. Предлагает единый счет — MMA, где представлены все рынки, а так же терминал Transaq собственной разработки + веб-терминал + мобильное приложение для IOS. В целом, выглядит весьма неплохо, если бы не некоторые но: — торговля на валютном рынке по факту идет не иструментом USDRUB_TOM, а каким-то своим производным инструментом, который они периодически меняют с принудительным закрытием позиций клиентов — нет «плеча» на валютном рынке МБ — дивиденды по российским акциям платятся, только если есть позиция от 50K$, и то — по запросу — позиции по одному инструменту не могут являться гарантийным обеспечением для позиций по другому инструменту — в рамках единого счета не доступны опционы

Имеет свой банк, довольно небольшой — Банк «Финам».

4. БКС — частный российский брокер, принадлежащий Олегу Михасенко и топ-менеджменту компании.

Основной плюс БКС — единый брокерский счет, который позволяет использовать позиции по одному инструменту для того, чтобы открывать позиции по другому. Например, можно открывать позиции в российских акциях, используя как ГО купленные акции западных компаний. Кроме этого, можно держать валюту и открывать под нее позиции в акциях и производных инструментах.

Терминал: используется терминал QUIK, в том числе web-версия и версия для мобильных устройств, а так же MetaTrader. QUIK является де-факто стандартом у российских брокеров, несмотря на то, что многие жалуются на то, что он неудобен.

В чем минусы БКС? 1. Валютный и опционный рынки недоступны в рамках единого счета 2. При выводе купленной валюты в срок менее месяца, берется комиссия в 1% от суммы вывода. Такой процент, хоть и лучше, чем комиссия обменников, все таки весьма большой и сводит на нет все преимущества обмена валюты на бирже.

БКС имеет свой банк — «БКС банк».

5. Открытие — финансовая группа.

Из существенных моментов стоит отменить, что в группу входит банк из числа топ-15 (Банк «Открытие»). Банк крупный, системообразующий, и поэтому банкротство ему практически  не грозит, наоборот, они сами санируют недавно потонувший «Траст».  Но, единого счета в брокере «Открытие» нет, все площадки существуют абсолютно автономно и деньги между ними надо перемещать туда-сюда, что занимается от 20 минут до нескольких часов. Это основной минус. 

Теперь плюсы: 1. Торговля ведется через терминалы QUIK и MetaTrader (без опционов) на выбор 2. При обмене валюты на МБ, вывод в банк «Открытие» — без дополнительной комиссии. На снятие в кассе лимит 5000$ в день. Сотрудники говорят, что некоторые клиенты ходят к ним «как на работу», снимать валюту, каждый день. Можно открыть карточку, и снимать в банкоматах, но по Visa Gold лимит — 7000$ в месяц.

6. Альфа-Брокер. Принадлежит Альфа-Банку. Ключевые моменты — предоставляют только российский рынок, в основном через свой терминал (Альфа-Директ). Единого счета нет. Основной плюс, такой же, как и у Открытия — хорошая интеграция с большим и надежным банком.  Из минусов стоит отметить ограниченность российским рынком и привязку к собственному терминалу (QUIK предоставляется, но за отдельную плату — 1000р/месяц).

7. КИТ-Финанс, брокер с госучастием, с головным офисом в Санкт-Петербурге.

Сервис единого брокреского счета не предоставляет. Как терминал, использует QUIK для российского рынка, и дополнительно предлагает терминал TWS для глобальных рынков.

8. Ай-Ти Инвест. Небольшой частный высокотехнологичный российский брокер, принадлежащий инвестфонду Da Vinci Private Equity Fund II L. P. (владеет 63% брокера). Брокер предлагает единый счет, причем объединяет фондовый, срочный и валютный (безпоставочно) рынки Московской Биржи, плюс Лондонскую биржу (LSE). Это, а так же небольшие приятные дополнения, вроде пониженного ГО на срочном рынке или возможности брать в качестве ГО доллары —  его основные преимущества.

Торговать предлагается через свой собственный терминал. Стоит так же отметить, что из международных рынков, в дополнении к LSE, брокер дает возможность торговать на CME (Чикагская фьючерсная биржа), но при этом по всем операциям является налоговым агентом, удерживает НДФЛ с прибыли.

9. Exante

Прайм брокер, дающий доступ к 25+ рынкам по всему миру с единого счета, а так же возможность торговать легально торговать биткойнами через одноименный фонд и покупать мелкими лотами паи разнообразных хедж-фондов, в числе которых и знаменитый фонд Григория Фишмана. Все это, вместе с своим собственным кросс-платформенным терминалом Exante ATP (есть даже под MacOS), является основными преимуществами этого брокера. Скачать терминал можно вот отсюда.

Головной офис на Мальте (подробнее о мальтийской юрисдикции), имеется представительство в Москве, поддержка на русском. Основателями компании являются бывшие трейдеры.  В отличии от Interactive Brokers, есть доступ на Московскую Биржу и возможность торговать опционами. Дивиденты по российским компаниям выплачиваются независимо от суммы вложений (в отличии от WhoTrades). Не являются налоговым агентом. Предоставляют все необходимые бумаги по запросу, опять же, в отличии от IB.

Деньги на счет можно завести в долларах, евро, франках, фунтах. Минимальный депозит 10,000 EUR или эквивалент. Скачать их терминал с котировками по всем рынкам (30 минутная задержка, если счет демо) можно тут.

 10. Interactive Brokers

Крупнейший мировой брокер, один из мировых лидеров в обслуживании частных клиентов физических лиц, работающий по концепции финансового супермаркета

Предоставляют огромное количество площадок и инструментов по всему миру, но Московская Биржа среди них отсутствует. Минимальный депозит 10,000 USD. 

Из минусов: — нету Московской Биржи — не дают бумажных документов по запросу — для опционов нужно открывать отдельный счет

Русскоязычная поддержка декларируется, но на практике не исключены сложности коммуникации в случае каких-либо нестандартных случаев. Кстати, вот подробная инструкция, как открыть счет в Interactive Brokers, написанная одним из участников нашего сайта.

Вот все эти данные, в виде таблицы (кликните на нее, чтобы показать на весь экран):

Таким образом, я постарался перечислить основных брокеров, которые могут представлять интерес для человека, который хочет открыть брокерский счет и проанализировать их с точки зрения удобства, сервиса и услуг. Остался последний, важный, критерий. 

Шаг четвертый. Комиссии.

Комиссии являются существенным фактором успеха в трейдинге, хотя это осознают немногие, приходя на рынок. Кажущиеся незначительными сборы в итоге накапливаются и оказывают существенное влияние на результат. 

Исследовать комиссии довольно сложно, так как у разных брокеров существуют различные тарифы для разных рынков, которые считаются по-разному и постоянно изменяются. Поэтому в первую редакцию поста, которую вы сейчас читаете, не войдет сравнение комиссий брокеров, оно возможно появится тут позже, так же, как и сравнительная табличка с анализом.

Хочу обратить ваше внимание, что если вы заметили какую-то неточность в информации, указанной в топике, пожалуйста укажите на это, желательно со ссылкой на источник. 

www.h2t.ru

Где открыть брокерский счёт физическому лицу?

Брокер ITinvest » Торговля на бирже » Открытие брокерского счёта

Брокерский счёт – что это?

Брокерский счёт открывают физические и юридические лица, чтобы получить возможность покупать и продавать акции, валюту, драгметаллы на международных биржах. Ниже три распространённых варианта:

☑ Открытие брокерского счёта как альтернатива банковскому вкладу

На бирже существуют инструменты, одновременно и более надёжные, и более доходные, чем любой банковский депозит – до 30% годовых при 100% защите капитала. Также действуют специальная государственная программа, поощряющая долгосрочные инвестиции, – ИИС.

☑ Страхование от валютных рисков

Компании, чья деятельность связана с поставками из-за границы, используют инструменты биржи, чтобы застраховаться от колебаний курса. Во-первых, они могут купить опцион – право приобрести или продать рубли, доллары, евро и др. по зафиксированному курсу. Во-вторых, на бирже перевод из валюты в валюту гораздо выгоднее и безопаснее, чем в банке. А вывести любую валюту с брокерского счёта на банковский счёт можно онлайн, отправив команду в личном кабинете.

☑ Дополнительный заработок

Открытие счёта у брокера открывает возможности хорошего заработка. Во-первых, покупка на брокерский счёт акций Сбербанка и других компаний даёт право на получение дивидендов – части прибыли компании. Во-вторых, можно заработать на разнице стоимости покупки и продажи активов. Причём, получить выгоду можно как от падения, так и от роста котировок. Вывести деньги можно на счёт в любом банке: Сбербанке, ВТБ, Альфа-Банке и др.

Где открыть брокерский счёт?

Десять причин открыть брокерский счёт в ITinvest:

  1. Опыт работы с 2000 г. Максимум положительных отзывов, минимум – отрицательных.
  2. До недавнего времени брокер специализировался только на профессиональных трейдерах. Поэтому у ITinvest собственные надёжные торговые сервера и уникальная система риск-менеджмента.
  3. Возможность открыть счёт онлайн через портал Госуслуг. Теперь торговля на бирже доступна физическим лицам из любого города России.
  4. Стабильно высокие рейтинги: ITinvest входит в топ лучший брокеров Московской Биржи.
  5. Доступ к иностранным торговым площадкам.
  6. Единая Денежная Позиция – расширение возможностей маржинального кредитования.
  7. Собственный торговый терминал SmartX, который делает торговлю удобной как для новичков, так и для профессионалов.
  8. Специализированные плагины – для трейдеров, специализирующихся на опционах, облигациях, алгоритмической торговле. ПО регулярно дорабатывается в соответствии с пожеланиями пользователей.
  9. Доступ на российские и международные рынки.
  10. Большое количество допуслуг: прямой доступ на биржу, SMS-алерты, торговля на иностранных биржах без открытия специальных брокерских счётов.

Пополнение и вывод средств

Пополнение наличными средствами – через любое отделение БИНБАНКа в любом городе России.

Пополнение безналичным переводом – со счёта в любом банке России. Доступно перечисление валюты. Возможно пополнить брокерский счёт онлайн через любой банк России: Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк и др. Банковский перевод для клиентов Сбербанка и Райффайзенбанка может быть особенно быстрым, если воспользоваться реквизитами ITinvest в этих банках.

Вывод средств с брокерского счёта на счёт в любом банке: брокер не взимает комиссию. О возможных платежах необходимо узнавать у специалистов банка.

Вывод валюты – также на любой валютный банковский счёт. Для покупки, продажи и вывода разных активов не нужны специальные брокерские счёта. Например, отдельного понятия «валютный брокерский счёт» в ITinvest не существует. Подробности работы с поставочным режимом можно узнать у специалистов клиентского сервиса. Для работы с ценными бумагами в ITinvest действует собственный депозитарий.

Другие преимущества работы с брокером ITinvest

После открытия брокерского счёта через портал Госуслуг, клиент также онлайн через веб-кабинет может подать заявку на открытие ИИС – специального индивидуального инвестиционного счёта с налоговыми льготами для физических лиц. Разумеется, оформление и подписание всех документов возможно и в офисе ITinvest (в Москве или Санкт-Петербурге).

Для начинающих инвесторов брокер ITinvest регулярно проводит бесплатные обучающие курсы. Профессиональным трейдерам предоставляется оперативная аналитика российского и международного рынков. Финансовые эксперты компании регулярно публикуют на сайте кратко- и среднесрочные торговые идеи, а также долгосрочные инвестиционные решения. Часть из них доступна бесплатно, часть – клиентам с портфелем от 1 млн. или от 5 млн. руб.

См. также:

www.itinvest.ru

Брокеры ММВБ - сравнение тарифов.

Брокеры для торговли акциями на ММВБ.

Как выбрать брокера для торговли на рынке ценных бумаг? Где будут ниже затраты на трейдинг? Чтобы понять это и выявить лидеров, рассмотрим с пристрастием тарифы основных Российских брокеров. Но начнем с пояснения, что такое фондовая секция Московской биржи.

Это площадка, на которой торгуются акции (360-380 шт.), облигации (свыше 1150 шт.), еврооблигации (30-35 шт.), паи (180-200 шт.) и ETF (11 шт.). В пифах ликвидность практически отсутствует, еврооблигации, это внебиржевой рынок, не знаем как будет с лотами от 1000 долларов, это еще только запускается. Но акции, облигации и etf — вполне ликвидны и купить их можно за несколько секунд, поэтому в первую очередь это сравнение тарифов имеет отношение к ним. Лота по этой группе инструментов небольшие, почти любой из них можно приобрести, имея на счете даже 5000 рублей. Для новичков скажем, что на фондовой секции торгуются акции Газпрома, Лукойла, Норникеля, облигации ОФЗ, ETF на зарубежные рынки акций и российские облигации и многое другое. Рынок работает пн.-пт. с 10.00 до 18.45 мск. Главным отличием от срочного рынка является то, что здесь покупаем не контракт, а реальные ценные бумаги, запись об этом действии будет в депозитарии, эта наша собственность, некоторые брокеры под имеющиеся акции на брокерских счетах спокойно кредитуют (в основном это бумаги из ТОП-20,  для ИИС такого пока нет).

Итак, перейдем к сравнению тарифов, предварительно, правда стоит отметить, что помимо брокерских комиссий существует плата, которую взимает Московская биржа.

На фондовой секции Мосбиржа взимает комиссию 0,01% с оборота по любым активам.

Тарифы брокеров фондового рынка с комиссией уменьшающейся в зависимости от оборота.

Мы старались сравнить тарифы и выбрать наиболее выгодный для трейдера. В большинстве компаний это возможно. У кого выделить один тариф не получилось, добавили два. Номинаций по итогу будет несколько. При составлении рейтинга брокеров будем учитывать дополнительные факторы, такие как известность компании, наличие выгодных тарифов по другим площадкам, наличие единого счета, ну и конечно же, предоставляемые возможности для работы на индивидуальном инвестиционном счете.

Оборот до 10 млн. руб/деньСвыше 10 млн. руб/деньПараметры тарифовКредитование

№БрокерТариф1-2 млн.2-3 млн.3-5 млн.5-7,5 млн7,5-8 млн.8-10 млн.
1Альфа-БанкПрофессионал0,030,030,030,030,030,030,030,030,03
2БКССтарт35,4 р.0,03540,03540,02950,02950,02950,02360,02360,0236
3ВТБ24Пр. стандарт*0,04720,04720,04720,02950,02950,02950,025960,025960,02596
4ФИНАМДневной41,3 р.0,03540,03540,02950,02950,02950,02360,02360,0236
5СбербанкСамостоят-ый0,125* 0,1250,0750,0450,0450,0450,0350,0350,035
6КИТ ФинансКИТ-Стандарт0,0480,0480,0480,0320,0320,0320,0320,0250,025
7ГПБСтандарт0,0850,0850,0850,030,030,030,0250,0250,025
8СОЛИДКапитал0,110,0450,0240,0240,0240,0240,0240,0240,024
9СНГБИгрок100 р.0,080,080,060,060,060,040,040,04
10АТОНУниверсальный 0,0350,0350,0350,0350,030,030,030,030,022
11ПСБPSB День*0,050,050,050,040,040,040,030,030,03
12ОткрытиеПрофессионал*0,0760,0760,0760,0470,0470,0240,0240,0240,024
13АЛОРБазовый плюс0,0550,0450,0350,030,030,030,0250,0250,025
14АЛОРАктивный0,080,080,080,0250,0250,0250,0250,0250,025
15IT InvestПрогрессивный0,150,150,150,060,060,060,030,030,03
16ЦЕРИХЭкстра0,045*0,045*0,045*0,045*0,045*0,045*0,045*0,045*0,045*
№БрокерТариф10-15 млн.15-20 млн.20-25 млн.25-30 млн.30-50 млн.50-60 млн.60-100 млн.>100 млн.
1Альфа-БанкПрофессионал0,020,020,020,020,010,010,010,01
2БКССтарт0,02360,01770,01770,01770,01770,01770,01770,0177
3ВТБ24Пр. стандарт*0,021240,021240,021240,021240,021240,021240,021240,02124
4ФИНАМДневной0,01770,01770,015340,015340,015340,01180,01180,00944
5СбербанкСамостоят-ый0,03 0,030,030,030,030,0120,0120,006
6КИТ ФинансКИТ-Стандарт0,0250,0250,0250,0250,0250,0250,0250,025
7ГПБСтандарт0,0250,0170,0170,0170,0110,0110,0080,008
8СОЛИДКапитал0,0240,0240,0240,0240,0240,0240,0240,024
9СНГБИгрок0,040,040,040,040,040,040,040,04
10АТОНУниверсальный 0,0220,0220,0140,0140,0140,0140,0140,012
11ПСБPSB День*0,0250,0250,020,020,020,020,020,01
12ОткрытиеПрофессионал*0,0150,0150,0150,010,010,0050,0050,005
13АЛОРБазовый плюс0,020,020,020,020,020,020,020,02
14АЛОРАктивный0,020,020,020,020,0150,010,010,01
15IT InvestПрогрессивный0,030,020,020,020,020,020,020,02
16ЦЕРИХЭкстра0,045*0,045*0,045*0,045*0,045*0,045*0,045*0,045*
№БрокерТарифМин. суммаАбонент. платаДепозитар. платаГолосовые заявкиВывод д/сQuik
1Альфа-БанкПрофессионалнет00,06%/год300 р.0950 р.*
2БКССтарт50 000 р.200 р.*177 р.59 р.*0300 р.*
3ВТБ24Пр. стандарт*нетнет150 р.*000
4ФИНАМДневной30 000 р.177 р.*177 р. 000
5СбербанкСамостоят-ыйнетнет150 р.*150 р.*00*
6КИТ ФинансКИТ-Стандарт10 000 р.200 р.*8 р.*0,1%*00*
7ГПБСтандартнет00000*
8СОЛИДКапитал*нет120 р.*200 р.00,5%*0
9СНГБИгрокнет00-00
10АТОНУниверсальный 50 000 р.0177 р.000
11ПСБPSB День*нет00-00
12ОткрытиеПрофессионал*нет295 р.*00*10 р.0
13АЛОРБазовый плюс10 000 р.250 р.*100 р.с оборота*0*0
14АЛОРАктивный10 000 р.250 р.*100 р.с оборота*0*0
15IT InvestПрогрессивный30 000 р.300 р.*000,1%нет
16ЦЕРИХЭкстра250 000 р.306,8 р.*050 р.00
№БрокерТарифЛонг Шорт
1Альфа-БанкПрофессионал19,8%19,8%
2БКССтарт18%*14%*
3ВТБ24Пр. стандарт*18,93%16,43%
4ФИНАМДневной20,5-12%*13%
5СбербанкСамостоят-ый17%15%
6КИТ ФинансКИТ-Стандарт16,95%16,95%
7ГПБСтандарт18%15%
8СОЛИДКапитал*14%14%
9СНГБИгрок15%15%
10АТОНУниверсальный 19,5%19,5%
11ПСБPSB День*17,5-15,25%*17,5-15,25%*
12ОткрытиеПрофессионал*16,5%12,2%
13АЛОРБазовый плюс18,25%18,25%
14АЛОРАктивный18,25%18,25%
15IT InvestПрогрессивный16%16%
16ЦЕРИХЭкстра19%14%

Брокеры фондового рынка с тарифами 

для опытных трейдеров с фиксированной комиссией от оборота.

№БрокерТарифКомиссия*Доп. расходыЛонг*Шорт*
17ОткрытиеИнвестор+*0,015125 р.*16,5%14%
18СолидЛидер-250*0,0135000 р.*12,5%12,5%
19ЦЕРИХПрофессионал0,015*-15%11%
20IT InvestПрофи0,003300 р.*16%8%

Брокеры фондового рынка с тарифами

где комиссия с оборота, взимается помесячно.

№Брокер20-50 млн50-80 млн80-150 млн150-200 млн200-500 млн500-1 млрд1-6 млрд6-8 млрд>8 млрд
21АТОН*0,0350,030,030,0220,0220,0140,140,0120,0060,002
22ПСБ*0,080,080,030,030,020,020,010,010,010,01

Ознакомившись с таблицами, любой может прикинуть какой у него дневной оборот и выбрать себе подходящий тариф. Выделить однозначного лидера среди брокеров на ммвб, мы не сумели.. Строго говоря понравились тарифы у Альфа-Банка, но там не открывают ИИС, нет единого счета, Альфа-Директ не самая современная платформа, но факт остается фактом — тарифы у них достойные, а условия универсальны, как для инвестора с 20-ю тысячами на счете, так и с 20 миллионами. Также удивил СОЛИД, единственное, что смутили путаные ответы менеджеров их колл-центра, поэтому решили не выделять этого брокера победителем, вдруг «подводные камни» со временем всплывут. Отдельно скажем про Открытие, т.к. тарифы у этого брокера, если смотреть в сумме по валютной, срочной и фондовой секции — самые выгодные для трейдинга.При формулировке плюсов и минусов, мы использовали накопленную комплексную информацию о брокере, но решающим фактором при ранжировании были тарифы на брокерское обслуживание на фондовом рынке, а эти дополнения — сопутствующая информация.

Лучший брокер для инвестора с небольшими активами 10-50 тыс. рублей.

Номинация №1.

Это брокер для инвестора интересующегося биржей, но не рискующего на большие суммы. Также подойдет для начинающего трейдера или для грамотного «вкладчика», который собирается понемногу откладывать лишние деньги на длительном временном интервале, просто покупая, например, на ИИС какие-нибудь акции,  и не собирающегося из-за колебаний в 10-20% их через неделю продавать. Для популяризации фондового рынка очень важная номинация. Здесь мы, в-первую очередь, отбираем тарифы с наименьшими (нулевыми) затратами на ведение счета и с отсутствием минимальной платы за сделку.

+ Комиссия 0,047% для любого оборота, нет минимальной платы за сделку, нет абонентской платы, если на счете свыше 50 000 рублей.+ Если рассматривать обычные счета, то Открытие по нашим оценкам, предлагает лучшие тарифы на ФОРТС и на валютной секции, да и на фондовом рынке тоже.

— Немного продуктов под ИИС, точнее их 6-7, но они очень похожи.

— Для ИИС нет единого брокерского счета. Для обычного аккаунта есть.

Открытие — второй брокер по оборотам на фондовой секции Московской биржи, также входит в самый крупный частный банковский холдинг в РФ. Эта компания предлагает не так много продуктов, но здесь трейдеры смогут найти очень интересные тарифы. Инвестор с разными торговыми запросами подберет себе подходящий. В нашем обзоре, в-первую очередь, представлены «Инвестор+» и «Профессионал» — они для обычных брокерских счетов (не ИИС).

2 место. (PSB День)

+ Комиссия 0,05%, нет минимальной платы за сделку, как впрочем и любых других.+ Надежность учреждения пока не вызывает сомнений.

+ Выгодный тариф на ФОРТСе.

— На ИИС нет ФОРТСа, маржинального кредитования и каких-либо «готовых решений».

— Нет доступа к валютной секции, нет единого брокерского счета.

Тарифы на брокерское обслуживание в Промсвязьбанке подходят для инвестора, который собирается периодически покупать ценные бумаги относительно небольшими объемами и держать их длительное время. По идее в этой номинации должен быть лидером Альфа-Банк, т.к. тарифы там выгоднее и нет дополнительных плат, но на данный момент компания не открывает индивидуальные инвестиционные счета, поэтому Альфе мы отдали другую номинацию. ФИНАМ и БКС не рассматриваем, потому что там есть минимальная плата за сделку, а если инвестор собирается часто пополнять на 2-3 тысячи рублей и докупать, то это обойдется слишком дорого.

3 место. (КИТ-Стандарт)

+ Комиссия 0,048%, нет минимальной платы за сделку. Для ИИС нет 200 рублей ежемесячной платы, зато есть продукты: ДУ, структурные продукты, еврооблигации.+ Единый счет фондовый+срочный рынок.

— Депозитарная комиссия 8 р. в день если была сделка, ежемесячная плата 200 рублей для обычных счетов.

— Не гибкие тарифы для инвесторов с оборотам от 7,5 млн. рублей и выше.

КИТ Финанс классический брокер, давно работающий на рынке. Естественно, продуктовая линейка здесь шире чем в ПСБ, затраты на обслуживание ИИС очень близки, но обслуживание обычного брокерского счета, именно на небольшую сумму, обойдется дороже чем в Промсвязьбанке из-за абонентской платы 200 рублей в месяц. Редакция понимает, что с ростом количества активов на счете значимость данной комиссии снижается.

Лучший брокер для инвестора с активами от 100 тысяч до 1 млн. рублей и средними оборотами.

Номинация №2.

В эту категорию может входить трейдер с опытом, имеющий на счет приличное количество тысяч рублей. Также отнесем сюда долгосрочных инвесторов с капиталом 100 тыс. рублей  — 1 млн, с редкими сделками. Помимо них, это могут быть начинающие биржевые спекулянты, вкладывающие не последнее, зачастую люди обеспеченные. Одним словом, это самая многочисленная группа. Участники этой выборки теоретически могут делать как огромные обороты за день (не забываем что есть кредитные плечи), так и торговать 1-2 раза в месяц «на свои». В этой категории мы выделили двух брокеров, считаем, что будет достаточно, т.к. за третье место теоретически может бороться несколько участников. Либо СОЛИД из-за хорошего тарифа и низкой стоимости кредита, либо БКС с ФИНАМом — у них почти одинаковые условия.

1 место. (Профессионал)

+ Простой и выгодный тариф. Комиссия 0,03-0,02-0,01%, нет минимальной платы за сделку, нет абонентской платы.

+ Второй по величине после ФК Открытие частный банк в России.

— Нет ИИС, дорогое кредитное плечо 19,8%, нет единого брокерского счета.

— Слабое региональное присутствие (по сравнению с топ-3 брокеров), несовременная торговая платформа Альфа-Директ.

Альфа-Банк брокер предлагает отличный тариф, главное его преимущество — это универсальность. Трейдер хоть с миллионом рублей, хоть с 50-ю тысячами будет нести почти самые низкие издержки на трейдинг, а это одно из важнейших условий успеха. Высоковата ставка по маржинальной торговле, тут последнее место, странно, что лучшие ставки на рынке дает СОЛИД, а не Альфа. Также есть информация, что УК Альфа-Капитал с конца 2015 года открывает счета дистанционно, скорее всего и банк будет в ближайшее время открывать счета онлайн. Среди обязательных плат это 0,06% от активов ежегодно — комиссия депозитария. От миллиона это 600 рублей в год.

2 место. (Универсальный)

+ Комиссия от 0,035% с оборота и ниже, нет минимальной платы за сделку.

+ Линейка продуктов под ИИС, более выгодный чем в ПСБ тарифный план, где обороты считаются помесячно.

— Слабое региональное присутствие, нет единого брокерского счета, дорогое кредитное плечо 19,5%.

АТОН классический брокер, давно работающий на рынке. Компания имеет рейтинг, присвоенный агенством Moody’s  – B2/NP. Также компания широко известна на российском рынке качеством управления активами. Данный тариф подразумевает достаточно дорогое кредитное плечо 19,5% и фиксированную депозитарную комиссию 177 рублей в месяц. Помимо представленного рассмотрен тариф «Универсальный месячный», возможно кому-то будет удобно воспользоваться им. С ростом оборотов данный тариф демонстрирует адекватное снижение комиссионных, поэтому достаточно универсален. Также компания имеет линейку продуктов под ИИС, пиф еврооблигаций, например, оказался лидером по доходности в России.

Лучший брокер для трейдеров с оборотами выше среднего от 1 до 10 млн. рублей в день.

Номинация №3.

Далее пошли уже тарифы для трейдеров-профессионалов, которые делают внушительные обороты. Правда здесь могут быть и трейдеры-новички, правда с серьезными деньгами, но в основном это те, кто уже не первый день торгует на бирже и знает что почем.

+ Комиссия фиксированная 0,015% с оборота.

+ Лучшие тарифы на ФОРТСе и валютной секции, брокер представлен во многих регионах, банк имеет более 350 отделений.

— Нет единого брокерского счета, под ИИС только спецтариф, хотя он и неплох. В тарифе есть минимальная плата в 125 рублей за трейд, т.е. нужен оборот свыше 500 тыс. рублей чтобы было целесообразно его подключать.

Тарифы Открытия побеждают в дух номинациях, но если бы была еще рубрика оборот свыше 25 млн. рублей в день, то там бы безоговорочно победил тариф «Профессионал». Странно, что при таких тарифах Открытие все еще вторые по оборотам, думаем, что с появлением единого счета ситуация может измениться.

2 место. (Капитал)

+ Очень выгодные тарифные планы. Тариф «Капитал» 0,024% и «Лидер-250», там 0,013% с оборота.

+ Маржинальное кредитование 14% в лонг и в шорт (Капитал) 12,5% (Лидер).

— Нет единого брокерского счета, слабое региональное присутствие, есть плата за вывод д/с 0,5%, есть платы за ведение счета и депозитарная комиссия.

— Далеко не самый крупный брокер, у нас мало информации об уровне сервиса в компании.

ИФК Солид основано в 1993 году, имеет рейтинг надежности АА+ от НРА. По оборотам на Московской бирже на фондовой секции за 2015 год — 16 место, по открытым ИИС — 15-е. В принципе обороты почти такие же как у КИТ Финанса или Промсвязьбанка. Судя по невысоким комиссионным, политика компании направлена на привлечение клиентов. Тарифы претендуют, как мы писали вначале, на место в тройке абсолютных лидеров, только такую тройку не просто составить, попробуйте это сделать для себя.

 

3 место. (Профессионал)

+ Комиссия  фиксированная 0,015% для любого оборота.

+ Есть единый счет фондовая+срочная+валютная секции. Кредитование 15% лонг, 11% шорт.

— Для этого тарифа нужно иметь 3 млн. рублей на счете.

— Слабое региональное присутствие, высокие затраты на ведение счета 306,8 рублей ежемесячно.

Церих кэпитал менеджмент классический брокер, по оборотам на фондовой секции Московской биржи за 2015 год — 9-е место. Тарифы построены интересно, все зависит от величины активов на счете. Данный тариф самый выгодный, из имеющихся у брокера. Мы отнесли подобные предложения «для профессионалов» в отдельную группу с тарифом Ай Ти Инвеста — «Профессионал» и Солида «Лидер-250». Выбрали Церих, т.к. тариф содержит намного меньше условий, по сути одно — 3 млн. рублей на счете. У вышеперечисленных компаний в тарифах больше нюансов, но есть возможность использования при меньшей сумме на брокерском счете. Если поставить себя на место инвестора с 3 млн. рублей, то тариф Цериха нам кажется предпочтительнее многих, если только вы не делаете оборот в день свыше 20 млн. рублей. В той категории другие лидеры.

iis24.ru

Покупка и продажа валюты на бирже через Открытие Брокер: Ликбез

Обновлено 20.10.2016.

После выхода статьи «Выгодный обмен валюты: сравнение способов», мне на почту поступило множество вопросов, почему биржу представлял именно «Альфа Директ», а не «Открытие Брокер», например.

Какой брокер предпочтительнее, каждый решает для себя сам. Однако после недавней отмены дополнительной комиссии за вывод валюты «Открытие Брокер» действительно стал выглядеть совсем неплохо. Новость об отмене комиссии в 25 у.е. за вывод валюты с брокерского счёта на валютные счета ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» появилась на сайте брокера 31.08.2016:

Таким образом, получилось отличное сочетание: широкая сеть отделений банка «Открытие», где можно оформить бесплатные карты для комфортной работы с брокером, возможность не платить за обслуживание брокерского счёта, низкая комиссия брокера за совершение сделки и дешёвый вывод валюты на банковский счёт с последующим бесплатным обналичиванием.

Но обо всём по порядку, давайте рассмотрим «Открытие Брокер» так же подробно, как и «Альфа Директ», т.е. откроем брокерский счёт, параллельно получим бесплатные карты, заведем денежные средства на счёт, купим валюту, выведем на банковский счёт, а потом получим её в наличном виде.

Покупка валюты через Открытие Брокер

1 Получение бесплатных карт банка «Открытие».

Для получения доступа в интернет-банк «Открытия» потребуется оформить карточку данного банка. Естественно, нам нужна бесплатная карта, поэтому следует открыть вклад «Лёгкая Конвертация» с минимальным взносом в 30 001 руб. (срок роли не играет, поскольку вклад можно закрыть досрочно, а карты будут продолжать действовать).

UPD: 20.10.2016С 17.10.2016 минимальная сумма депозита «Лёгкая конвертация» 50 000 рублей.

К данному вкладу можно выпустить 3 бесплатных неименных «Карты к Продукту» в трёх валютах (рублях, долларах, евро).

С помощью этих карт можно без комиссии снимать 20 000$, 14 000 евро, 500 000 руб. в месяц в банкоматах и ПВН банка «Открытие».Подробно о получении бесплатных карт можно почитать в статье «Обмен валюты через банк Открытие: пользуемся услугами бесплатно».

2 Открытие Брокерского счёта.

Открыть брокерский счёт можно в офисах «Открытие Брокер», отделениях банка «Открытие», а также дистанционно, если имеется регистрация на портале госуслуг.

И именно последний вариант мы рассмотрим в данной статье. Щёлкаем на значке «У меня есть регистрация на госуслугах»:

Выбираем подходящий тариф (в нашем случае это «Конверсионный», комиссия за сделку 0,035%, 0,02% за вывод валюты на банковский счёт):

Далее заполняем анкету и вводим код подтверждения, присланный по смс:

Происходит переадресация на портал госуслуг:

Вводим свой пароль от госуслуг. Портал уточняет, предоставить ли доступ брокеру к просмотру фамилии, имени, отчества, а также к документу, удостоверяющему личность:

Теперь нам нужно акцептовать соглашение об использовании Электронной подписи (ЭП), для этого ещё раз указываем свой телефон, адрес электронной почты и вводим присланный смс-код.

Ознакомиться с соглашением об использовании ЭП можно в письме, которое «Открытие Брокер» пришлёт на почту:

Теперь всё готово для удаленного заключения договора на брокерское обслуживание и депозитарного договора.

Проверяем анкетные данные, полученные Брокером с портала «Госуслуги»:

Далее «Открытие Брокер» формирует документы (Анкету клиента-физического лица, Заявление на обслуживание, Заявление о присоединении), с которыми нужно ознакомиться, а потом подписать своей электронной подписью (ввести код, присланный по смс):

Для завершения оформления осталось загрузить сканы (фотографии) страниц паспорта (главный разворот и страницу с регистрацией):

Система сообщает нам, что оформление завершено, мы подписали документы для присоединения к Договору на брокерское обслуживание и Депозитарному договору. Остаётся только дождаться уведомления на электронную почту о заключении договора и активации счёта:

Уведомление о заключении договора пришло спустя несколько минут:

А вот извещение об открытии счетов пришло на почту спустя 6 часов. В письме мы видим, что нам открыт инвестиционный счёт, а также произведена регистрация на Фондовом рынке Московской биржи (ФР), Срочном рынке FORTS (СР FORTS), Валютном Рынке Московской Биржи (ВР МБ):

Для покупки валюты нам понадобится Валютный Рынок Московской Биржи.

3 Регистрация в личном кабинете «Открытие Брокер».

Зарегистрироваться в личном кабинете можно непосредственно на сайте «Открытие Брокер».

В личном кабинете клиента предоставляется информация о состоянии счетов, есть возможность подавать различные поручения брокеру, просматривать отчеты. К тому же личный кабинет нам понадобится для регистрации ключей к торговому терминалу QUIK.

4 Установка торгового терминала QUIK.

Клиентам «Открытие Брокер» для совершения операций доступны терминалы QUIK и MetaTrader 5. Один экземпляр терминала QUIK или MetaTrader5 предоставляется бесплатно:

В данной статье мы будем пользоваться терминалом QUIK.

«Открытие Брокер» пришлёт на почту ссылку, по которой можно скачать дистрибутивы для установки торгового терминала, а также подробную инструкцию по подключению программы QUIK:

5 Зачисление денежных средств на брокерский счёт.

Реквизиты для зачисления денег на брокерский счёт можно посмотреть в личном кабинете в разделе «Зачисления и списания» — «Реквизиты для зачисления»:

В разделе «Выберите портфель» отмечаем «Валютный рынок Московской биржи». В разделе «Выберите валюту» указываем соответствующую валюту счёта:

По данным реквизитам можно пополнить брокерский счёт из любого банка (делать это нужно, естественно, из кредитных организаций, у который есть бесплатный или дешёвый межбанк).

Мы же пополним брокерский счёт непосредственно из интернет-банка «Открытие» (доступ туда мы получили после оформления бесплатных «Карт к Продукту»). «Открытие Брокер» обещает, что деньги при таком переводе будут доступны на брокерском счёте в течение 1-3 часов:

Итак, открываем интернет-банк «Открытие», заходим в раздел «Платежи и переводы» — «Инвестиционные продукты», щёлкаем на значке «Пополнение брокерского счёта»

Указываем сумму перевода (в нашем случае это 63430 руб.), номер нашего брокерского счёта подставится автоматически, в разделе «Портфель» выбираем «Валютный Рынок Московской Биржи». Далее остаётся только подтвердить перевод. Комиссия за пополнение брокерского счёта со своего банковского счёта в банке «Открытие» не взимается:

А вот пополнить брокерский счёт валютой для последующей её продажи через интернет-банк «Открытия» нельзя, придётся прогуляться до отделения банка для совершения внутрибанковского валютного перевода.

Спустя 15 минут пришло смс от OpenBroker о том, что средства на брокерский счёт зачислены.

В личном кабинете «Открытие Брокер» заходим в раздел «Мои счета» — «Валютный рынок» и видим наши 63430 рублей, готовые для покупки долларов.

6 Покупка валюты с помощью терминала QUIK.

Основные понятия, которые необходимо знать для работы на валютной секции (что такое TOD, TOM, минимальный лот, стакан котировок и т.д.), мы рассматривали в статье «Покупка валюты на бирже через Альфа-Директ: взлёт-посадка».

Перед нами сегодня стоит задача купить 1 лот валюты (1000$) на рынке USD TOD с помощью терминала QUIK.

Конечно, при первом открытии терминала QUIK кажется, что разобраться в программе вообще невозможно:

У программы QUIK очень много различных настроек и возможностей, изучить их вполне реально, было бы желание.

Погружаться в дебри мы сегодня не будем, нам просто нужно купить доллары по текущему биржевому курсу.

Открываем вкладку «Торговля-Валютный рынок», В левой части экрана мы видим инструменты рынка USD TOD, в правой — USD TOM. Щёлкаем правой кнопкой мыши на стакане котировок рынка USD TOD и выбираем пункт «Новая заявка»:

Появляется окошко, в котором мы делаем активным значок «Покупка» (мы ведь хотим купить 1000$), в поле «Инструмент» стоит USDRUB_TOD (потому что мы хотим купить валюту именно на рынке TOD), в поле «Количество» указываем 1 лот (соответствует 1000 долларов). В графе «Код Клиента» выбираем номер с буквами FX.

Если цену, по которой мы хотим купить доллары, назначить ниже текущей рыночной (в нашем случае это 62,26), то наша заявка исполнится, только если цена на бирже опустится до этого значения.

Мы же хотим купить доллары сразу по текущей рыночной цене, поэтому в графе «Цена» указываем любую цену большую, чем текущее значение. В нашем примере это 62,4025. И нажимаем кнопку «Да».

Система уточняет, действительно ли я хочу купить доллары по курсу 62,4025, нажимаю «ОК».

В итоге сделка совершилась, только не по курсу 62,4025 руб. за 1 USD, а по цене, которая в тот момент действовала на бирже, курс был 62,2725 руб. за доллар США.

Мы купили валюту на собственные средства, и она сразу доступна для вывода. В личном кабинете заходим в раздел «Зачисления и списания» — «Перевод/вывод денежных средств» и видим, что для вывода доступны 1000$ и 1107,13 руб:

Таким образом, комиссия брокера составила 50,37 руб.

63430 руб. (сумма, которую мы завели на брокерский счёт) минус 62272,5 руб. (сумма, которую мы потратили на покупку 1000 долларов), минус 1107,13 руб. (сумма, которая осталась у нас после уплаты комиссии брокеру) = 50,37 руб.

Комиссию брокера можно также рассчитать по формуле, которая указана в тарифах:

Чтобы рассчитать все затраты на покупку 1000 USD, нужно ещё учесть комиссию в 0,02% за вывод валюты на банковский счёт. Комиссия списывается по курсу ЦБ РФ, установленному на дату расчёта.

В нашем случае это (0,02%*62,39руб.*1000)/100%=12,48 руб.

В итоге, для покупки 1000 долларов мы потратили 62335,35 руб.

62272,5 руб. (стоимость 1 лота по текущему биржевому курсу) плюс 50,37 руб. (комиссия брокеру за совершение сделки), плюс 12,48 руб. (комиссия за вывод валюты на банковский счёт) = 62335,35 руб.

Т.е. реальный курс был примерно 62,34 рубля за 1 USD.

Другими словами, к текущему биржевому значению нужно прибавить 7-8 копеек для учёта комиссий брокера и затрат на вывод валюты, чтобы получить реальный курс, по которому можно купить валюту с помощью «Открытие Брокер».

7 Сравнение курса покупки валюты в различных местах.

Итак, через «Открытие Брокер» курс покупки долларов получился 62,34.

Зафиксировать курс покупки долларов через «БКС-Банк» можно было на уровне 62,38 руб. за 1 доллар США:

«Альфа Форекс» продал бы нам 1 USD за 62,44 руб.

В валютном кошельке «Кукуруза» 1 доллар можно было купить за 62,47 руб.

В интернет-банке «Открытие» курс покупки был 62,62 руб. за 1 USD

«Альфа Клик» продавал доллары по 62,70 руб.

В отделении «Сбербанка» за один доллар США нужно было заплатить 63,86 руб.

8 Вывод валюты на банковский счёт.

Вывод рублей с брокерского счёта стоит 10 руб. за перевод. За вывод валюты на валютный счёт в банке «Открытие» нужно будет заплатить 0,02% от суммы:

Прежде чем выводить денежные средства с брокерского счёта, нужно в личном кабинете зайти в раздел «Мои параметры» — «Управление банковскими реквизитами» и добавить реквизиты своих банковских счетов (полные реквизиты своих счетов можно посмотреть в интернет-банке «Открытия»):

Далее заходим в раздел «Зачисления и списания» — «Переводы/Выводы» выбираем в графе «Из портфеля» «Валютный рынок Московской биржи», «Валюта» – доллары США, указываем сумму к выводу (1000$ в нашем случае), выбираем реквизиты своего банковского валютного счёта и нажимаем «Отправить поручение». Подтверждаем поручение присланным смс-кодом:

Дальше остаётся только ждать, по заверениям службы поддержки, вывод валюты на собственный счёт в банке «Открытие» занимает 6 часов. Свою заявку я оставлял около 14.00 в пятницу (07.10) и до конца дня своих денежек я так и не дождался.

А вот в субботу (08.10) 1000 долларов уже красовалась на банковском счёте, причём, в выписке указано, будто валюта на счёт поступила ещё 07.10:

Если Вы не планируете часто выводить валюту на банковский счёт, а хотите использовать брокерский счёт для спекуляций, то Вам больше подойдёт не «Конверсионный» тариф, а «Универсальный» (там вывод валюты дороже, стоит 0,15%, зато комиссия за совершение сделки ниже, всего 0,014%).

При выводе валюты с валютной секции «Открытие Брокер» не выполняет функции налогового агента. О том, нужно ли платить налог на доходы от конвертации валюты, читайте в статье «Новые правила обмена валюты. Будет ли налог на валюту?».

9 Получение наличной валюты.

С помощью «Карт к Продукту» можно без комиссии и отлёжки снимать в банкоматах и ПВН банка «Открытие» 20 000$, 14 000 евро, 500 000 руб. в месяц.

Через кассу без предъявления валютных «Карт к Продукту» без комиссии и отлёжки можно снять 5000 долларов США/евро в день в отделениях Москвы и Московской области, а также в Операционном офисе «Рязанский». В остальных отделениях потребуется отлежка в 31 день, иначе придется заплатить комиссию в 0,5% от суммы:

Выдача наличных денежных средств в рублях, поступивших с брокерского счёта, без комиссии и отлёжки возможна в размере от 30000,01 до 3,5 млн рублей в день:

Вот, собственно, и всё. Мы прошли полную цепочку от открытия брокерского счёта до вывода валюты на банковский счёт и последующего её обналичивания. Просто это или сложно, решать Вам :)

10 Стоимость обслуживания брокерского счёта.

Минимальное вознаграждение брокера установлено в 295 рублей в месяц. Однако эти деньги можно не платить. Достаточно выводить все средства с брокерского счёта к концу месяца, и тогда комиссия не будет взиматься. Комиссия также не будет списана, если на конец месяца на брокерском счёте будет находиться более 50 000 руб.:

Если Вы в результате своих сделок за месяц уже заплатите брокеру сумму больше, чем 295 руб., то дополнительно сумма минимального вознаграждения с Вас списана не будет.

Вывод

«Открытие Брокер» действительно очень удобен для покупки и продажи валюты на бирже. Комиссия брокера довольно маленькая, за банковские карты «Открытия» платить не нужно, обслуживание брокерского счёта также легко сделать бесплатным. Комиссия за вывод наличной валюты с брокерского счёта минимальна.

Если бы ещё можно было пополнять брокерский счёт валютой без комиссии через интернет-банк «Открытие», и ускорить вывод валюты на банковский счёт, то было бы вообще замечательно.

Надеюсь, моя статья была Вам полезной, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram канале: @hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

hranidengi.ru


Смотрите также