Альфа банк письмо о деловой репутации


Справка о деловой репутации образец для банка

Для Индивидуальных предпринимателей

III 9. Лицензии (патенты) на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента), либо сведения о выданных лицензиях (патентах). IV 10. Данные учета ИП в Статрегистре Росстата (обязательно указание присвоенных ЮЛ кодов по ОКПО, ОКАТО, ОКФС, ОКОПФ, ОКОГУ), если таковые данные были получены ИП.

Данные представляются в виде уведомления, выданного органом Росстата (копия, заверенная нотариально или подписью ИП или уполномоченного лица с указанием ФИО и печатью ИП), или в виде письма от имени ИП.

Реализация кредитной политики банка предполагает организацию процедуры кредитования, которая прописывается во внутренних документах банка: «Регламент», «Порядок», «Инструкция».

Как бы ни назывался этот документ, в нем прописывается но этапам процесс развития отношений между банком-кредитором и заемщиком. Первый этап завершается оформлением заемщиком заявки-анкеты на получение кредита.

В отдельных случаях банки прописывают технологию кредитования заемщика в виде технологической карты. Пример такой карты представлен в табл.

7.5. Процедура кредитования физических лиц прописывается в отдельном документе. Организация процесса кредитования предполагает утверждение необходимого пакета документов для заемщиков – юридических и физических лиц.

Примерный перечень документов представлен в табл.

Основным этапом заключения кредитной сделки является принятие решения о предоставлении кредита клиенту-заемщику.

Как правило, его выносит Кредитный комитет банка. После чего клиент и банк подписывают кредитный договор в двух или трех экземплярах, если кредит выдан филиалом или отделением банка.

Документы для юридических лиц

4. Выписка из ЕГРЮЛ по форме согласно приложению № 5 к Правилам ведения Единого государственного реестра юридических лиц.

Срок выпуска выписки не более 30 дней на момент подписания Клиентом заявления – оферты о заключении договора банковского счета. Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРЮЛ в Банке (в этом случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка)

Юридическим лицам

— данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети «Интернет» на сайтах международных рейтинговых агентств («Standard & Poor’s», «Fitch-Ratings», «Moody’s Investors Service» и другие) и национальных рейтинговых агентств)*** 2.

Сведения о деловой репутации: отзывы в произвольной письменной форме с информацией об оценке деловой репутации юридического лица других клиентов ЭКСИ-Банк (АО), имеющих с ним деловые отношения, и от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании ** Свидетельство о регистрации по месту пребывания, выданное Федеральной Миграционной службой, (ксерокопия, заверенная печатью организации, подписью руководителя с расшифровкой ФИО и указанием должности) — для руководителя организации не зарегистрированного в г.

Расчетно-кассовое обслуживание

Быстро: открытие банковского счета в офисах банка при наличии полного пакета документов, соответствующего требованиям законодательства РФ, занимает минимум времени.

Еще быстрее: для ускорения процесса получения платежных реквизитов будущего расчетного счета вы можете «зарезервировать» номер счета, заполнив заявку на открытие счета on-line. Активируем: счет активируется при условии предоставления полного пакета документов.

Необходимые вам документы вы можете заказать в отделении банка, оплатив комиссию за изготовление справки. Справка будет готова в течение 1 рабочего дня*.

Настоящим сообщаем, что (ФИО заявителя, паспортные данные и зарегистрированный адрес) является клиентом нашего банка с [дата регистрации заявителя в банке] и имеет [вид счета] под № [указать соответствующий номер счета].

В течение всего периода нашего сотрудничества с [ФИО заявителя] не нарушал никаких условий или процедур и не имеет текущих задолженностей.

Обратите, пожалуйста, внимание, что мы привели лишь общий пример рекомендательного банковского письма. В зависимости от внутренних правил банка, в котором Вы держите счёт, справка может быть выпущена в иной форме, однако общий смысл и содержание такого письма должны сохраняться.

Центробанк обязал банки проверять репутацию клиентов

За неисполнение требований указания для банков предусмотрены штрафы: должностные лица (сотрудники кредитной организации) могут быть оштрафованы на сумму 10–30 тыс. рублей, а сам банк — на 50–100 тыс.

рублей. Крайняя мера (за неоднократное нарушение Указания) — приостановление операций, а впоследствии — отзыв у банка лицензии. — Логика понятна — банки должны руководствоваться в своей деятельности принципом «знай своего клиента», — говорит предправления СДМ-банка Максим Солнцев.

Она учитывает ряд факторов: финансовое состояние банка, репутацию первого лица банка и его владельцев, качество сервиса, рекламную политику, наличие авторитетных клиентов и международного признания, социальную позицию банка и так далее. «Положительная банковская репутация – это самый ценный нематериальный актив банка.

Она формируется положительной историей поведения банка на рынке, и является одним из ключевых факторов при выборе банка» – комментирует Сергей Стратонов, председатель Наблюдательного совета Universal Bank .

Ухудшение деловой репутации банка может мгновенно подорвать его устойчивость, а также вызвать пристальное внимание регулятора, вплоть до введения временной администрации.

, одна из них заверенная нотариально либо уполномоченным сотрудником Банка; Соглашение о возможном сочетании собственноручных подписей лиц, наделенных пра-вом подписи, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента; Устав и учредительный договор (при наличии), прошедшие государственную регистрацию – подлинные либо копии, заверенные нотариально, либо копии, заверенные органом, осуществившим их государственную регистрацию; Решение о создании юридического лица – подлинное либо нотариально заверенная копия; Свидетельство о государственной регистрации юридического лица – подлинное либо нотариально заверенная копия; Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, выданная налоговым органом (действительна 30 дней с момента выдачи).

13.4 документ о наделении лица, указанного в Карточке, правом первой либо второй подписи (распорядительный акт руководителя организации либо доверенность) – за исключением лиц, право подписи которым предоставлено нормативным актом (законом).

Указанная справка может не предоставляться при открытии счета, если дата государственной регистрации Клиента не менее 1 (одного) месяца до даты обращения в Банк .

Письмо о деловой репутации юридического лица (образец)

Если же компании не удастся собрать отзывы контрагентов, то можно подтвердить деловую репутацию собственным письмом.

Образец такого документа мы привели на странице 80. Но оставлять запрос банка вообще без ответа не советуем.

Есть риск, что тогда банк откажется от сотрудничества с вашей компанией. Перед тем как разбирать содержание образцов, рассмотрим, чью именно деловую репутацию банк попросит подтвердить.

yurist-v-sochi.ru

Письмо о деловой репутации юридического лица образец - Тексты договоров - Каталог образцов

Исковое заявление о защите деловой репутации юридического лица и возмещении убытков (образец)

В _____________________________________ (наименование арбитражного суда)

Копия: ________________________________ (наименование и почтовый адрес ответчика)

Истец: ________________________________ (сведения об истце, указанные в подп. 2 п. 2 ст. 125 АПК РФ)

Ответчик: _____________________________ (сведения об ответчике, указанные в подп. 3 п. 2 ст. 125 АПК РФ)

Цена иска _____________________________ (сумма в рублях, если иск подлежит оценке)

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

о защите деловой репутации юридического лица

и возмещении убытков

"__"_________ ____ г. ответчиком в _______________________ (указать средство массовой информации или иные способы распространения сведений, порочащих, по мнению истца, его деловую репутацию) о нашей организации распространены не соответствующие действительности сведения, порочащие ее деловую репутацию и наносящие ущерб ее взаимоотношениям с партнерами, а именно: ______________________________ (изложить содержание распространенных сведений).

Указанные сведения не соответствуют действительности, поскольку __________________________ (пояснить, почему сведения не соответствуют действительности и при желании привести доказательства, подтверждающие изложенные обстоятельства).

В результате действий ответчика наступили последствия, неблагоприятные для нашей организации, в частности ____________.

Кроме того, в результате распространения ответчиком сведений, порочащих деловую репутацию нашей организации причинены убытки в размере __________ рублей. Расчет убытков прилагается.

Наличие причинной связи между распространением ответчиком сведений, порочащих деловую репутацию нашей организации, и возникновением у нее убытков подтверждается _________________

(привести доказательства наличия причинной связи).

На основании изложенного, руководствуясь ст. 152 ГК РФ, прошу:

1. Обязать ответчика опровергнуть порочащие деловую репутацию нашей организации недостоверные сведения о ______________ путем _______________________ (указать порядок опровержения).

2. Взыскать с ответчика убытки в сумме ____________ рублей, причиненные им нашей организации в результате распространения сведений, порочащих ее деловую репутацию.

Сведения о мерах, принятых арбитражным судом по обеспечению имущественных интересов до предъявления иска: ___________ _________________________________________________________.

Приложения:

1. Доказательства распространения порочащих деловую репутацию сведений (печатные издания, вырезки или выписки из них, протоколы собраний, конференций и т.п. с отражением в них выступлений ответчика и др.) - на ___ стр.

2. Доказательства наличия причинной связи между распространением порочащих сведений и возникшими убытками - на ___ стр.

3. Другие доказательства - на ___ стр.

4. Расчет убытков

5. Документы, подтверждающие направление ответчику копии искового заявления и приложенных к нему документов (почтовая квитанция, уведомление о вручении заказного письма), - на __ стр.

6. Документ, подтверждающий оплату государственной пошлины (квитанция, платежное поручение и т.п.), - на ___ стр.

7. Копия свидетельства о государственной регистрации - на ___ стр.

8. Доверенность или иные документы, подтверждающие полномочия на подписание искового заявления, - на ___ стр.

9. Копии определения арбитражного суда об обеспечении имущественных интересов до предъявления иска - на ___ стр.

Дата подачи заявления: "___"___________ ____ г.

Банк для открытия р/сч требует справку о деловой репутации в другом банке

Банк для открытия р/счета требует справку о деловой репутации из других банков, где у нас открыты р/счета.

Банки-это ВТБ-24 (Москва), Инвестторгбанк (Москва) таких справок еще не выдавал. От нас просят форму. справки.

Еще вопрос. только что открытая фирма (24.06.14) где берет такую справку?))) Я понимаю что нигде,тк не имеет деловой репутации. Как объяснить это операционисту банка, которая твердит о неполном комплекте документов для открытия расчетного счета!

Всем спасибо.

Защита деловой репутации

У каждого юридического лица так же как и у любого гражданина есть своя репутация. Если организация ведёт свою деятельность в экономической сфере, то у неё формируется своя деловая репутация. Прежде всего, деловая репутация юридического лица . это оценка деятельности организации и признак её успешности. Деловая репутация организации может быть как положительной, так и отрицательной.

Деловая репутация . как право неимущественное, защищается законом. Репутация может быть нарушена или опорочена. Для поддержания делового имиджа организации её необходимо восстановить, а порочащие сведения опровергнуть.

Что бы достигнуть успеха в восстановлении своей деловой репутации необходимо доказать:

- что имело место распространение ложной информации

- что распространенные сведения порочат деловую репутацию Вашей организации

- что сведения не соответствуют действительности.

Вы можете попробовать самостоятельно восстановить деловую репутацию своей организации, либо обратиться за помощью к специалистам в этой области - нашим адвокатам. Адвокаты Коллегии это сделают профессионально.

Если в отношении Вашей организации распространены порочащие сведения следующими способами:

- трансляция по радио и телевидению

- опубликованы в газетах или иных СМИ

- информация выложена в сети Интернет

- сведения сообщены в публичном выступлении

- сведения сообщены в письме или устно и адресованы группе лиц

то Вы имеете право на защиту своей деловой репутации и восстановление своего доброго имени любыми не запрещёнными законом способами.

Защита деловой репутации возможна, если воспользоваться одним из следующих способов:

- разместить ответ на изложенные в СМИ порочащие Вас сведения

- опубликовать опровержение в том же СМИ, где были опубликованы порочащие сведения

- требовать через суд от распространителя опровержения порочащих сведений (ч.1 ст. 152 ГК РФ)

- требовать через суд возмещения убытков и вреда (п. 5 ст. 152 ГК РФ)

- требовать через суд отзыва или замены документа в котором значатся порочащие сведения

- признание через суд распространённых сведений порочащими и не соответствующими действительности

Наши адвокаты помогут Вам выбрать наиболее действенный и перспективный способ защиты Вашего права.

Опытные адвокаты правильно и грамотно помогут Вам добыть и зафиксировать необходимые доказательства. В нашей судебной практике имеется множество примеров, когда суды удовлетворяют требования истцов о защите деловой репутации при размещении ложной и порочащей информации в том числе в сети Интернет. Или когда напротив, выступая на стороне ответчиков, удавалось не допустить взыскания больших сумм возмещения вреда деловой репутации.

За распространение порочащих сведений в отношении Вашей организации распространители могут быть привлечены как к административной, так и к уголовной ответственности.

- Если деловая репутация фирмы пострадала в результате распространения рекламы, то нарушитель может быть привлечен к административной ответственности по ст. 14.3 КОАП РФ к штрафу до пятисот тысяч рублей.

- Если лицо распространило в отношении Вашей организации порочащие сведения, то согласно ст. 129 УК РФ (Клевета), Вы вправе обратиться в суд с заявлением о привлечении виновного к уголовной ответственности, а также предъявить иск о защите чести и достоинства или деловой репутации в порядке гражданского судопроизводства.

Указанные заявления или иск в суд, жалобы на приговоры или решения судов наши адвокаты помогут Вам составить квалифицированно и грамотно. Богатый опыт адвокатов Коллегии по ведению данных дел в судах, позволяет говорить, что защита деловой репутации юридического лица возможна на высоком уровне, и наши знания всецело будут использованы для восстановления Вашей деловой репутации.

Не теряет время на вычитывание сомнительных статей в Интернете а лучше обратитесь к Адвокату.

Мы сделаем все, чтобы Ваша репутация была восстановлена!

Документы, подтверждающие деловую репутацию контрагента

Факт того, что контрагент вовремя сдает налоговую отчетность, а также выписка из ЕГЮРЛ не являются гарантией его добропорядочности. Проверяйте деловую репутацию и проявляйте максимальную осмотрительность при выборе партнера по бизнесу! Данный вывод можно сделать из содержания Письма ФНС РФ от 17 октября 2012 года № АС-4-2/17710.

Работники налоговой службы, а также специалисты онлайн-бухгалтерии рекомендуют оценивать и другие аспекты деятельности юридического лица, выбранного в качестве партнера. По теме выбора делового партнера работники налоговой службы уже не раз высказывались. К примеру, в Письме от 11 февраля 2010 года № 3-7-07/84 предлагалось запрашивать документы о регистрации в ЕГРЮЛ, постановке на учет в налоговом органе, лицензии. Весьма полезно будет узнать, не принимались ли по отношению к возможному партнеру налоговые или административные взыскания.

В Письме чиновников Минфина от 04 июня 2012 года № 03-02-07/1-134 отмечено, что налогоплательщик вправе запросить у соответствующих органов налоговую историю контрагента, но работники ФНС не обязаны давать такие сведения, да и своевременность уплаты налогов не является стопроцентной гарантией благонадежности партнера. Налоговики все же настоятельно советуют получать выписку из ЕГРЮЛ в отношении контрагента, но стоит упомянуть, что при получении документов на регистрацию не проводится проверка их содержания. Последнее не гарантирует, что юридическое лицо действительно ведет хозяйственную деятельность, как заявлено.

Ниже приведен список документов, которые налоговики советуют запрашивать при выборе контрагента:

&bull Документ, подтверждающий полномочия руководителя.

&bull Данные о реальном физическом месте расположения торговых или производственных площадей.

&bull Реальность и возможность выполнения условий договора на поставку, выполнение работ и т.п.

Другие новости по тематикам:

Деловая репутация юридического лица и ее защита

Фёдоров П.Г.

Юридическое лицо по своей правовой природе является искусственным образованием. Благодаря таким атрибутам, как фирменное наименование, товарный знак и деловая репутация, юридическое лицо индивидуализируется в деловом обороте. Защита фирменного наименования и товарного знака юридического лица не представляет больших затруднений на практике. Защищая же деловую репутацию, юридическое лицо может столкнуться с большими проблемами, обусловленными практически полным отсутствием правового регулирования деловой репутации юридического лица и противоречивой судебной практикой.

Во всех четырех частях ГК РФ лишь трижды упоминается о деловой репутации юридического лица. Одно из этих упоминаний находится в первой части ГК РФ, которое указывает на то, что правила о защите деловой репутации гражданина, предусмотренные ст. 152 ГК РФ, соответственно, применяются к защите деловой репутации юридического лица. Второе упоминание относится к договору коммерческой концессии (п. 2 ст. 1027 ГК РФ), а третье - к простому товариществу (п. 1 ст. 1042 ГК РФ).

На основании указанных положений можно сделать следующие выводы:

1) деловая репутация юридического лица является нематериальным благом

2) деловая репутация юридического лица в отличие от деловой репутации гражданина обладает признаком передаваемости (п. 2 ст. 1027 и п. 1 ст. 1042 ГК РФ)

3) способы защиты деловой репутации юридического лица и гражданина идентичны.

Кроме того, деловая репутация обладает признаком отчуждаемости, но только в сфере предпринимательства. Отчуждение деловой репутации происходит вместе с отчуждением предприятия как имущественного комплекса. Переход деловой репутации в этом случае возможен, поскольку в состав предприятия входит коммерческое обозначение. Отчуждение деловой репутации осуществляется также вместе с отчуждением товарного знака. Таким образом, отчуждение деловой репутации осуществляется вместе со средством индивидуализации юридических лиц, товаров, работ, услуг и предприятий.

Деловая репутация юридического лица, помимо всего прочего, поддается оценке. Стоимость положительной деловой репутации в соответствии с разделом VIII «Деловая репутация» Положения по бухгалтерскому учету «Учет нематериальных активов», утвержденного Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. N 153н, равна надбавке к цене, уплачиваемой покупателем в ожидании будущих экономических выгод в связи с приобретенными неидентифицируемыми активами.

На особую значимость деловой репутации для юридического лица обратил внимание Верховный Суд РФ в Постановлении от 24 февраля 2005 г. N 3 "О судебной практике по делам о защите чести и достоинства граждан, а также деловой репутации граждан и юридических лиц" (далее - Постановление ВС РФ N 3). Суд указал, что деловая репутация юридических лиц является одним из условий их успешной деятельности. Также особая значимость деловой репутации для юридического лица закреплена на законодательном уровне. КоАП РФ в ст. 3.1 устанавливает правило, в соответствии с которым административное наказание не может иметь своей целью нанесение вреда деловой репутации юридического лица. В соответствии со ст. 14 ФЗ "О защите конкуренции" установлен запрет на недобросовестную конкуренцию в форме распространения ложных, неточных или искаженных сведений, которые могут причинить убытки хозяйствующему субъекту либо нанести ущерб его деловой репутации.

Таким образом, деловая репутация юридического лица представляет собой нематериальный актив, который оказывает непосредственное влияние на деятельность этого лица. Положительная деловая репутация способствует привлечению новых клиентов, отрицательная может оказаться труднопреодолимым барьером между организацией и ее потенциальными контрагентами.

Стоит сразу отметить, что статьей 33 АПК РФ установлена специальная подведомственность дел арбитражным судам по делам о защите деловой репутации в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности. В части 2 статьи 33 АПК РФ указано, что специальная подведомственность по данным делам установлена независимо от субъектного состава правоотношения, из которого возник спор. В случае если спор о защите деловой репутации возникнет в сфере, не относящейся к предпринимательской и иной экономической деятельности, то независимо от субъектного состава такой спор будет подведомствен суду общей юрисдикции (п. 3 Постановления ВС РФ N 3).

Анализ п. 1 и п. 7 ст. 152 ГК РФ позволяет сделать вывод о том, что юридическое лицо вправе обратиться за судебной защитой деловой репутации, если в совокупности имеют место три обстоятельства: факт распространения сведений о юридическом лице, порочащий характер этих сведений и несоответствие их действительности.

В Постановлении ВС РФ N 3 раскрывается содержание указанных понятий.

Распространение сведений понимается достаточно широко. Распространение может быть осуществлено, к примеру, в печати, по радио и телевидению, в сети Интернет, в публичных выступлениях, заявлениях, адресованных должностным лицам, сообщение в устной форме.

Не соответствующими действительности сведениями являются утверждения о фактах или событиях, которые не имели места в реальности во время, к которому относятся оспариваемые сведения.

К порочащим, в частности, относятся сведения, содержащие утверждения о нарушении юридическим лицом действующего законодательства, недобросовестности при осуществлении производственно-хозяйственной и предпринимательской деятельности, нарушении деловой этики или обычаев делового оборота, которые умаляют деловую репутацию юридического лица.

Кроме этого, Верховный Суд РФ в указанном Постановлении обращает внимание судов на то, что следует различать имеющие место утверждения о фактах, соответствие действительности которых можно проверить, и оценочные суждения, мнения, убеждения, которые не являются предметом судебной защиты в порядке ст. 152 ГК РФ, поскольку, являясь выражением субъективного мнения и взглядов конкретного лица, не могут быть проверены на предмет соответствия их действительности.

В случае если распространение сведений, порочащих деловую репутацию, произошло в средствах массовой информации, то юридическое лицо вправе требовать опровержения этих сведений в тех же СМИ. Если же сведения содержатся в документе, исходящем от организации, то юридическое лицо вправе требовать замены или отмены этого документа.

Недоброжелатели могут распространить сведения, ущемляющие права или охраняемые законом интересы юридического лица, но не носящие при этом порочащего характера. В этом случае п. 3 ст. 152 ГК РФ предоставляет возможность юридическому лицу право опубликовать свой ответ в тех же СМИ, в которых была осуществлена публикация.

Юридическое лицо, являясь участником делового оборота, может понести убытки, которые будут вызваны распространением о нем порочащих сведений. В этих случаях законодатель помимо возможности опровержения таких сведений предоставляет юридическому лицу право требовать возмещения убытков, под которыми подразумеваются реальный ущерб и упущенная выгода.

При взыскании убытков юридическое лицо может столкнуться с некоторыми трудностями и в определенной мере с несправедливостью. Трудности заключаются во взыскании упущенной выгоды, что на практике даже в случае отношений, скрепленных договором, вызывает большие сложности. Несправедливость же заключается в том, что, если юридическому лицу и будут возмещены реальный ущерб и упущенная выгода, они могут не покрыть всех потерь, поскольку воздействие сообщения СМИ, содержащего порочащие сведения, может растянуться на долгое время. Если распространение сведений произошло в печатных изданиях, то со временем их актуальность угаснет, но эти сведения могут быть доступны в сети Интернет без каких-либо ограничений.

При распространении порочащих сведений о гражданине вопрос о «несправедливости» решается с помощью компенсации морального вреда. Гражданский кодекс под моральным вредом понимает физические или нравственные страдания, которые юридическое лицо как искусственное образование не может испытывать. Соответственно, юридическое лицо не вправе требовать компенсации морального вреда. Данный вывод находит подтверждение в судебной практике (Постановление ВАС РФ от 5 августа 1997 г. N 1509/97 Постановление ВАС РФ от 24 февраля 1998 г. N 1785/97 Постановление ВАС РФ от 1 декабря 1998 г. N 813/98).

С другой стороны, начиная с 2003 г. в судебной практике наблюдается определенная тенденция, направленная на удовлетворение требований юридических лиц о компенсации морального вреда, причиненного умалением деловой репутации. Переломным моментом явилось Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 4 декабря 2003 г. N 508-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Шлафмана Владимира Аркадьевича на нарушение его конституционных прав пунктом 7 статьи 152 Гражданского кодекса Российской Федерации» (далее - Определение КС РФ N 508-О). В указанном Определении содержится ряд положений, которые расширили возможности защиты гражданских прав юридических лиц:

- применимость того или иного конкретного способа защиты нарушенных гражданских прав к защите деловой репутации юридических лиц должна определяться исходя именно из природы юридического лица

- отсутствие прямого указания в законе на способ защиты деловой репутации юридических лиц не лишает их права предъявлять требования о компенсации убытков, в том числе нематериальных, причиненных умалением деловой репутации, или нематериального вреда, имеющего свое собственное содержание (отличное от содержания морального вреда, причиненного гражданину).

Конституционный Суд РФ в своем Определении сослался на решение Европейского суда по правам человека от 6 апреля 2000 г. по делу «Компания Комингерсол С.А.» против Португалии». В данном решении Европейский суд указал, что суд не может исключить возможность присуждения коммерческой компании компенсации за нематериальные убытки.

Стоит отметить, что термин «нематериальные убытки» не свойствен российскому законодательству, поскольку в соответствии со ст. 15 ГК РФ убытки всегда материальны. С другой стороны, данный термин отражает специфику причиненного юридическому лицу вреда.

В этом отношении весьма показательным является судебный спор между ОАО «Альфа-Банк» и ЗАО «Коммерсантъ. Издательский дом» (дело N А40-40374/04-89-467). Поводом для судебного разбирательства послужила публикация в газете «Коммерсантъ» статьи, порочащей, по мнению ОАО «Альфа-Банк», его деловую репутацию. Стоит отметить, что Арбитражный суд г. Москвы. Девятый арбитражный апелляционный суд (далее - 9 ААС) и Федеральный арбитражный суд Московского округа одобрительно высказались по вопросу взыскания репутационного (нематериального) вреда, причиненного юридическому лицу умалением его деловой репутации.

Арбитражный суд г. Москвы, удовлетворяя требование о взыскании репутационного (нематериального) вреда, указал, что вред репутации ОАО «Альфа-Банк» выразился в утрате доверия к банку со стороны его клиентов, что повлекло значительный отток денежных средств из банка. Также суд согласился с доводом ОАО «Альфа-Банк» относительно того, что мерой умаления деловой репутации является сумма уменьшения объема депозитной базы.

В другом судебном разбирательстве юридическим лицом также было заявлено требование о взыскании репутационного вреда (дело N А32-6861/2008-16/114). В этом деле Арбитражный суд Краснодарского края своим решением от 22.08.2008 и Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд (далее - 15 ААС) своим Постановлением от 08.12.2008 отказали во взыскании репутационного вреда. Кассационная инстанция направила дело на новое рассмотрение в суд первой инстанции, который своим решением от 07.07.2009 удовлетворил данное требование. 15 ААС отменил решение суда первой инстанции в части взыскания репутационного вреда. При этом 15 ААС указал, что, во-первых, нравственные или физические страдания может испытывать только гражданин, а, во-вторых, ст. 12 ГК РФ и другие федеральные законы не предусматривают такого способа защиты, как взыскание репутационного вреда. Забегая вперед, следует сказать, что суд кассационной инстанции признал право юридического лица на взыскание репутационного вреда (Постановление ФАС СКО от 5 февраля 2010 г. по делу N А32-6861/2008-16/114). Впоследствии указанное дело дошло и до ВАС РФ, который оставил решение Арбитражного суда Краснодарского края от 7 июля 2009 г. и Постановление ФАС СКО от 5 февраля 2010 г. в силе, тем самым косвенно подтвердив право юридического лица на компенсацию морального вреда (Определение ВАС РФ от 2 июня 2010 г. N ВАС-6424/10).

Доводу 15 ААС по делу N А32-6861/2008-16/114 относительно того, что федеральное законодательство не предусматривает такого способа защиты, как взыскание репутационного вреда, можно противопоставить следующие доводы 9 ААС по делу N А40-40374/04-89-467.

9 ААС указал, что ст. 12 ГК РФ содержит такой способ защиты, как компенсация морального вреда, а также предусматривает возможность на уровне федерального законодательства устанавливать и другие способы защиты. В развитие указанной нормы п. 5 ст. 152 ГК РФ указывает на возможность гражданину требовать помимо опровержения сведений и возмещения убытков также возмещения морального вреда, причиненного умалением его деловой репутации. А п. 7 этой же статьи указывает, что эти правила применяются и к защите деловой репутации юридического лица. Кроме этого, 9 ААС сослался на Определение КС РФ N 508-О относительно того, что применимость конкретного способа защиты деловой репутации юридического лица должна решаться с учетом природы юридического лица. Таким образом, 9 ААС фактически сделал вывод о том, что такой способ защиты, как взыскание репутационного вреда, содержится в законодательстве, правда, под другим названием – «компенсация морального вреда». Другими словами, под компенсацией морального вреда подразумевается взыскание репутационного вреда (учитывается правовая природа юридического лица).

Возможность взыскания репутационного вреда предусматривается в уже указанном Постановлении ВС РФ N 3. Из рассмотренных в последнее время судебных споров, в которых указывается на возможность взыскания репутационного вреда, можно выделить Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 02.11.2009 по делу N А75-3887/2009.

Противоречивая судебная практика, которая складывается при компенсации морального вреда юридическому лицу, отчасти обусловлена скудностью правового регулирования этого вопроса ГК РФ. Стоит иметь в виду, что первая часть ГК РФ была принята в 1994 г. когда рыночные отношения в нашем государстве находились в зачаточном состоянии. В то время разработчики ГК РФ навряд ли предполагали, что деловая репутация для юридического лица будет иметь огромнейшее значение. Рыночные отношения постепенно развивались, и со временем возникла острая необходимость в детальной разработке вопроса защиты деловой репутации юридического лица.

Защита деловой репутации юридического лица может осуществляться также и в рамках уголовного судопроизводства. Так, ст. 42 УПК РФ предусматривает, что в случае причинения преступлением вреда деловой репутации юридическое лицо может быть признано потерпевшим. Для этого необходимо установить факт совершения общественно опасного деяния и факт причинения вреда деловой репутации юридического лица. Преступлениями, которые могут причинить вред деловой репутации юридическому лицу, к примеру, являются незаконное использование товарного знака (ст. 180 УК РФ), незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну (ст. 183 УК РФ). С целью защиты деловой репутации юридическое лицо вправе предъявить требование о возмещении имущественного вреда, при наличии оснований полагать, что данный вред причинен ему непосредственно преступлением (ст. 44 УПК РФ). Статья 44 УПК РФ содержит положение о том, что гражданский истец может предъявить гражданский иск и для имущественной компенсации морального вреда. Компенсация морального вреда, причиненного умалением деловой репутации юридического лица, в рамках гражданского судопроизводства может иметь место, что подтверждается судебной практикой. Аналогичного вывода в отношении уголовного судопроизводства на данный момент сделать нельзя.

При причинении вреда деловой репутации возникают внедоговорные обязательства по его возмещению, которые должны регулироваться главой 59 ГК РФ. С другой стороны, ст. 1064 ГК РФ, которая имеет общий характер при регулировании обязательств по возмещению вреда, говорит о следующем: «Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред». Из содержания этой формулировки можно сделать вывод, что либо деловая репутация юридического лица относится к имуществу, либо при причинении вреда не возникает внедоговорных отношений. Поскольку п. 7 ст. 152 ГК РФ находится в главе 8 ГК РФ, которая носит название «Нематериальные блага и их защита» . то предположение о том, что деловая репутация относится к имуществу, не имеет оснований. Кроме этого, к этому выводу приводит содержание ст. 42 УПК РФ: «Потерпевшим признается. а также юридическое лицо в случае причинения преступлением вреда его имуществу и деловой репутации» . Таким образом, можно сделать вывод, что на момент принятия первой и второй частей ГК РФ деловая репутация юридического лица не представляла особого интереса для участников делового оборота. А это, в свою очередь, явилось причиной практически полного отсутствия нормативного регулирования столь важного для юридического лица атрибута.

Стоит также обратить внимание на ст. 151 ГК РФ, которая указывает: «Если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания). » . Не возникает ли при этом вывод о том, что физические или нравственные страдания - это моральный вред именно для гражданина? В Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 20.12.1994 N 10 "Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда" моральный вред также соотносится с физическими или нравственными страданиями. Соответственно, моральный вред для юридического лица выражается не в физических или нравственных страданиях, а в возможных лишениях в будущем. Только в отношении юридического лица моральный вред носит другое название – «репутационный вред».

Вопрос регулирования деловой репутации юридического лица и в особенности вопрос компенсации морального вреда, причиненного ее умалением, требует внесения соответствующих изменений в законодательство. В рамках внесения изменений в ГК РФ, возможно, следует скорректировать терминологию, относящуюся к этому вопросу. К тому же в литературе обоснованно отмечается неоднозначность формулировки понятия «моральный вред».

В настоящий момент сохраняет свою силу информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23 сентября 1999 г. N 46 «Обзор практики разрешения арбитражными судами споров, связанных с защитой деловой репутации». Данный документ охватывает незначительно число вопросов. Кроме того, с момента его принятия прошло уже 11 лет, а также учитывая непрерывно меняющуюся судебную практику, письмо требует обновления. Внесение в него изменений или принятие нового разъясняющего судебного акта Высшим Арбитражным Судом РФ будет способствовать снятию противоречивости в вопросе компенсации морального (репутационного) вреда юридическому лицу, причиненного умалением его деловой репутации.

Деловая репутация, являясь «упаковкой» юридического лица, выступает объектом повышенного внимания. Скудность правового регулирования деловой репутации юридического лица вынудила предпринимателей искать наиболее устраивающие способы ее защиты. Как следствие, со временем начал приобретать самостоятельный характер такой способ защиты, как взыскание репутационного вреда. Учитывая то обстоятельство, что судебная практика отражает тенденции общественных отношений, а им присуще постоянное развитие, следует ожидать дальнейшего совершенствования способов защиты деловой репутации юридического лица.

_________________________________________________________________________________________

1 Решение Арбитражного суда г. Москвы от 20 октября 2004 г. по делу N А40-40374/04-89-467.

2 Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31 декабря 2004 г. по делу N А40-40374/04-89-467.

3 Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 30 марта 2005 г. по делу N КГ-А40/1052-05.

4 Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21 октября 2009 г. по делу N А32-6861/2008-16/114.

5 Сабитов Р.А. Литвиненко А.Ю. Уголовно-правовая защита деловой репутации юридического лица // Современное право. 2009. N 12.

6 Редько Е.П. Соотношение понятий «моральный» и «неимущественный» вред: теоретические и практические аспекты // Мировой судья. 2008. N 10.

_________________________________________________________________________________________

Библиографический список

Периодические издания

1. Сабитов Р.А. Литвиненко А.Ю. Уголовно-правовая защита деловой репутации юридического лица // Современное право. 2009. N 12.

2. Редько Е.П. Соотношение понятий «моральный» и «неимущественный» вред: теоретические и практические аспекты // Мировой судья. 2008. N 10.

Нормативные правовые акты

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) // Собрание законодательства РФ. 1994. N 32. Ст. 3301.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) // Собрание законодательства РФ. 1996. N 5. Ст. 410.

3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях // Российская газета. 2001. N 256.

4. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации // Парламентская газета. 2002. N 140 - 141.

5. Уголовный кодекс Российской Федерации // Собрание законодательства РФ. 1996. N 25. Ст. 2954.

6. Уголовный процессуальный кодекс Российской Федерации // Парламентская газета. 2001. N 241 - 242.

7. Федеральный закон от 26 июля 2006 г. N 135-ФЗ «О защите конкуренции» // Российская газета. 2006. N 162.

8. Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 27 декабря 2007 г. N 153н «Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Учет нематериальных активов» (ПБУ 14/2007)" // Российская газета. 2008. N 22.

Судебная практика

1. Определение Конституционного Суда Российской Федерации от 4 декабря 2003 г. N 508-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Шлафмана Владимира Аркадьевича на нарушение его конституционных прав пунктом 7 статьи 152 Гражданского кодекса Российской Федерации» // Вестник Конституционного Суда РФ. 2004. N 3.

2. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23 сентября 1999 г. N 46 «Обзор практики разрешения Арбитражными судами споров, связанных с защитой деловой репутации» // Вестник ВАС РФ. 1999. N 11.

3. Постановление Верховного Суда Российской Федерации от 24 февраля 2005 г. N 3 «О судебной практике по делам о защите чести и достоинства граждан, а также деловой репутации граждан и юридических лиц» // Российская газета. 15.03.2005. N 50.

4. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 20.12.1994 N 10 «Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда» // Российская газета. 08.02.1995. N 29.

5. Постановление ВАС РФ от 5 августа 1997 г. N 1509/97.

6. Постановление ВАС РФ от 24 февраля 1998 г. N 1785/97.

7. Постановление ВАС РФ от 1 декабря 1998 г. N 813/98.

8. Определение ВАС РФ от 2 июня 2010 г. N ВАС-6424/10.

9. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 30 марта 2005 г. по делу N А40-40374/04-89-467.

10. Постановление ФАС СКО от 5 февраля 2010 г. по делу N А32-6861/2008-16/114.

11. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 31 декабря 2004 г. по делу N А40-40374/04-89-467.

12. Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 21 октября 2009 г. по делу N А32-6861/2008-16/114.

13. Постановление Восьмого арбитражного апелляционного суда от 2 ноября 2009 г. по делу N А75-3887/2009.

14. Решение Арбитражного суда г. Москвы от 20 октября 2004 г. по делу N А40-40374/04-89-467.

15. Решение Арбитражного суда Краснодарского края от 22 августа 2008 г. по делу N А32-6861/2008-16/114.

Статья была опубликована в следующих журналах:

- «Корпоративный юрист» (№1, 2011)

- «Законодательство и экономика» (№11, 2010)

- «Юрист» (№11, 2010)

- «Советник юриста» (№1, 2011).

Источники: www.docstandard.com, regforum.ru, www.urprofy.ru, www.imali.ru, ustpro.ru

iskovoe.my1.ru

Запрос на деловую репутацию из банка

Письмо о деловой репутации юридического лица

Вообразите себе один факт о том, что также отзывы банков, в каких компания уже имеет либо ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П). В то же время банк будет запрашивать отзывы не, как многие выражаются, впрямую у ваших контрагентов и банков, а у вас. И действительно, другими словами для вас нужно будет попросить у их отзывы и позже дать их в банк, где открываете новейший счет. Но не так сказать исключено, что кто-то из контрагентов, наконец, откажется составлять отзыв без помощи других, ссылаясь, к примеру, на нехватку времени.

ЦБ РФ введет требования к деловой репутации для финансистов

Сейчас новая концепция прорабатывается. При этом реализована эта идея, по словам регулятора, будет в любом случае. Борьба с теневым оборотом и откровенным криминалом является одной из основных задач российского мегарегулятора. За последние годы Центробанк добился серьезных успехов в данном направлении. Борьба с нелегальными финансовыми операциями – это не только поддержание законности. Это еще важный плюс в отношении качества делового и инвестиционного климата.

Диалог с регуляторами

Законопроектом в том числе предусмотрено, что банки с базовой лицензией смогут размещать средства только резидентам (в соответствии с 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле») — субъектам малого и среднего предпринимательства, физическим лицам, кредитным организациям, а иным резидентам – юридическим лицам – в случае участия в синдицированном кредитовании. Банки с базовой лицензией смогут продолжать проведение банковских операций и сделок, не разрешенных для банка с базовой лицензией, до прекращения действия договоров, заключенных до вступления в силу федерального закона, но не более 5 лет.

Письмо от №Т1-29-5-02

В соответствии с пунктом 3.3 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 499-П) для определения финансового положения клиента кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ, Правила) требования к документам клиента, являющегося юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации и не позволяет представить в кредитную организацию сведения (документы), указанные в подпункте 2.7 пункта 2 приложения 2 к Положению № 499-П. Что понимается под обращением клиента в кредитную организацию: личное обращение клиента, использование клиентом ДБО, использование клиентом банкомата банка? В связи с отсутствием в Положении № 499-П положений, раскрывающих суть понятия обращения, под обращением клиента понимается любое обращение в целях проведения операции, в том числе личное обращение клиента, использование клиентом дистанционного банковского обслуживания, использование клиентом банкомата кредитной организации. В соответствии с п.4.2 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П кредитная организация при совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации — эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией — эмитентом, обязана проводить идентификацию на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В целях исполнения вышеуказанного требования является ли достаточным фиксирование реквизитов платежной карты, а также кода авторизации, полученного кредитной организацией от банка-эмитента в процессе информационного обмена данными в электронном виде? При обслуживании клиента с использованием платежной (банковской) карты, осуществляемом кредитной организацией — эквайрером либо иной кредитной организацией, не являющейся эмитентом, без участия их уполномоченных сотрудников, идентификация проводится в соответствии с требованиями пункта 4.2 Положения № 499-П на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей.

Запрос на деловую репутацию из банка

По теме выбора делового партнера работники налоговой службы уже не раз высказывались. К примеру, в Письме от 11 февраля 2010 года № 3-7-07/84 предлагалось запрашивать документы о регистрации в ЕГРЮЛ, постановке на учет в налоговом органе, лицензии.

Весьма полезно будет узнать, не принимались ли по отношению к возможному партнеру налоговые или административные взыскания. В Письме чиновников Минфина от 04 июня 2012 года № 03-02-07/1-134 отмечено, что налогоплательщик вправе запросить у соответствующих органов налоговую историю контрагента, но работники ФНС не обязаны давать такие сведения, да и своевременность уплаты налогов не является стопроцентной гарантией благонадежности партнера.

Лидерами рейтинга репутации банков стали Сбербанк, Внешторгбанк, Альфа-банк

Проведенный среди ведущих компаний — представителей финансово-банковского сектора репутационный аудит выявил безусловное лидерство крупнейшего в России и СНГ банка — Сбербанка РФ. индекс которого составил 71 пункт по 100-балльной шкале. Кроме него, фаворитами итогового рейтинга стали Внешторгбанк и Альфа-банк. набравшие 62 и 58 пунктов соответственно и занявшие второе и третье места, говорится в сообщении исследовательского холдинга «Ромир «. Технология расчета рейтинга базируется на интегрированном подходе и учитывает совокупность различных факторов, характеризующих уровень благоприятствования внешней среды к компании.

Содержание и оценка категории «Деловая репутация банка»

Растет количество банков, имеющих собственные аналитические подразделения, деятельность которых направлена исключительно на работу со СМИ. Все больше банков включают в группу ключевых показателей эффективности коэффициенты, связанные непосредственно с клиентами: время ожидания клиента в очереди, время на обработку одного запроса и другие. Улучшение деятельности по перечисленным направлениям благоприятно влияет на имидж кредитной организации.

Центробанк обязал банки проверять репутацию клиентов

Соответствующее требование содержится в новом указании Банка России (текст документа есть у «Известий»). До настоящего времени такой обязанности у банков не было. За неисполнение новой инициативы регулятора для кредитных организаций предусмотрены санкции — вплоть до отзыва лицензии. Новое указание ЦБ изменяет положение Банка России от 19 августа 2004 года «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

Письмо о деловой репутации юридического лица (образец)

А также отзывы банков, в которых компания уже имеет или ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П). В то же время банк будет запрашивать отзывы не напрямую у ваших контрагентов и банков, а у вас. То есть вам необходимо будет попросить у них отзывы и потом отдать их в банк, где открываете новый счет. Но не исключено, что кто-то из контрагентов откажется составлять отзыв самостоятельно, ссылаясь, например, на нехватку времени.

Противодействие легализации преступных доходов

№ 818, другие нормативные правовые акты Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь.

Банк учитывает опыт, современные тенденции и способы предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, используемые международными финансовыми институтами, в том числе банками Группы ВТБ. Основным принципом организации системы внутреннего контроля Банка в сфере ПОД/ФТ является участие работников Банка в рамках их должностных обязанностей в процессах идентификации и верификации клиентов и их представителей, анкетирования клиентов и выявления финансовых операций, подлежащих особому контролю. недопущение умышленного или невольного вовлечения Банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения; минимизация рисков (кредитного, риска потери деловой репутации, операционного, правового и других), связанных с опасностью хищения средств Банка, наложения ареста на денежные средства и иное имущество, находящееся в Банке, или конфискации находящихся в Банке денежных средств и иного имущества клиентов, что может повлечь как прямые финансовые потери Банка, так и косвенные: потерю доверия со стороны инвесторов и клиентов, отток средств вкладчиков и кредиторов, отказ в предоставлении межбанковских ресурсов, привлечение к ответственности надзорными, налоговыми и правоохранительными органами; своевременное представление в соответствии с законодательством Республики Беларусь сведений в орган финансового мониторинга; конфиденциальность фиксируемой информации о финансовых операциях и их участниках, а также о мерах, принимаемых банком в целях предотвращения и выявления финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения. идентификация и верификация в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, клиентов Банка, совершающих финансовые операции, выявление иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, мониторинг деятельности клиентов в процессе обслуживания, определение источников происхождения средств клиентов, а также хранение сведений, содержащих информацию о деятельности и деловой репутации клиентов; выявление, документальное фиксирование финансовой операции, подлежащей особому контролю, и передача соответствующих сведений в орган финансового мониторинга; приостановление и (или) отказ в осуществлении финансовой операции, отказ в обслуживании клиента, замораживание средств и (или) блокирование финансовой операции в отношении лиц, причастных к террористической деятельности, в случаях и порядке, предусмотренных законодательством. В целях организации системы внутреннего контроля и выполнения требований законодательства по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) разработаны Правила внутреннего контроля ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее – Правила внутреннего контроля), утвержденные решением Правления ЗАО Банк ВТБ (Беларусь). Правила внутреннего контроля разработаны с учетом характера и основных направлений деятельности Банка, клиентов и рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения и включают: процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения; порядок идентификации участников финансовой операции, обновления сведений о них и установления бенефициарных владельцев клиентов банка, верификация клиентов; способы взаимодействия с государственными органами (направление запросов, использование баз данных и др.) в целях более тщательного изучения клиентов, а также выявления подозрительных финансовых операций; критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций с учетом специфики деятельности банка, которые могут являться основанием для отказа в осуществлении финансовой операции, в подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, прекращении или приостановлении оказания услуг посредством этой системы; порядок выявления и отнесения финансовых операций к финансовым операциям, подлежащим особому контролю; порядок документального фиксирования финансовых операций, подлежащих особому контролю; порядок заполнения специального формуляра, а также порядок его регистрации, направления в орган финансового мониторинга, хранения и учета; порядок приостановления (возобновления) финансовой операции, отказа в осуществлении финансовой операции, отказа в подключении клиента к системе дистанционного банковского обслуживания, прекращения или приостановления оказания услуг посредством такой системы, замораживания средств и (или) блокирования финансовой операции в отношении лиц, причастных к террористической деятельности, в случаях, предусмотренных законодательными актами; порядок обеспечения хранения и конфиденциальности информации о финансовых операциях, вызывающих подозрения и подлежащих особому контролю; указание на должностных лиц, ответственных за организацию разработки правил внутреннего контроля, и ответственных должностных лиц банка; требования к квалификации ответственных должностных лиц и подготовке работников структурных подразделений банка, входящих в организационную структуру системы внутреннего контроля. В Банке назначено Ответственное должностное лицо Банка за организацию и координацию работы по реализации Правил внутреннего контроля и программ, разработанных в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Документы для индивидуальных предпринимателей

2. В случае, если индивидуальный предприниматель с момента его государственной регистрации, сменил Фамилию, Имя или Отчество, Клиент предоставляет в Банк документы, подтверждающие изменение Фамилии, Имени или Отчества (свидетельство о государственной регистрации актов гражданского состояния, в том числе о заключении/расторжении брака, о перемене имени). 3. Выписка из ЕГРИП.

В них профильный департамент Банка России публично объяснил, каких подходов он придерживается при обнаружении собственников банков с отозванной лицензией в действующих кредитных организациях.

До сих пор на этот счет звучали заявления общего характера. Разъяснения оказались неожиданно жесткими. По оценкам опрошенных РБК банкиров, они могут затронуть интересы не только лиц с подмоченной репутацией, все еще сохраняющих доли в «живых» банках.

Ежегодное обновление информации

в соответствии с пунктом 5.7.1. «Правил обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой» Клиент письменно уведомляет Банк и предоставляет документы, подтверждающие изменение наименования, организационно-правовой формы, адреса местонахождения, и иных сведений, содержащихся в учредительных и иных документах, предоставленных Клиентом для открытия Счета, а также сообщает об отзыве лицензий на осуществление лицензируемых видов деятельности в течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента регистрации данных изменений либо принятия решения о данных изменениях без каких-либо дополнительных запросов со стороны Банка. В соответствии с «Правилами обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой» все риски связанные с отсутствием такого уведомления и не представлением указанных документов несет Клиент. В случае непредоставления в установленные сроки указанной информации Банк вправе считать, что в сведениях и документах ранее предоставленных Вами в Банк отсутствуют изменения и дополнения. В случае получения Банком из доступных источников информации об изменении данных клиента, и непредоставления в установленные сроки документов, подтверждающих произошедшие изменения, Банк оставляет за собой право применить в отношении данного клиента действия, предусмотренные п.11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г.

Порядок подачи ходатайства о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России

Ходатайство о выдаче предварительного согласия или последующего согласия на приобретение юридическим или физическим лицом (резидентом или нерезидентом) акций (долей) кредитной организации, надзор за которой осуществляет уполномоченное структурное подразделение Банка России, направляется в данное уполномоченное структурное подразделение Банка России. Ходатайство о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации группой лиц, в том числе той, в состав которой входит нерезидент, представляется в Банк России с учетом особенностей, определенных главой 5 настоящей Инструкции.

Ходатайство о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации представляется в Банк России с учетом особенностей, определенных главой 6 настоящей Инструкции.

Эхо Михайловского: Платинум Банк могут наказать за испорченную репутацию собственников

Напомним, до 20 мая 2017 Игорь Дорошенко работал в должности председателя правления ПАО «Банк Михайловский», который 23 мая постановлением правления НБУ был отнесен к категории неплатежеспособных. Таким образом, в соответствии с положением «О порядке регистрации и лицензирования банков, открытия обособленных подразделений» Игорь Дорошенко считается лицом с небезупречной деловой репутацией.

popularboard.ru

Запрос на деловую репутацию из банка

Лидерами рейтинга репутации банков стали Сбербанк, Внешторгбанк, Альфа-банк

набравшие 62 и 58 пунктов соответственно и занявшие второе и третье места, говорится в сообщении исследовательского холдинга «Ромир «. Технология расчета рейтинга базируется на интегрированном подходе и учитывает совокупность различных факторов, характеризующих уровень благоприятствования внешней среды к компании. В их числе — знание отдельных брендов потребителями и отношение к ним, а также качество информационного поля (объем и тональность упоминаний о компании в СМИ). Победителями рейтинга исследовательского холдинга были признаны компании, занявшие лидирующие позиции по совокупности ключевых показателей GRI — «Индекса заметности» и «Индекса доверия» — основных параметров, характеризующих имидж и конкурентную позицию компаний на рынке. В частности, наиболее высокий Индекс заметности отличает банки, вошедшие в топ-3 рейтинга.

Письмо от №Т1-29-5-02

В соответствии с пунктом 3.3 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 499-П) для определения финансового положения клиента кредитная организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ, Правила) требования к документам клиента, являющегося юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации и не позволяет представить в кредитную организацию сведения (документы), указанные в подпункте 2.7 пункта 2 приложения 2 к Положению № 499-П.

Что понимается под обращением клиента в кредитную организацию: личное обращение клиента, использование клиентом ДБО, использование клиентом банкомата банка? В связи с отсутствием в Положении № 499-П положений, раскрывающих суть понятия обращения, под обращением клиента понимается любое обращение в целях проведения операции, в том числе личное обращение клиента, использование клиентом дистанционного банковского обслуживания, использование клиентом банкомата кредитной организации. В соответствии с п.4.2 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П кредитная организация при совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника кредитной организации — эквайрера или иной кредитной организации, не являющейся кредитной организацией — эмитентом, обязана проводить идентификацию на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В целях исполнения вышеуказанного требования является ли достаточным фиксирование реквизитов платежной карты, а также кода авторизации, полученного кредитной организацией от банка-эмитента в процессе информационного обмена данными в электронном виде? При обслуживании клиента с использованием платежной (банковской) карты, осуществляемом кредитной организацией — эквайрером либо иной кредитной организацией, не являющейся эмитентом, без участия их уполномоченных сотрудников, идентификация проводится в соответствии с требованиями пункта 4.2 Положения № 499-П на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей.

Но не так сказать исключено, что кто-то из контрагентов, наконец, откажется составлять отзыв без помощи других, ссылаясь, к примеру, на нехватку времени. Надо сказать то, что предложите ему, как многие выражаются, собственный шаблон на согласование. Так, в конце концов, будет проще и скорее — с контрагентом сохранятся отличные дела и ему не придется без помощи других выдумывать сведения о вашей компании.

Письмо о деловой репутации юридического лица (образец)

Но не исключено, что кто-то из контрагентов откажется составлять отзыв самостоятельно, ссылаясь, например, на нехватку времени. Предложите ему свой шаблон на согласование.

Так будет проще и быстрее — с контрагентом сохранятся хорошие отношения и ему не придется самостоятельно выдумывать сведения о вашей компании. Образец отзыва мы привели в этой статье. Кстати, он подойдет и в противоположной ситуации — когда контрагент обратится к вам за отзывом о себе. Если же компании не удастся собрать отзывы контрагентов, то можно подтвердить деловую репутацию собственным письмом.

Ежегодное обновление информации

в соответствии с пунктом 5.7.1.«Правил обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой» Клиент письменно уведомляет Банк и предоставляет документы, подтверждающие изменение наименования, организационно-правовой формы, адреса местонахождения, и иных сведений, содержащихся в учредительных и иных документах, предоставленных Клиентом для открытия Счета, а также сообщает об отзыве лицензий на осуществление лицензируемых видов деятельности в течение 5 (Пяти) рабочих дней с момента регистрации данных изменений либо принятия решения о данных изменениях без каких-либо дополнительных запросов со стороны Банка. В соответствии с «Правилами обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой» все риски связанные с отсутствием такого уведомления и не представлением указанных документов несет Клиент. В случае непредоставления в установленные сроки указанной информации Банк вправе считать, что в сведениях и документах ранее предоставленных Вами в Банк отсутствуют изменения и дополнения. В случае получения Банком из доступных источников информации об изменении данных клиента, и непредоставления в установленные сроки документов, подтверждающих произошедшие изменения, Банк оставляет за собой право применить в отношении данного клиента действия, предусмотренные п.11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001г.

Центробанк обязал банки проверять репутацию клиентов

В соответствии с указанием банки должны запрашивать сведения о деловой репутации корпоративных клиентов — до приема компаний на обслуживание.

Эта информация будет включаться в перечень сведений, которые банки запрашивают у организаций при их идентификации, наряду с данными о финансовом положении компаний, их рейтингах и прочими документами. За неисполнение требований указания для банков предусмотрены штрафы: должностные лица (сотрудники кредитной организации) могут быть оштрафованы на сумму 10–30 тыс.

Порядок подачи ходатайства о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России

Ходатайство о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации группой лиц, в том числе той, в состав которой входит нерезидент, представляется в Банк России с учетом особенностей, определенных главой 5 настоящей Инструкции. Ходатайство о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации представляется в Банк России с учетом особенностей, определенных главой 6 настоящей Инструкции.

Запрос на деловую репутацию из банка

В Письме чиновников Минфина от 04 июня 2012 года № 03-02-07/1-134 отмечено, что налогоплательщик вправе запросить у соответствующих органов налоговую историю контрагента, но работники ФНС не обязаны давать такие сведения, да и своевременность уплаты налогов не является стопроцентной гарантией благонадежности партнера.

Налоговики все же настоятельно советуют получать выписку из ЕГРЮЛ в отношении контрагента, но стоит упомянуть, что при получении документов на регистрацию не проводится проверка их содержания.

Диалог с регуляторами

Банки с базовой лицензией смогут продолжать проведение банковских операций и сделок, не разрешенных для банка с базовой лицензией, до прекращения действия договоров, заключенных до вступления в силу федерального закона, но не более 5 лет. При этом увеличение размера требований кредитной организации к контрагентам кредитной организации по таким договорам не допускается. Для формирования консолидированной позиции банковского сообщества Ассоциация попросила кредитные организации направить замечания и предложения по Законопроекту, оценить проблемы, которые могут возникнуть в случае перехода в статус банка с базовой лицензией, а также высказать позицию о соотношении выгод от снижения регулятивной нагрузки и потерь от ограничений по операциям. 10.01.2017 Банк России разъяснил отдельные вопросы, связанные с осуществлением взыскания по исполнительной надписи нотариуса Запрос.pdf Ответ Банка России.pdf Эксперты Ассоциации «Россия» рассмотрели разработанные Министерством финансов РФ проекты поправок к проектам Федеральных законов № 517191-6 «О финансовом уполномоченном по правам потребителей услуг финансовых организаций» и № 517203-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О финансовом уполномоченном по правам потребителей услуг финансовых организаций», принятых Государственной Думой ФС РФ 01.07.2014 г.

Документы для индивидуальных предпринимателей

3. Выписка из ЕГРИП. Срок выпуска Выписки не более 30 дней на момент подписания Клиентом заявления — оферты о заключении договора банковского счета. Выписка из ЕГРИП Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРИП в Банке. документ, удостоверяющий личность, документ (доверенность, заверенная нотариально), подтверждающий полномочия лица на распоряжение денежными средствами на счете.

По оценкам опрошенных РБК банкиров, они могут затронуть интересы не только лиц с подмоченной репутацией, все еще сохраняющих доли в «живых» банках.

Эти доли будут уменьшены до уровня, не превышающего 10% (это стандартный инструмент отстранения владельца с испорченной репутацией от управления банком). Однако одновременно доказывать свою деловую репутацию придется целой категории владельцев вполне здоровых кредитных организаций, у которых раньше такой необходимости не возникало.

Эхо Михайловского: Платинум Банк могут наказать за испорченную репутацию собственников

Содержание и оценка категории «Деловая репутация банка»

Улучшение деятельности по перечисленным направлениям благоприятно влияет на имидж кредитной организации. Последнее позволяет ей увеличивать стоимость своих товаров или услуг, получая сверхприбыль. При этом принято говорить о повышении стоимости бренда организации.

Тенденция увеличения добавленной стоимости за счет бренда организации, предоставляемых товаров и услуг, становится объектом пристального внимания современных экономистов [1] и отражается в категории «деловая репутация». Отметим, что для банковского сектора, как одного из наиболее развитого в нашей стране, деловая репутация чувствительно отражается на функционировании организации.

ЦБ РФ введет требования к деловой репутации для финансистов

Это еще важный плюс в отношении качества делового и инвестиционного климата. К сожалению, в мире многие до сих пор воспринимают Россию по реалиям великой криминальной революции и приватизации 90-х. Есть, конечно, и еще один важный момент, касающийся рынка труда.

Обычный сотрудник финансовой компании, проводящий незаконную операцию, однозначно получает более высокое вознаграждение. Это фактически его незаконное конкурентное преимущество на рынке труда.

Противодействие легализации преступных доходов

№ 818, другие нормативные правовые акты Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь. Банк учитывает опыт, современные тенденции и способы предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, используемые международными финансовыми институтами, в том числе банками Группы ВТБ. Основным принципом организации системы внутреннего контроля Банка в сфере ПОД/ФТ является участие работников Банка в рамках их должностных обязанностей в процессах идентификации и верификации клиентов и их представителей, анкетирования клиентов и выявления финансовых операций, подлежащих особому контролю.

недопущение умышленного или невольного вовлечения Банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения; минимизация рисков (кредитного, риска потери деловой репутации, операционного, правового и других), связанных с опасностью хищения средств Банка, наложения ареста на денежные средства и иное имущество, находящееся в Банке, или конфискации находящихся в Банке денежных средств и иного имущества клиентов, что может повлечь как прямые финансовые потери Банка, так и косвенные: потерю доверия со стороны инвесторов и клиентов, отток средств вкладчиков и кредиторов, отказ в предоставлении межбанковских ресурсов, привлечение к ответственности надзорными, налоговыми и правоохранительными органами; своевременное представление в соответствии с законодательством Республики Беларусь сведений в орган финансового мониторинга; конфиденциальность фиксируемой информации о финансовых операциях и их участниках, а также о мерах, принимаемых банком в целях предотвращения и выявления финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения. идентификация и верификация в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, клиентов Банка, совершающих финансовые операции, выявление иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, мониторинг деятельности клиентов в процессе обслуживания, определение источников происхождения средств клиентов, а также хранение сведений, содержащих информацию о деятельности и деловой репутации клиентов; выявление, документальное фиксирование финансовой операции, подлежащей особому контролю, и передача соответствующих сведений в орган финансового мониторинга; приостановление и (или) отказ в осуществлении финансовой операции, отказ в обслуживании клиента, замораживание средств и (или) блокирование финансовой операции в отношении лиц, причастных к террористической деятельности, в случаях и порядке, предусмотренных законодательством. В целях организации системы внутреннего контроля и выполнения требований законодательства по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) разработаны Правила внутреннего контроля ЗАО Банк ВТБ (Беларусь) по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее – Правила внутреннего контроля), утвержденные решением Правления ЗАО Банк ВТБ (Беларусь). Правила внутреннего контроля разработаны с учетом характера и основных направлений деятельности Банка, клиентов и рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения и включают: процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения; порядок идентификации участников финансовой операции, обновления сведений о них и установления бенефициарных владельцев клиентов банка, верификация клиентов; способы взаимодействия с государственными органами (направление запросов, использование баз данных и др.) в целях более тщательного изучения клиентов, а также выявления подозрительных финансовых операций; критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций с учетом специфики деятельности банка, которые могут являться основанием для отказа в осуществлении финансовой операции, в подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, прекращении или приостановлении оказания услуг посредством этой системы; порядок выявления и отнесения финансовых операций к финансовым операциям, подлежащим особому контролю; порядок документального фиксирования финансовых операций, подлежащих особому контролю; порядок заполнения специального формуляра, а также порядок его регистрации, направления в орган финансового мониторинга, хранения и учета; порядок приостановления (возобновления) финансовой операции, отказа в осуществлении финансовой операции, отказа в подключении клиента к системе дистанционного банковского обслуживания, прекращения или приостановления оказания услуг посредством такой системы, замораживания средств и (или) блокирования финансовой операции в отношении лиц, причастных к террористической деятельности, в случаях, предусмотренных законодательными актами; порядок обеспечения хранения и конфиденциальности информации о финансовых операциях, вызывающих подозрения и подлежащих особому контролю; указание на должностных лиц, ответственных за организацию разработки правил внутреннего контроля, и ответственных должностных лиц банка; требования к квалификации ответственных должностных лиц и подготовке работников структурных подразделений банка, входящих в организационную структуру системы внутреннего контроля. В Банке назначено Ответственное должностное лицо Банка за организацию и координацию работы по реализации Правил внутреннего контроля и программ, разработанных в целях предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

attornatum.ru

Образец письма о деловой репутации в банк

Банки РФ будут проверять деловую репутацию клиентов

ЦБ РФ обязал банки проверять деловую репутацию компаний до их приема на обслуживание. Банки будут требовать у владельцев компаний отзыв о деловой репутации, составленный в произвольной форме. Рекомендательные письма могут предоставить другие корпоративные клиенты банка, которые являются партнерами компании, а также банки, в которых данная компания обслуживалась. Ранее подобной обязанности у банков не было.

Образец справки из банка — рекомендательное письмо

Настоящим сообщаем, что (ФИО заявителя, паспортные данные и зарегистрированный адрес) является клиентом нашего банка с [дата регистрации заявителя в банке] и имеет [вид счета] под № [указать соответствующий номер счета]. Остаток средств на счёте заявителя составляет [сумма, валюта] на [дата]. В течение всего периода нашего сотрудничества с [ФИО заявителя] не нарушал никаких условий или процедур и не имеет текущих задолженностей.

Центробанк обязал банки проверять репутацию клиентов

У российских банков и компаний появится дополнительный административный барьер. Центробанк обязал банки до приема на обслуживание компаний проверять их деловую репутацию. Кредитные организации должны требовать с клиентов сведения о ней (отзывы в произвольной форме о деловой репутации компании от других корпоративных клиентов банка, которые являются ее партнерами и/или информацию от других банков, в которых данная компания обслуживалась).

Отзыв о деловой репутации контрагента образец

Отзыв о деловой репутации контрагента для банка должен быть письменным. Специальной формы нет, поэтому можно составить документ в свободной форме.

Образец отзыва о деловой репутации контрагента мы привели ниже. Обязательно проследите, чтобы отзыв о деловой репутации был составлен на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании. Соответственно, на документе должны стоять подпись директора и печать контрагента (1).

Зачем банки просят рекомендательные письма при открытии счета

С 2015 года многие банки при приеме документов на открытие счета для юридического лица стали требовать предоставление рекомендательных писем или писем о деловой репутации организации от партнеров, контрагентов организаций, желающих обслуживаться в банке. Связано это с ужесточением требований ЦБ и Росфинмониторинга в области идентификации клиентов при принятии на обслуживание. Банки должны знать своего клиента.

Рекомендательное письмо компании (образцы)

ООО «Дело.ру» является нашим постоянным партнером в области веб-дизайна. За время длительного сотрудничества эта компания смогла неоднократно подтвердить свою высокую профессиональность и компетентность. Проекты, разработанные нами, были выполнены сотрудниками ООО «Дело.ру» качественно и оперативно. Компания «Дело.ру», в рамках сотрудничества с ООО «Стандарт качества», в 2013 году взяла на себя обязательство в разработке новых Интернет-проектов для развития нашей фирмы.

Письмо о деловой репутации юридического лица

Собираетесь открыть расчетный, мягко говоря, счет в банке, в каком ранее не обслуживались?

Тогда приготовьтесь к, как большинство из нас привыкло говорить, тому, что банкиры попросят подтвердить, как мы выражаемся, бизнес репутацию компании. Положение Банка Рф от 19 августа 2004 г. № 262-П посвящено борьбе с отмыванием незаконных доходов. В нем прямо сказано: бизнес репутацию компании подтверждают отзывы ее контрагентов, которые являются клиентами такого же банка.

Документы для юридических лиц

Устав и изменения к нему должны содержать штамп о государственной регистрации в налоговом органе. В Банк предоставляется оригинал для изготовления и удостоверения его копии Ответственным работником Банка или копия, заверенная налоговым органом или нотариусом. 2. Для Общества с ограниченной ответственностью — Список участников Общества, в котором обязательно должны быть указаны сведения о каждом участнике общества, размере его доли в уставном капитале общества и ее оплате, а также о размере долей, принадлежащих обществу, датах их перехода к обществу или приобретения обществом (предусмотренный ст. 31.1 закона РФ «Об обществах с ограниченной ответственностью»)

Для Индивидуальных предпринимателей

1. Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (форма Р61001/Р61003/61004) или Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе (далее – ИП), зарегистрированном до 1 января 2004 года (форма Р67001). 2. Карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или Банком – с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, и оттиском печати ИП.

Образец письма о деловой репутации в банк

Факт того, что контрагент вовремя сдает налоговую отчетность, а также выписка из ЕГЮРЛ не являются гарантией его добропорядочности.

Проверяйте деловую репутацию и проявляйте максимальную осмотрительность при выборе партнера по бизнесу! Данный вывод можно сделать из содержания Письма ФНС РФ от 17 октября 2012 года № АС-4-2/17710. Работники налоговой службы, а также специалисты онлайн-бухгалтерии рекомендуют оценивать и другие аспекты деятельности юридического лица, выбранного в качестве партнера.

kr-ned.ru


Смотрите также