Альфа банк рейтинг надежности 2017


Самые надежные банки в России 2017 года: рейтинг и описание

Содержание статьи:

Известный журнал деловых людей представил всеобщему вниманию список банков России 2017 года, отличительной чертой которых является надежность. Каждый желающий разместив там деньги, доставшиеся нелегким трудом, может спокойно спать и не переживать по поводу их безвозвратной потери. Самые надежные банки предлагают множество услуг своим клиентам. Осталось понять, каким заведениям верить.

Самые надежные банки: как определяется степень «надежности»

Применительно к банковским учреждениям слово «надежность» имеет следующую расшифровку:

  1. Руководство банка грамотно и рационально распоряжается капиталом, т.е. уместно говорить о рентабельности.
  2. Исключена вероятность потери всех капиталов в течение буквально 24 часов. Люди с высшим экономическим образованием понимают, что речь идет о «нормативе мгновенной ликвидности».
  3. Достаточность капитала показывает, как соотносятся между собой собственный капитал банка и деньги на его счетах (активы).
  4. Вложенные населением деньги.

Самые надежные банки привлекают внимание предпринимателей и людей, желающих открыть кредитную карту.

№ 11 Альфа-банк

Что-то помешало этому коммерческому банку войти в топ-10 лучших банков. Управление осуществляется без участия государства. Можно было бы полагать, что Альфа-банк неподвластен иностранному влиянию, если бы не регистрация на Кипре, где, как известно, налоговый климат весьма благоприятный. Имеющиеся в распоряжении банка активы исчисляются суммой – 2404,1 млрд. рублей.

Если выбирать самые надежные банки для вкладов, то это финансовое учреждение подходит для небольших сбережений. Хотя многие самые богатые люди России с удовольствием сотрудничают именно с этим банком.

№ 10 Россельхозбанк

Основная масса клиентов – та часть граждан, на плечах которой держится отечественное сельское хозяйство. На фоне активов, 2795,1 млрд. рублей, остальные показатели кажутся более скромными. Например, в прошлом году учреждение довольствовалось рентабельностью капитала размером в полтора процента.

Банк понравится всем, кто решил открыть бизнес в сельской местности. Учреждение с удовольствием сотрудничает с фермерами.

№ 9  Газпромбанк

Название этого банка настолько «понравилось» американцам и украинцам, что те непременно решили включить его в свои санкционные списки. Когда наступил 2017 год «Газпромбанк» располагал 5054,3 млрд. рублей в виде активов. Задействовать их не позволяют наступившие тяжелые времена, из-за чего банк не может подняться выше 9-го места этого рейтинга.

В любом случае в список самых надежных банков 2017 это заведение вошло.

№ 8 ВТБ

Около 61 процентами акций распоряжается российское правительство. Что касается объема активов банк ВТБ, 9502,1 млрд. рублей, образно говоря, дышит в спину Сбербанку. Хуже обстоят дела с показателем мгновенной ликвидности – при сопоставлении с 2016 годом снизился почти на 30 процентов. Данное обстоятельство не помешало регулятору выставить ВТБ на второе место рейтинга надежности, составленного Центральным банком РФ.

№ 7 Бэнк оф Чайна

Появился на свет в далеком 1912 году, считается китайским банком-долгожителем. В соседней России обосновался в 1993 году, где зарегистрировался под названием АКБ «Банк Китая». Предпочтение отдается обслуживанию движущихся в обоих направлениях между Китаем и Россией денежных средств как производной финансовых операций. Но и для обычных граждан двери учреждения тоже всегда открыты. Банк располагает активами в сумме 29,2 млрд. рублей.

Самые надежные банки России – это гарантия того, что деньги клиентов будут сбережены или приумножены. Еще в таких заведениях не страшно оформлять кредит для предпринимателя.

№ 6 Банк Интеза

На заре своей деятельности банк участвовал в проектах связанных с благотворительностью. Тогда название учреждения звучало иначе – «Российский банк проектного финансирования». Покровительствовал ему «Европейский банк реконструкции и развития». Вначале сюда обращались за кредитами крупные предприятия, но потом вектор деятельности сместился в сторону малого бизнеса, еще позже переориентировавшись на физические лица.

В 2003 году владельцем становится итальянская корпорация Intesa Sanpaolo. На данный момент «Банк Интеза» распоряжается активами в сумме 59,1 млрд. рублей. Следует обратить внимание на этот банк, если возникает вопрос о том, куда вложить деньги в 2017 году.

№ 5 Ситибанк

Все ценные бумаги Ситибанка, предоставляющие право голоса, принадлежат влиятельной финансовой группе «Ситигруп». Штаб-квартира её находится в Америке. Citigroup посчастливилось в числе первых протоптать тропинку среди развалин Советского Союза, успешно создав здесь Ситибанк. С тех пор в его закромах имеется активов на сумму 442,3 млрд. рублей.

№ 4 Райффайзенбанк

Мало кому известно, что масштабы деятельности знаменитой на весь мир австрийской компании Райффайзенбанк, в середине 19 века были намного скромнее. Ведь тогда она представляла собой всего лишь кассу простых немецких сельскохозяйственных тружеников. Крестьяне получали возможность получать компенсацию при совсем плохом урожае или бедствиях иного характера.

Ныне филиалы Райффайзен успешно функционируют на территории всех государств, образовавшихся после распада СССР. В сумме активы составляют 768,5 млрд. рублей. Если планируется купить популярную франшизу готового бизнеса, то за финансовой поддержкой можно смело обращаться сюда.

№ 3 Росбанк

Львиная доля акций Росбанка находится в руках французских коллег из Societe General. Администрация Банка России сочла нужным включить Росбанк в десятку системно значимых финансовых заведений. Росбанк владеет средствами, приносящими прибыль, в сумме 786,5 млрд. рублей.

№ 2 Юникредит Банк

Самый крупный в России банк Юниткредит официально считается частью объединения итальянских финансовых организаций с аналогичным названием – UnitCredit. Коллеги из-за рубежа владеют решающим количеством ценных бумаг, дающих право голоса. Все активы, измеряемые в денежном эквиваленте, исчисляются суммой в 1196,6 млрд. рублей.

№ 1 Сбербанк

Несмотря на нестабильность в финансово-экономической жизни страны Сбербанк остается непревзойденным лидером среди самых надежных финансовых учреждений России.

Пока нет никаких предпосылок к тому, что в обозримом будущем кто-то займет первое место наследника сберегательных касс основанных в молодой стране Советов в далекие 20 годы прошлого века. По состоянию на данный момент у лидера десятки насчитывается активов на сумму 22 336,5 млрд. рублей.

Это самый надежный банк для вклада, оформления кредитов и получения финансов для развития собственного бизнеса. Широкий спектр услуг и работа во всех региона страны делают этот банк востребованным и надежным.

Автор публикации

Комментарии: 6Публикации: 47Регистрация: 01-03-2017

vawilon.ru

Рейтинг банков РФ по надежности 2017 - 2018 года по официальным данным центробанка

29.07.2017

«Какому банку доверить свои накопления? Какой из них считается на сегодня самым надежным?» — этими вопросами задаются пользователи каждый день.Чтобы ответить на эти и на многие другие вопросы, необходимо знать какие бывают банки? Каким уровнем надежности они обладают? Какие бывают рейтинги? И что лежит в основе каждого из них?

Содержание статьи

Что такое рейтинг банков?

Изучая информацию о том или ином банке можно заметить, что каждое описание финансового учреждения дополняется его рейтингом.

Рейтинг – это оценка банка, его соответствие определенному параметру. Например, платежеспособности, надежности, популярности и прочее.

Для того чтобы составить рейтинг кредитной организации финансовые аналитики изучают результаты ее деятельности, рассчитывают активы, выданные кредиты, так же учитывают показатели депозитного портфеля, и динамику роста прибыли. Полученные данные принято считать официальным рейтингом банка.

Определение уровня надежности банка устанавливается специалистами, которые анализируют огромное количество данных, сопоставляют различные финансовые отчеты.

На основании этих показателей предполагаемый клиент может судить о степени надежности банковского учреждения, и сможет принять решение сотрудничать с ним или нет.

Критерии, по которым можно судить о надежности банка.

Банковские учреждения относятся к результатам рейтинга с особым вниманием. Такое поведение продиктовано тем, что наличие высокого рейтинга означает улучшение имиджа банка, укрепление его позиций в банковской среде, а так же доверием со стороны ЦБ РФ и населения.

Рейтинг банков по надежности составляется сотрудниками Центрального банка, органами надзора, а также специальными рейтинговыми агентствами.

Несомненно, что рейтинг надежности банков России для вкладов имеет огромное значение. Ведь каждому клиенту важно чтобы выбранный им банк смог в полном объеме, и с причитающимися процентами, вернуть все вложенные сбережения. Поэтому прежде чем сделать выбор в пользу того или иного финансового учреждения, клиент изучает историю создания, отзывы, и прочее. Не остается без внимания и факт присутствия государства в жизни банка.

Тем не менее, существуют критерии, по которым определяется степень надежности финансового учреждения. К таким относятся:

  1. Рентабельность капитала;
  2. Норматив мгновенной ликвидности;
  3. Достаточность капитала;
  4. Депозиты населения.
Критерий Характеристика Примечание
Рентабельность капитала Данный показатель показывает, насколько эффективно банкиспользует собственные деньги, какая прибыль, и какова егодоходность. Если данный показатель выше среднего уровня –это означает, что в банк вкладывает значительные средства врискованные спекулятивные операции. Итогом такой политикиможет стать потеря значительной клиентской базы, чтоприведет банк к быстрому и резкому ухудшению финансовогосостояния. Данный показатель наиболее интересен инвесторам.
Норматив мгновенной ликвидности Показывает способность банка совершать платежи не только втечение одного рабочего дня, но и в ближайшее время.Рассчитывается как отношение активов банка к егообязательствам. Причем расчет ограничивается однимкалендарным днем. Значение такого показателя устанавливает Центральный Банк.Минимальный показатель – 15%.
Достаточность капитала Показатель, характеризующий устойчивость банка. Благодаряему банк может осуществлять свою деятельность в обычномрежиме, несмотря на любые кризисные ситуации. Наиболее опасной считается ситуация при которой в банкенаблюдается низкая достаточность капитала и низкаярентабельность.
Депозиты населения. Депозиты – это источник заемных ликвидных средств банка.Повышение количества открытых депозитов зависит от тогокакую политику проводит руководство банка. Рентабельность и финансовая устойчивость банка зависит какот кредитного, так и от депозитного портфеля.

Наличие высоких показателей по вышеуказанным критериям может, говорит о том, что банковское учреждение обладает высоким уровнем платежеспособности.

Однако как показывает практика, как для оформления кредита, так и для депозита пользователи склоны больше доверять тому банку, который считается государственным.

Может ли государство повлиять на рейтинги банков?

Нестабильность мировой экономики привела к тому, что государство приняло решение вмешаться в банковскую деятельность. Во избежание банкротства крупных финансовых учреждений был выкуплен их контрольный пакет акций.

На сегодняшний день в России порядка 50-ти банков находятся под управлением государства. Одними оно руководит напрямую, другими через различные компании. Но каким бы не было данное руководство, неизменным остается тот факт, что при принятии решений данные финансовые учреждения принимают во внимание в первую очередь интересы государства. Яркими представителями таких банков считаются Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк и Газпромбанк.

Поддерживая банк, государство напрямую влияет на его рейтинг. Ведь он автоматически становится более стабильным и более надежным. Он всегда сможет ответить по своим обязательствам. Такому финансовому учреждению доверяет не только Центральный банк, но и вкладчики.

Конечно, банк с государственным участием может предложить сравнительно низкий процент по депозиту, и высокий по кредиту. Но как показывает статистика большинство людей склоны делать выбор не в пользу получения большей прибыли, а в пользу возможности возврата своих денежных накоплений.

Каким банкам государство оказывает поддержку?

Как уже отмечалось ранее государство заинтересовано в поддержке банковского сектора. Его участие положительно влияет не только на экономику страны, но и на работу самого финансового учреждения. По итогам такой деятельности уполномоченный орган составляет рейтинги.

Рейтинг надежности в 2017 году претерпел некоторые изменения. Связано это, прежде всего с отзывом лицензий во многих банках. Однако существует ряд наименований, которым государство окажет поддержку в случае такой необходимости. В данный перечень попали те банки, чьи активы составили 60% от общего объема всех банковских активов страны.

Более подробная информация представлена в таблице:

Наименование банка Краткое описание
Сбербанк Занимает первое место по рейтингу надежности. Отличаетсясуровым отношением к клиентам, но, несмотря на этоотличается повышенной надежностью, в частности длядепозитов. Общая сумма финансового капитала составляет 22млрд рублей.
ВТБ В 2016 году в состав банка вошел Банк Москвы, чтоположительно сказалось на деятельности финансовогоучреждения. Величина финансового капитала составила 9,5млрд рублей.
Газпромбанк Банк, который в основном ориентируется на «нефтяных»клиентах. Активы составили 5,2 млрд рублей.
ВТБ 24 Порядка более 60-ти % от общего числа акций находится в«руках» у государства, что позволило активам банка вырастидо показателя 3,14 млрд рублей.
ФК Открытие Это один из самых крупных холдингов страны. Собственныйкапитал составил 2,8 млрд рублей
Россельхозбанк Единственным и полноправным акционером банка являетсяРосимущество. Объем капитала банка составляет 2,8 млрдрублей.
Альфа-Банк Банк отличается тем, что он является полностьюнегосударственным, однако считается одним из самых значимыхдля экономики страны. Объем капитала составляет 2,5 млрдрублей.
Национальный Клиринговый Центр Дочернее предприятие «Московской биржи». Только в начале2017 года смогла попасть в список значимых финансовыхучреждений страны. Осуществляет свою деятельность на рынкеценных бумаг, работает с валютой, драгоценными металлами ипрочее. Общий объем капитала составляет 2,3 млрд рублей.
Московский Кредитный Банк По результатам деятельности банк входит в список ключевыхфинансовых учреждений страны. Сумма капитала составляет –1,45 млрд рублей.
Промсвязьбанк Несмотря на то, что политика банка в области кредитованиянаселения оставляет желать лучшего, банк третий год входитв десятку ключевых банков. Удерживать такие позиции банкупомогает его депозитный портфель. Объем капитала составляет– 1,33 млрд рублей.

Деятельность вышеуказанных банков имеет огромное значение для экономики России, поэтому государство заинтересовано в их поддержке, и окажет ее, несмотря на любые обстоятельства. Наличие такого факта позволяет банкам заручиться поддержкой своих клиентов.

Список надежных банков за 2017 год и их характеристика.

Принимая во внимания вышеизложенную информацию можно составить список банков, которые признаны Центральным Банком РФ в 2017 году наиболее надежными.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка за 2017 год

Наименование банка Рентабельность капитала, % Норматив мгновенной ликвидности, % Достаточность капитала, % Доля Депозитов в пассивах, % Объем капитала, млрд руб
Сбербанк 20,2 218 13,7 39,6 22 336
ВТБ Банк Москвы 5,6 34,5 11,1 5 9,5
Газпромбанк 17,2 82,61 13,15 10,8 5,2
ВТБ 24 16,3 67,20 10,69 55 13,4
ФК Открытие 5,8 144,1 13,4 19,7 2,8
Россельхозбанк 1,5 92,3 16,4 2,8
Альфа-Банк 3,6 150 14,4 11,3 2,5
Московский Кредитный Банк 2,9 60 12,6 16,2 1,45
Промсвязьбанк 12 108 13,5 26 1,33
ЮниКредит Банк 10,1 145 16,7 8,9 1,2

В таблице представлена информация по основным показателям рейтинга. Эти данные составлены на основе отчетов, которые банковские учреждения предоставляют в ЦБ.

Из таблицы видно, что наиболее высокие показатели рейтинга у Сбербанка. Этот банк уже много лет занимает лидирующие позиции, чем вызывает высокое доверие среди населения.

Кроме того, существует такое понятие как кредитный рейтинг. Данный показатель очень важен для банков.

Кредитный рейтинг банков – это показатель его кредитоспособности. Напомни, что кредитоспособностью называется такое состояние банка, при котором его финансовое положение позволяет взять кредит и своевременно его вернуть. Такой показатель рассчитывается с учетом предыдущей и нынешней кредитной истории банковского учреждения.

Кредитный рейтинг устанавливают многие известные рейтинговые агентства. Каждое из них может использовать свою методику расчета с общепринятыми обозначениями. К таковым относятся:

  • Рейтинг ААА. Указывает на наивысшую степень надежности. Подразумевается, что банковское учреждение с таким описанием может своевременно, и в полном объеме отвечать по своим обязательствам.
  • Рейтинг АА говорит о том, что финансовое учреждение так же имеет высокую степень надежности и сможет выполнить свои обязательства.
  • Рейтинг А обозначает, что банковское учреждение больше других подвержено воздействию неблагоприятных экономических условий, но несмотря на это оно может выполнять свои обязательства.
  • ВВВ – означает достаточную возможность банка, чтобы ответить по своим обязательствам, тем не менее, экономические кризисы могут значительно ухудшить его состояние.

Естественно, что российские банки в большей степени заинтересованы в том, чтобы обладать высоким рейтингом кредитоспособности. Например, Сбербанк имеет рейтинг — Ba2 (Moody’s), BBB- (Fitch).

Таким образом, можно сделать вывод, что рейтинг надежности банка – это цифра, которая складывается из многих показателей. Например, наличие большого количества операций при небольших запасах капитала, низкая рентабельность и низкая достаточность капитала при большой доли депозитов, и т.д.

Отсутствие рейтинга вовсе не означает, что банковское учреждение имеет плохие показатели. Зато снижение рейтинга может сулить банку значительными потерями, поэтому над ним финансовое учреждение должно работать каждый день.

bankstoday.net

ТОП 10 надежных банков России 2017

 Топ-100 банков России по надежности в текущей версии 2017 года претерпел изменения в связи с отзывами лицензий, сокращениями и поглощениями, поэтому представляем вашему вниманию обновленный официальный рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. В начале 2017 года Центробанк РФ обновил на сайте статистику и список банков, занимающих первые места. Методология учитывает: активы, выданные кредиты, вклады.

В список лучших были включены десять банков, в совокупности занимающих 60% от общего объема активов всей банковской сферы России. Учитывая их особое значение для экономики России, даже в самые трудные времена Банк России намерен держать их на плаву.

  • 10. Промсвязьбанк

Уже третий год (начиная с 2014 года) «Промсвязьбанк» входит в число системно значимых банков. По активам и вкладам он входит в топ-10, а вот по кредитам находится от силы во второй десятке. Общий объем средств – 1,33 миллиарда рублей.
  • 9. Московский Кредитный Банк

Будем надеяться, что провальная реклама на тему Деда Мороза и плохой матери, вызвавшая бурю возмущения в конце 2016 года, не сильно повлияет на репутацию банка в глазах населения. А пока что МКБ находится в первой десятке как по активам, так и по кредитам и вкладам. Общий объем активов – 1,45 миллиарда рублей.
  • 8. Национальный Клиринговый Центр

Дочерняя организация крупнейшего российского биржевого холдинга «Московская биржа» вошла в список ключевых банков по списку ЦБ РФ только к началу 2017 года. Основная сфера деятельности – клиринговая на валютном, товарном, срочном рынках и рынке драгоценных металлов. По сравнению с прошлым годом объем активов НКЦ вырос на 13,28% и составил 2,3 миллиарда рублей.Единственный полностью негосударственный банк, входящий в число особо значимых для экономики Росси банков, по всем показателям успешно выходит из кризиса банковской системы. Правда, пользователи жалуются на обилие навязываемых услуг, по которым не дается полная информация. Общий объем активов – 2,5 миллиарда рублей.
  • 6. Россельхозбанк

Изначально «Россельхозбанк» планировался как своего рода «Сбербанк» №2, только для сельскохозяйственных организаций. Его единственным акционером является федеральное агентство «Росимущество». Однако, по оценке рейтинговых агентств Moody’s и Fitch, прогноз у банка скорее «негативный». Объем активов – 2,8 миллиарда рублей.«Открытие» представляет одноименный холдинг, который является одной из самых крупных финансовых групп страны – общий объем активов составляет более двух триллионов рублей. У ФК «Открытие» собственный капитал — 2,8 миллиарда рублей.Немудрено, почему «ВТБ 24» входит в число самых важных, надежных и системно значимых банков России – ведь собственником 61% его акций является регулятор – «Центробанк». Общий объем активов – 3,14 миллиарда рублей.
  • 3. Газпромбанк

Третье место в топе-100 банков России по надежности в 2016-2017 году занимает «Газпромбанк». Как можно догадаться согласно названию, в основном ориентирован на нефтегазовых клиентов, а, судя по отзывам, сервис для физических лиц не отличается особым комфортом. Величина активов – 5,2 миллиарда рублей.
  • 2. ВТБ (бывший Банк Москвы)

Одно из самых значимых событий банковской сферы 2016 года – поглощение одного из крупнейших банков, «Банка Москвы», банком ВТБ. Несмотря на проблемы после перераспределения акций «Банка Москвы», вызвавшие необходимость помощи «Агентства по страхованию вкладов», в целом данная операция для ВТБ выглядит выгодной. Ожидается, что 2017 год расставит все по своим местам. Общий размер активов – 9,5 миллиардов рублей.
  • 1. Сбербанк России

Первую позицию в рейтинге надежности банков 2017 года по данным Центробанка занимает, разумеется, «Сбербанк» — бессменный лидер уже который год. Наследник сберегательных касс СССР, основанных в 1922 году, живет и процветает – на настоящий момент он продолжает оставаться безусловным лидером банковской индустрии, доля которого в суммарном объеме активов всех банков составляет чуть меньше трети. Несмотря на суровость к клиентам, продолжает оставаться хорошим вариантом для тех, кто превыше всего ценит надежность депозитов. Общая величина финансового капитала на январь 2017 года превышает 22 миллиарда рублей.

zelv.ru

Самые надежные банки России 2017, рейтинг Forbes

Forbes опубликовал подборку самых надежных банков России 2017 года, где простой смертный может разместить честно заработанное и не бояться, что деньги испарятся, как роса с листа утром.

Надежность банка определялась по нескольким категориям:

  • рентабельность капитала (насколько умело банк размещает свои капиталы);
  • норматив мгновенной ликвидности (по-простому – гарантия, что банк не потеряет все в одни сутки);
  • достаточность капитала (отношение денег банка к общему количеству активов);
  • и собственно вклады населения.

Представляем вам рейтинг 11 наиболее надежных российских банков, где безопасно и выгодно хранить свои вклады.

11. Альфа-Банк

Едва не вошел в топ-10 лучших банков единственный негосударственный коммерческий банк без иностранного участия (если, конечно, не принимать в расчет кипрский оффшор). Сумма активов: 2404,1 млрд. рублей.

10. Россельхозбанк

Специализация «Россельхозбанка» — обслуживание нужд сельского хозяйства страны. Хотя активы банка составляют 2795,1 млрд. рублей, другие показатели выглядят не особенно блестяще, особенно рентабельность капитала, которая за 2016 год составила всего 1,5%.

9. Газпромбанк

Вошедший в санкционные списки США и Украины «Газпромбанк» продолжает деятельность по обслуживанию нефтяной индустрии страны. Несмотря на довольно крупные активы (на начало 2017 года они составляют 5054,3 млрд. рублей), Газпрому не так легко заставить их работать — поэтому и девятое место рейтинга.

8. ВТБ

Полугосударственный банк ВТБ (61% акций контролируются правительством России) по активам уступает только Сбербанку: их общая сумма составляет 9502,1 млрд. рублей. Но не активом единым: по другим позициям ВТБ проседает, особенно по показателю мгновенной ликвидности, который еще и ухудшился почти на треть по сравнению с прошлым годом. Однако регулятор включил его на 2 место рейтинга надежности банков по данным ЦБ.

7. Бэнк оф Чайна

Старейший банк Поднебесной, основанный еще в 1912 году, с 1993 года присутствует и в России в лице АКБ «Банк Китая». Основная специализация банка – обслуживание финансовых потоков, циркулирующих между Россией и Китаем, однако и простые граждане могут там найти интересные программы. Активы: 29,2 млрд. рублей.

6. Банк Интеза

Корни «Банка Интеза» лежат в сфере благотворительности – некогда он начинался как «Российский банк проектного финансирования» под крылышком «Европейского банка реконструкции и развития». Изначально он ориентировался на выдачу кредитов крупным предприятиями, однако вскоре сменил курс

на малый бизнес, а потом уже снизошел и до физических лиц. С 2003 года принадлежит итальянской корпорации Intesa Sanpaolo – одной из крупнейших банковских групп Италии. Число активов «Банка Интеза»: 59,1 млрд. рублей.

5. Ситибанк

Все голосующие акции Ситибанка принадлежат Citigroup – одной из самых больших в мире финансовых групп со штаб-квартирой в США. Дочерний банк Citigroup в России, Ситибанк – одна из первых иностранных ласточек, залетевших на территорию бывшего СССР, и чувствует себя в России вполне комфортно. Активы: 442,3 млрд. рублей.

4. Райффайзенбанк

Если история Сбербанка простирается на столетие назад, то Райффайзенбанк обогнал российского собрата на полвека. Еще в середине XIX века немецкие крестьяне организовывали общие кассы, своеобразную страховку на случай неурожая или прочих бедствий. С тех пор много воды утекло, а компания Райффайзен из деревенской кубышки превратилась в самую большую банковскую группу в Австрии и расширила свое присутствие на 16 стран бывшего Советского блока, включая и Россию. Общая сумма активов Райффайзенбанка: 768,5 млрд. рублей.

3. Росбанк

Основной акционер Росбанка – французский банк Societe Generale. Банк вошел в список системно значимой десятки, выбранной Банком России. Активы: 786,5 млрд. рублей.

2. Юникредит Банк

Юникредит входит в состав итальянской банковской группы UniCredit и является самым крупным российским банком, где большинство голосующих акций принадлежит иностранцам. Общее число активов – 1196,6 млрд. рублей.

1. Сбербанк

Уже который год крупнейший государственный банк страны занимает первое место по надежности. Вряд ли в будущем удастся пошатнуть позиции наследника открытых еще в двадцатые годы прошлого века сберегательных касс. На настоящий момент активы банка составляют 22 336,5 млрд. рублей, намного опережая остальные места топ-11 самых надежных кредитных организаций России 2017 года.

Вконтакте

Facebook

Twitter

Одноклассники

Google+

E-mail

basetop.ru

Рейтинг самых надежных банков 2017 г. по версии Центробанка

Деньги должны работать, то есть приносить прибыль. Наиболее простой и понятный способ если не заработать, то оградить свои сбережения от обесценения в результате инфляции, — это положить их под проценты в банк.

Интересный экономический парадокс:

  • в периоды кризиса банковская система страдает от нехватки оборотных средств;
  • для их пополнения требуются кредиты, которые могли бы предоставить другие банки или Центральный банк;
  • но все крупные игроки сами испытывают сложности, соответственно помочь, предоставив займ, никто никому не может;
  • наиболее реальный способ решить данную проблему – привлечь средства населения и мелких предпринимателей;
  • для этого достаточно предложить им выгодные условия по вкладам, то есть повысить процентные ставки по ним;
  • однако чтобы повысить привлекательность депозитов, банку следует либо отказаться от части собственной прибыли, либо повысить эффективность своей работы. Но в условиях кризиса надежные (не рисковые) инвестиции не способны принести высокий доход, который бы покрыл затраты банков на выплату процентов. Повышение ставок по кредитам также нецелесообразно – это однозначно сократит спрос на займы.

Получается, что в тяжелые для экономики времена, заработать на банковском вкладе нереально. Можно лишь найти наиболее надежную организацию, которая сохранит сбережения своих вкладчиков.

Как составляется рейтинг банков

Ежегодно различные финансово-аналитические организации, а также эксперты в данной области формируют свой список банков-лидеров рынка. Фактически, это рейтинги надежности финансово-кредитных организаций для размещения в них депозитных вкладов.

Целью составления любого рейтинга является установление реального положения финансов участников банковского сектора, то есть определения разницы между активами организации и ее пассивами (долговыми обязательствами).

Центральный банк России формирует собственный перечень исходя из информации, полученной из 101 формы банковской отчетности. Данные документы размещены на сайте ЦБ РФ (cbr.ru) в открытом доступе.

При определении рейтинга кредитных организаций также производится расчет собственных средств (капитала) банка, учитываются сведения об обязательных нормативах и иные показатели его деятельности. При определении показателей для составления рейтинга, в том числе, используются данные статей баланса организации.

В целом, самыми надежными из года в год признают банки:

  • часть акций которых принадлежит государству;
  • стабильно имеющие благонадежную репутацию;
  • деятельность которых оценивается положительно не только Центробанком РФ, но и независимыми экспертами, СМИ, финансово-аналитическими организациями, клиентами и прочими лицами.

Критерии выбора банка гражданами

Вклады – продукт, которым пользуется население. Обычные люди, как правило, не имеют профильного образования, не обладают достаточными специализированными знаниями. Потому в процессе поиска наиболее предпочтительного предложения по депозитам граждане ориентируются на:

  • собственное представление о данной организации, сформированное под влиянием личного опыта, а также информации, поступившей из СМИ;
  • предлагаемые банком условия;
  • мнение окружающих людей;
  • уровень популярности организации;
  • право собственности в отношении банка – россияне больше доверяют компаниям, доли в которых принадлежат государству;
  • рейтинги, опубликованные в СМИ;
  • отзывы клиентов;
  • списки популярных организаций, сформированные пользователями тематических форумов;
  • рейтингу ЦБ РФ.

ТОП-20 банков на 2017 г. согласно рейтингу ЦБ РФ

Последняя версия рейтинга банков по степени их надежности сформирована Центральным банком России на 2017 г.

№ п/п Название банка и форма собственности (управления) Активы банка по состоянию на январь 2017 г. (млн рублей) Изменение активов банка (декабрь 2016 г. к январю 2017 г., млн рублей) Изменение активов банка (декабрь 2016 г. к январю 2017 г., %)
1 ПАО «Сбербанк России» 22 683 024,95 76 420,75 0,34
2 Коммерческий банк с государственным участием «ВТБ» 9 462 035,42 -497 261,14 -4,99
3 АО «Газпромбанк» 5 154 059,52 -113 701,57 -2,16
4 ПАО «ВТБ 24» 3 148 754,52 -58 785,9 -1,83
5 ПАО Банк «Открытие» 2 817 870,77 -133 683,72 -4,53
6 АО «Россельхозбанк» 2 802 482,74 42 238,4 1,53
7 АО «Альфа-банк» 2 458 447,29 116 610,43 4,98
8 АО Банк

«Национальный Клиринговый Центр»

2 310 056,87 270 737,7 13,28
9 ПАО «БМ-Банк»

(бывший ОАО «Банк Москвы»)

668 337,27 -11 963,38 -1,76
10 АО «ЮниКредит Банк « 1 213 680,02 -69 447,67 -5,41
11 ПАО «Московский Кредитный Банк « 1 454 783,71 90 997,18 6,67
12 ПАО «Промсвязьбанк» 1 327 405,05 16 114,6 1,23
13 ПАО «Росбанк» 793 006,47 9 316,17 1,19
14 АО «Райффайзенбанк» 778 648,69 -54 636,71 -6,56
15 ПАО «Бинбанк» 1 165 424,64 -17 156,47 -1,45
16 ПАО Банк «Санкт-Петербург» 608 391,94 27 620,7 4,76
17 ОАО Банк «Россия» 753 410,26 16 702,01 2,27
18 АО Банк «Русский Стандарт» 425 819,03 -7 895,4 -1,82
19 АО Банк «Ситибанк» 445 176,15 19 707,09 4,63
20 ПАО «Совкомбанк» 554 476,26 53 139,08 10,6

Резюме

Присутствие в двадцатке лучших банков страны согласно рейтингу, составленному ЦБ РФ, свидетельствует о высокой надежности организации, однако не стоит забывать о действующем обязательстве участников финансово-кредитных отношений по страхованию депозитов.

Важно! Согласно закону все вклады в пределах 1,4 млн рублей, открытые физическими лицами, застрахованы с учетом капитализации процентов, то есть все сбережения в пределах указанной суммы гарантированно вернут владельцам.

Видео: Рейтинг надежности банков России по данным Центробанка на 2017 год

Форма заполнения заявки на кредит

Поделись с друзьями!

pr-credit.ru


Смотрите также