Альфа банк официальный сайт факторинг


АБ Факторинг

АБ Факторинг АБ Факторинг К сожалению, ваш браузер не поддерживает JavaScript. Пожалуйста, обновите ваш браузер или включите поддержку JavaScript для корректного отображения страницы.
  • Финансирование без залога
  • Управление дебиторской задолженности
  • Лимиты на факторинг растут с ростом отгрузок
  • Гибкость в структурировании сделок
  • Электронный документооборот
Заполнить заявку

Что такое факторинг ?

Факторинг - это комплекс услуг по управлению дебиторской задолженностью. Помимо финансирования, он также включает в себя информирование о наступлении сроков оплаты со стороны Дебитора, мониторинг платежной дисциплины Дебитора. АБ Факторинг проводит кредитный анализ Дебиторов.

Преимущества АБ Факторинг?

  • Факторинг – наша профессия! Мы специалисты, досконально знающие продукт и возможности его применения

  • Индивидуальный подход! Мы готовы доработать наш продукт под потребности именно вашего бизнеса

  • Технологии! Специальное программное обеспечение, оцененное по достоинству всеми нашими клиентами, делает наше предложение еще более привлекательным. Наш софт обеспечивает гибкость предоставления отчетов, работу с использованием ЭДО и многое другое

  • Прозрачность! Принцип предоставления финансирования и начисления комиссий, всегда понятен и прозрачен для вас

  • Быстрота принятия решения! Рассмотрение заявки с момента предоставления пакета документов до принятия решения на комитет - занимает 10 дней

  • Профессионализм! Наша команда с более чем 9-летним опытом работы на рынке факторинга, поможет вашей компании реализовать свой потенциал на рынке

Наши продукты

Факторингс правом регресса

Вы получаете финансирование, сразу после того как отгрузили товар и предоставили в банк отгрузочные документы. В случае если ваш покупатель не исполнил свои обязательства по оплате в срок, мы вправе обратиться к вам за возвратом финансирования.

Специфика и схема работы 1 2 3 4 5 6 7

Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг)

Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании

Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования

Поставщик уступает денежное требование АБ факторингу и передает соответствующий комплект первичных документов

АБ факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 90% от суммы отгрузки)

По истечению отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга

АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования, удержав свое вознаграждение

Факторингбез регресса

Поставщикам, работающим с отсрочкой для покрытия риска неисполнения дебитором своих обязательств по оплате, а так же пополнения оборотного капитала и исключения кассового разрыва.

Специфика и схема работы 1 2 3 4 5 6 7 8

Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг)

Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании

Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования

Поставщик уступает денежное требование АБ факторинг и передает соответствующий комплект первичных документов

АБ факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 100 % от суммы отгрузки)

Поставщик оплачивает АБ факторингу комиссию

По истечению срока отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга

АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования (в случае, если коэффициент финансирования менее 100%)

Процесс работы с АБ Факторингом

  1. Вы заключаете договор на поставкутовара или оказания услуг со своимпокупателем (дебитором)
  2. Вы производите отгрузку товараили оказываете услугу
  3. Вы и АБ Факторинг заключаете соглашениео факторинговом обслуживании
  4. Дебитор Уведомляется о переуступкеправ требования
  5. Вы уступаете денежное требованиеАБ Факторингу
  6. Мы выплачиваем вам до 100%от суммы денежного требования
  7. После окончания отсрочки по контрактуваш покупатель осуществляет оплатуна счет АБ Факторинга
  8. Дело сделано!
Заявка на факторинг

Контакты

Адрес

123317, г. Москва,Пресненская набережная,д. 8 стр.1

Телефоны

+7 (495) 181-57-59+7 (495) 181-57-54

Специфика и схема работы

  • Дебитор уведомляется об уступке денежного требования, акцептуя Уведомление.
  • Клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором обязательств по оплате поставок.
  • Объем финансирования определяется АБ факторингом на основании статистки, а также финансового состояния контрагентов и составляет 70-90% от уступленного денежного требования.
  • Финансирование происходит после поставки товара, выполнения работ или оказания услуг и предоставления первичных документов (товарных накладных, актов, транспортных накладных и квитанций и т.п.), подтверждающих возникновения денежного требования.
  • В случае неоплаты задолженности Дебитором после отсрочки платежа, АБ факторинг предоставляет период ожидания до 30 к.д. по истечении которых Клиент обязан погасить задолженность за Дебитора.
  1. Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг).
  2. Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании.
  3. Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования.
  4. Поставщик уступает денежное требование АБ факторинг и передает соответствующий комплект первичных документов.
  5. АБ факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 90% от суммы отгрузки).
  6. По истечению отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга.
  7. АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования, удержав свое вознаграждение.
  8. В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, АБ факторинг имеет право солидарно взыскивать деньги, как с Поставщика, так и с Дебитора.

Специфика и схема работы

  • Дебитор обязательно уведомляется об уступке денежного требования, акцептуя Уведомление.
  • Клиент не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором обязательств по оплате поставок (все риски концентрируются на Дебиторе).
  • Объем финансирования определяется АБ факторингом на основании статистки и финансового состояния Дебитора, составляет до 100% от уступленного денежного требования.
  • Финансирование происходит после поставки товара, выполнения работ или оказания услуг и предоставления первичных документов (товарных накладных, актов, транспортных накладных и квитанций и т.п.), подтверждающих возникновения денежного требования.
  1. Поставщик осуществляет отгрузку товара (выполнение работ, оказание услуг).
  2. Поставщик и АБ факторинг заключают Соглашение о факторинговом обслуживании.
  3. Поставщик уведомляет Дебитора (покупателя) об уступке денежного требования.
  4. Поставщик уступает денежное требование АБ факторингу и передает соответствующий комплект первичных документов.
  5. АБ  факторинг выплачивает финансирование Поставщику (до 100 % от суммы отгрузки).
  6. Поставщик оплачивает АБ факторингу комиссию.
  7. По истечению срока отсрочки платежа Дебитор оплачивает задолженность в адрес АБ факторинга.
  8. АБ факторинг возвращает Поставщику разницу между суммой отгрузки и суммой финансирования (в случае, если коэффициент финансирования менее 100%)
  9. В случае неисполнения или частичного неисполнения Дебитором обязательств по оплате поставок, АБ факторинг имеет право взыскивать деньги только с Дебитора.

abfactoring.ru

Факторинговые компании

Если вы хотите добавить или дополнить  информацию о Вашей компании - отправьте нам эти данные. Также мы готовы разместить ваши отзывы о работе представленных здесь факторинговых компаний.

Факторинговые компании

Название

Факторинговая компания «Allrise»

Адрес

г. Екатеринбург, ул. Московская, 54, 11 этаж

Телефон

+7 (343) 312-27-27, 8-800-3500-180

E-mail

[email protected]

Сайт

http://www.allrise.ru/

 
Факторинговые компании
 
Факторинговые компании

Название

СДМ-Банк

Адрес

125424, г. Москва, Волоколамское ш, 73

Телефон

+7 495 705 90 90

E-mail

Сайт

http://www.sdm.ru/podderzhka-malogo-biznesa/kreditovanie/factoring-buisiness/

 
Факторинговые компании

Название

ООО "Эконом-факторинг"

Адрес

г. Саратов, Первомайская, 37/45

Телефон

(8452) 33-83-24, 33-83-26

E-mail

[email protected]

Сайт

www.econom-factoring.ru

 
Факторинговые компании

Название

ЗАО «Росинтербанк»

Адрес

 

Телефон

(495) 787-70-50, доб. 1701.

E-mail

[email protected]

Сайт

http://www.rosinterbank.ru/corporate_clients/faktoring/?utm_source=factoringpro&utm_medium=banner&utm_campaign=factoring

 
Факторинговые компании

Название

ЗАО «ОФК»

Адрес

Москва, Лужнецкая набережная, д. 6, офис 215

Телефон

+7 495 215 02 82

E-mail

Сайт

www.u-factor.ru

 
Факторинговые компании

Название

ОАО "Собинбанк"

Адрес

 

Телефон

(495) 725 25 25 (доб. 5637, 5795)

E-mail

Сайт

www.sobinbank.ru

 
Факторинговые компании
 
Факторинговые компании

Название

"Кредит Европа Банк"

Адрес

 

Телефон

+7 (495) 720-66-40 доб. 3546

E-mail

 

Сайт

http://www.crediteurope.ru/business/factoring/

 
Факторинговые компании

Название

Альфа-банк

Адрес

 

Телефон

+7 495) 974-25-15 (0600-308)

(+7 495) 974-25-15 (0600-706)

(+7 495) 974-25-15 (0600-705)

E-mail

 

Сайт

http://alfabank.ru/corporate/factoring/

 
Факторинговые компании
 
Факторинговые компании

Название

Finmetron Group

Адрес

г.Москва, проезд Завода Серп и Молот,

д.10, офис 708

Телефон

(495) 989-18-70

8 800 700 99 49

E-mail

[email protected]

Сайт

http://www.finmetron.ru

 
Факторинговые компании

Название

Финансовая компания «ПОЛИТЕКС»

Адрес

109004, г. Москва, Большой Дровяной переулок, дом 6

Телефон

+7 (495) 748-50-50

E-mail

[email protected]

Сайт

www.politeks.ru

 
Факторинговые компании
 
Page 1 of 3

www.factoringpro.ru

что это такое простыми словами, виды

Как известно, в настоящее время многие поставщики и производители сталкиваются с одной и той же проблемой – если сбывать собственную продукцию только по предоплате, то можно лишиться части покупателей, а в случае предоставления повсеместной отсрочки сумма оборотных средств может достигнуть критической отметки в неожиданно короткие сроки. На практике данная проблема легко решается с помощью краткосрочного кредита или факторинга. О том, что такое кредит – известно каждому. Поэтому в этой статье речь пойдет о том, что представляет собой факторинг, и каковы его особенности.

Содержание статьи

Факторинг — что это простыми словами?

Договор факторинга

В настоящий момент существует множество определений факторинга.

К примеру, Гражданский Кодекс РФ определяет факторинг как финансирование под уступку денежного требования.

При этом в большинстве случаев факторинг понимается как комплекс финансовых услуг, оказываемых производителям и поставщикам, ведущих торговую деятельность на условиях временной отсрочки платежа.

Проще говоря, факторинг – не что иное, как финансирование специализированной организацией (например, банком) поставщика путем выкупа краткосрочной дебиторской задолженности.

Важно: Дебиторская задолженность – сумма задолженности, причитающейся компании от физических и юридических лиц в результате хозяйственных взаимоотношений.

Таким образом, поставщик поставляет клиенту товар, не требуя от него незамедлительной оплаты, а в это время необходимую сумму платежа вносит банк или специализированная факторинговая фирма в размере 75-95 процентов от полной стоимости предоставленного товара. Впоследствии финансовое учреждение получает полную сумму в счет оплаты от покупателя и перечисляет поставщику оставшуюся сумма за вычетом собственного процента за оказанные услуги. Иными словами, финансовое учреждение выплачивает поставщику деньги вместо покупателя, а образовавшуюся задолженность клиента взыскивает собственными силами.

Стороны договора факторинга

Всего сторон в договоре факторинга три:

  1. фактор – специализированное финансовое учреждение, так называемый покупатель требования дебиторской задолженности;
  2. кредитор – поставщик;
  3. дебитор – покупатель.

Однако в некоторых случаях в договоре факторинга может участвовать еще одна сторона – посредник – лицо, предоставляющее площадку или платформу для совершения подобных сделок.

В ходе заключения сделки между фактором и кредитором заключается договор, согласно которому по мере возникновения требований об оплате предъявляются платежные документы, а фактор производит дисконтирование предоставленных документов посредством выплаты неполной стоимости требований. После погашения долга дебитором фактор доплачивает оставшуюся сумму кредитору за вычетом процента и комиссионных платежей за оказание услуг.

Что является предметом договора факторинга?

Договор факторинга – документ, который регулирует взаимоотношения сторон факторинга: финансовой компании, ее клиента и покупателя услуг, под уступку задолженности которого и осуществляется финансирование.

В соответствии со статьей 826 ГК РФ, предметом договора факторинга является денежное требование, уступаемое с целью получения финансирования. Кроме этого, предметом такого договора является и обслуживание клиента факторинговой компании.

Кому может быть выгоден факторинг?

Как показывает практика, наиболее востребован факторинг у организаций, работающих в:

  • пищевой промышленности;
  • фармацевтике;
  • торговле:
    • косметикой;
    • парфюмерией;
    • детскими товарами;
    • бытовой химией;
    • автозапчастями;
    • горюче-смазочными материалами.
Факторинг и форфейтинг: отличия

Вопреки распространенному мнению, факторинг и форфейтинг – не одно и то же.

Важно: Форфейтинг – это операция по приобретению финансовым агентом коммерческого обязательства заемщика перед кредитором.

При этом оба вида услуг применяются при использовании отсрочки платежа, однако между факторингом и форфейтингом как минимум 5 отличий, а именно:

Факторинг Форфейтинг
Может использоваться как для внутренних, так и для международных операций Может использоваться лишь для международных операций
Долговая расписка и вексель не требуются Кредитор может потребовать от дебитора предоставления гарантий — долговой расписки или векселя
Максимальный срок отсрочки платежа – 180 дней Максимальный срок отсрочки платежа – 10 лет
Поручительство третьих лиц не требуется Поручительство третьих лиц обязательно
Возможно использование права регресса Форфейтер принимает все риски невозврата средств на себя
Отличие факторинга от цессии

Несмотря на то, что операции факторинга и цессии достаточно схожи, так как обе ориентированы на привлечение дополнительного финансирования, существует ряд отличий между этими процедурами.

Для большей наглядности разместим отличия в таблицу:

Факторинг
Цессия
Добровольная услуга Может быть определена на законодательном уровне
Предмет договора – передача дебиторской задолженности, подкрепляемая краткосрочным финансированием Предметом договора является передача права требования долга цессионарию
В роли фактора выступает специализированное финансовое учреждение Договор цессии может быть заключен между любыми контрагентами
Наличие дополнительных обязательств Отсутствие дополнительных условий

Требования к клиентам факторинговых компаний

В подавляющем большинстве случаев специализированные факторинговые компании предъявляют к собственным клиентам следующие требования:

  • срок работы компании не менее одного года;
  • договорные отношения с дебиторами основываются на отсрочке платежа;
  • продолжительность предоставляемой рассрочки – до 180 дней;
  • ежемесячный оборот средств – от 3 миллионов рублей;
  • количество дебиторов – от 3-5;
  • форма расчетов с покупателями: безналичная;
  • отсутствие аффилированности покупателя и поставщика, а также аффилированности покупателей между собой.

Этапы

Условно процедуру факторинга можно разделить на семь этапов:

  1. заключение договора купли-продажи между поставщиком (кредитором) и покупателем (дебитором);
  2. заключение договора факторинга между финансовой компанией (фактором) и поставщиком (кредитором);
  3. выполнение кредитором работ или отгрузки товара покупателю (дебитору);
  4. передача документов, подтверждающих появление дебиторской задолженности, от кредитора к фактору;
  5. погашение большей части задолженности фактором перед кредитором (от 75 до 95 процентов);
  6. проведение дебитором оплаты за товар;
  7. окончательный расчет между фактором и кредитором: фактор получает всю сумму и возвращает кредитору остаток оговоренной суммы за вычетом комиссии за собственные услуги.
Преимущества и недостатки факторинга: отзывы

Как показывает практика, факторинг обладает рядом преимуществ для всех участников сделки.

К примеру, достоинства факторинга для поставщика заключаются в:

  • улучшении финансовых показателей;
  • пополнении оборотных средств и увеличения оборачиваемости;
  • возможности предложения собственным клиентам более гибких условий оплаты товара;
  • конкурентных преимуществах перед другими поставщиками;
  • простоте процесса получения средств;
  • минимальном комплекте необходимых документов;
  • отсутствия необходимости в предоставлении залога и поручительства.

В то же время покупатель получает:

  • отсрочку платежа;
  • увеличение товарооборота;
  • привлечение новых клиентов;
  • дополнительную мотивацию;
  • поддержку работы ключевых поставщиков без дополнительных затрат и рисков со стороны покупателя.

Факторинговая компания при этом получает определенную финансовую выгоду, выражающуюся в комиссионном вознаграждении за оказанные услуги.

В то же время существует ряд существенных недостатков, в том числе:

  • высокие риски факторинговых операций;
  • высокая стоимость услуг;
  • ограничения в использовании данной услуги.

В связи с этим факторинговые услуги не оказываются физическим лицам, а также организациям:

  • с большим числом дебиторов с несущественной задолженностью;
  • производящим нестандартную продукцию;
  • реализующим продукцию на условиях постпродажного обслуживания;
  • работающим в субподрядчиками;
  • реализующих в розницу товары широкого потребления;
  • занимающихся спекулятивным бизнесом и практикующим бартерные сделки.

Как выбрать факторинговую компанию: на что обратить внимание?

При выборе специализированного финансового учреждения, оказывающего факторинговые услуги, необходимо обращать внимание на такие факторы, как:

  • независимый рейтинг компании;
  • реальные отзывы клиентов;
  • стаж и опыт работы компании;
  • объем факторингового портфеля;
  • наличие дополнительных услуг;
  • сроки рассмотрения заявок;
  • наличие современного и качественного ПО, в том числе клиентского модуля, работающего в режиме «онлайн»;
  • качество официального сайта компании.

Виды факторинга

Специалисты выделяют 14 основных видов факторинга, разделяя их на группы по:

  • временному принципу:
    • реальный;
    • консессуальный.
  • количеству факторов:
    • прямой;
    • взаимный.
  • объему рисков, передаваемых фактору:
    • регрессивный;
    • частично регрессивный;
    • безрегрессный.
  • месту нахождения участников торговой сделки:
    • внутренний;
    • международный.
  • осведомленности покупателя:
    • открытый;
    • закрытый.
  • объекту факторингового обслуживания:
    • классический;
    • реверсивный.
  • документообороту:

Рассмотрим немного подробнее каждый из них.

Реальный

Реальный – это тип факторинга, при котором денежное требование уже предъявлено на момент заключения договора.

Консессуальный

При консессуальном типе факторинга договор подписывается в отношении денежного требования, которое возникнет в будущем.

Прямой

Когда в сделке участвует лишь один фактор, услуга относится к прямому виду факторинга.

Взаимный

При взаимном факторинге в сделке участвует сразу несколько факторов.

Регрессивный

Регрессивный факторинг (факторинг с регрессом) – тип услуги, при котором фактор может потребовать возврат денег с поставщика, если покупатель вовремя не погасил собственную задолженность. Иными словами, ответственность за неплатеж дебитора ложится на плечи поставщика.

Частично регрессивный

При частично регрессивном типе факторинга ликвидные риски компенсируются поставщиком, но в заранее оговоренных сторонами случаях.

Безрегрессный

Безрегрессный факторинг (факторинг без регресса) – тип услуги, при котором фактор принимает все риски невозврата на себя.

Внутренний

Внутренний факторинг применяется в случае финансирования торговой операции между сторонами, расположенными в пределах одного государства.

Международный (внешний)

Внешний (международный) факторинг предполагает финансирование торговой операции, при которой покупатель и поставщик являются резидентами разных стран.

Открытый

Открытый факторинг предполагает осведомленность покупателя об участии фактора в сделке и необходимости осуществления платежей на его счет.

Закрытый (конфиденциальный)

При закрытом факторинге покупатель не ставится в известность о наличии договора на факторинговое обслуживание, вследствие чего платежи поступают на счет поставщика, а тот, в свою очередь, перенаправляет их в пользу фактора.

Классический

Классический факторинг основывается на традиционном финансировании поставщика.

Реверсивный (закупочный, обратный)

В случае с реверсивным факторингом финансируются закупки покупателя. При этом за оказываемую услугу платит не поставщик, а покупатель.

Электронный факторинг (edi-факторинг)

Электронный факторинг основывается на электронном документообороте. Иными словами, все взаимодействие сторон производится в автоматическом режиме.

Проценты: средняя ставка факторинга по России

Средний размер процентной ставки в отечественном факторинговом обслуживании составляет от 9 до 12 процентов.

Обзор тарифов факторинга от банков: ставки, условия

«ВТБ»

На сегодняшний день группа компаний «ВТБ» предлагает факторинговое обслуживание на следующих условиях:

  • финансирование: до 100 процентов от всей суммы уступленного требования;
  • валюта: рубли, доллары, евро;
  • сумма: не более 25 процентов нормативного капитала банка;
  • дисконт: устанавливается в зависимости от рыночных условий (как правило, около 20 процентов);
  • срок возврата: по договоренности;
  • обеспечение: залог, депозит, поручительство или неустойка;
  • возможность использования электронного документооборота: да;
  • срок реализации: до 10 дней.

Для поставщиков действуют программы «Факторинг без регресса» и «Факторинг с регрессом». В то же время для покупателей «ВТБ» предусматривает обслуживание по программе «Закупочный факторинг».

«Сбербанк»

«Сбербанк» предлагает факторинговое обслуживание Поставщикам по программам «Факторинг с регрессом» и «Факторинг без регресса» на следующих условиях:

  • финансирование: до 100 процентов от всей суммы уступленного требования;
  • валюта: рубли;
  • срок: бессрочный;
  • отсрочка платежа: до 180 дней;
  • возможность использования электронного документооборота: да;
  • комиссия за рассмотрение заявки: отсутствует;
  • ставка за неиспользованный лимит: отсутствует;
  • требование залога: нет.

Покупателям доступны финансовые продукты «Реверсивный факторинг без регресса» и «Реверсивный факторинг с регрессом». Условия для дебиторов «Сбербанк» предлагает следующие:

  • финансирование: до 100 процентов от всей суммы уступленного требования;
  • валюта: рубли;
  • срок: бессрочный;
  • отсрочка платежа: до 120 дней;
  • возможность использования электронного документооборота: да;
  • комиссия за рассмотрение заявки: отсутствует;
  • ставка за неиспользованный лимит: отсутствует;
  • требование залога: нет.
«Альфа-банк»

Особенностями факторингового обслуживания в «Альфа-Банке» являются:

  • возможность использования электронного документооборота;
  • отсутствие необходимости в предоставлении залога;
  • составление единого рамочного договора на несколько лет;
  • увеличение суммы финансирования по мере увеличения роста продаж.
«Открытие»

«Открытие» предлагает следующие условия использования услуги факторинга:

  • финансирование: до 10 миллионов рублей;
  • отсрочка платежа: до 100 дней;
  • возможность использования электронного документооборота: да.
«РосБанк»

В «РосБанке» факторинговое обслуживание проводится в рамках таких программ, как:

  • «Факторинг с регрессом»;
  • «Факторинг без регресса»;
  • «Международный факторинг»;
  • «Реверсивный факторинг для покупателей».

Условия «РосБанк» клиентам предлагает следующие:

  • финансирование: до 90 процентов от всей суммы уступленного требования;
  • требование залога: нет;
  • отсрочка платежа: до 120 дней;
  • минимальный объем сделки для одного покупателя: 10 миллионов рублей.

Факторинг в госзакупках: что нужно знать?

Несмотря на то, что использование факторинга в закупках позволило бы существенно снизить риски, связанные с неконтролируемыми сроками оплаты, существует достаточно серьезное препятствие, а именно: использование факторинга в рамках 223-ФЗ регламентируется только нормами ГК РФ, а значит, является юридически допустимым. Однако в подавляющем большинстве случаев заказчики не соглашаются подписывать уведомления о смене реквизитов оплаты, хотя юридически такой отказ от уведомления незаконен.

При этом аналогичная проблема существует и в государственных закупках по 44-ФЗ: согласно действующему законодательству изменение условий контракта не допускается. Данное правило касается и перемены поставщика. Именно на данный запрет ссылаются заказчики, пытаясь оправдать запрет на применение факторинга в госзакупках. Но в действительности речь идет лишь о переуступке права денежного требования, а не о смене стороны контракта, ведь услугу оказывает один и тот же подрядчик.

Иными словами, основная проблема заключается в одновременном отсутствии прямого запрета на применение факторинга и механизма работы с данным инструментом в рамках 44-ФЗ.

В то время как публичная позиция Министерства финансов заключается в недопустимости использования факторинга, судебная практика складывается совершенно противоположным образом, так как подавляющее большинство решений принимается в пользу использования факторинга. Таким образом выходит, что письмо Министерства Финансов противоречит действующему Гражданскому Законодательству и действительной судебной практике.

Однако, несмотря на данное противоречие, существует ряд факторинговых учреждений, работающих и с корпоративными, и с государственными заказчиками.

Образец договора факторинга

Перед подписанием договор факторинга необходимо внимательно изучить и уточнить все сомнительные моменты. Только после того, как все положения договора будут предельно прозрачны и ясны, можно подписывать документ. В некоторых случаях привлечение профессионального юриста к изучению договора не будет лишним.

Таким образом, факторинговое обслуживание – возможность улучшения финансовых показателей и пополнения оборотных средств поставщика, а также возможность получения отсрочки платежа для покупателя. При грамотном подходе заключение договора факторинга может стать выгодной сделкой не только для фактора, но и для кредитора и дебитора. Именно поэтому к выбору факторинговой компании следует подходить с особой внимательностью и в обязательном порядке обращать внимание на независимый рейтинг организации.

specworkgid.ru

Факторинг

Наши партнеры:

ПАО АКБ «Металлинвестбанк» (http://metallinvestbank.ru/factoring/) успешно работает на рынке с 1993 года. На сегодняшний день Банк является универсальным кредитным учреждением с сильными рыночными позициями на межбанковском и валютном рынках. Клиенты банка - крупные металлургические предприятия и предприятия смежных отраслей, различные коммерческие, торговые компании, российские и зарубежные финансовые институты и частные лица. Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: комплексное обслуживание клиентов, кредитование, выдача гарантий, факторинг, предоставление широкого спектра розничных услуг, таких как ипотечное кредитование, автокредиты, все виды операций с пластиковыми картами и депозитными вкладами, а также операции с ценными бумагами, иностранной валютой и производными финансовыми инструментами. В последние годы Банк особое внимание уделяет увеличению объема услуг для предприятий среднего и малого бизнеса.

ГК Город Денег Финансовые Решения – уникальный международный проект, целью которого является финансирование малого и среднего бизнеса. Группа объединяет в себе несколько компаний:

  • «Город Денег» является крупнейшей в России площадкой P2P-кредитования для клиентов малого и среднего бизнеса,
  • «Микро Капитал Руссия» - один из лидеров российского рынка микрокредитования,
  • «Город Денег – Лизинг и Факторинг» занимает ведущие позиции на рынке услуг лизинга и факторинга для малого бизнеса.
ГК Город Денег Финансовые Решения ежедневно обеспечивает финансовые потребности нескольких тысяч предпринимателей и их компаний на высшем профессиональном уровне, используя мировой опыт и инновации. В Городе Денег услуги по факторингу объединяют в себе ведущие мировые и российские практики, а также имеют ряд уникальных преимуществ: электронный документооборот, прозрачные тарифы, высокая скорость финансирования и индивидуальный подход к каждому клиенту. Более подробно о нас и наших продуктах Вы можете узнать на сайте микрокапитал.рф

Компания Факторинг 24 специализируется на финансировании оборотного капитала больше 10лет. 

Целевой клиент компании – поставщик товаров народного потребления с отсрочкой платежа. Факторинг24 повышает доступность факторинга и позволяем участникам цепочки поставок сокращать свои издержки, увеличивать товарооборот и повышать прибыльность бизнеса. Компания Факторинг24 – это эффективный инструмент поиска профильных клиентов на финансирование. Услуги Факторинг 24 позволяют быстро и легко пополнить оборотные средства и ускорить товарооборот на максимально выгодных условиях. Главный плюс – исключение из процесса факторинга бумажного документооборота по средству получения финансирования на основе документов, подписанных ЭЦП.

«Сити Финанс» www.citifin.ru «Сити Финанс» - Компания, предоставляющая комплекс факторинговых услуг, повышающих эффективность ведения бизнеса. Факторинг от «Сити Финанс» - индивидуальный подход при рассмотрении каждой конкретной сделки, оперативная помощь в нестандартных сложных ситуациях. Профессионализм работы компании подтверждается многолетним опытом работы, как результат – развитие факторингового бизнеса в нескольких крупных банках. «Сити Финанс» всегда учитывает особенности торгового оборота между клиентом и его дебиторами и разрабатывает максимально удобные для всех участников факторинговой сделки программы финансирования.

Факторинговая группа ПРАЙМ

www.primefin.ru

АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» & Торговое Финансирование «Прайм»

www.pervbank.ru

Финансирование предоставляется в рамках Программы БЫСТРЫЙ СТАРТ поставщикам – юридическим лицам и/или ИП – из всех регионов РФ. Факторинговая группа ПРАЙМ предлагает воспользоваться программой финансовой поддержки поставщиков федеральных сетей и крупных компаний-дебиторов по факторингу:

БЫСТРЫЙ СТАРТ – по льготным условиям. Факторинговая группа ПРАЙМ, объединяет факторинговую компанию Торговое финансирование Прайм и кредитный банк АО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК" . Основные преимущества Программы льготного торгового финансирования по договору факторинга группы ПРАЙМ:
  • при рассмотрении запроса на финансирование оценивается финансовое состояние контрагента (дебитора) поставщика – финансовое положение самого клиента (поставщика) не оценивается; 
  • рассмотрение заявки и подготовка договора факторинга за 1-2 рабочих дня; 
  • минимальный пакет документов для рассмотрения сделки (договор поставки товаров/работ/услуг с Дебитором, карточка клиента).

Русская Факторинговая Компания - специализированная факторинговая компания, имеет большой опыт работы с российскими торговыми и производственными компаниями.

Русская Факторинговая Компания гарантирует клиентам индивидуальный подход и качество предлагаемых финансовых решений.

Главная задача специалистов Русской Факторинговой Компании — развитие бизнеса клиента. "Успех бизнеса наших клиентов – наш успех!"

ООО «Сбербанк Факторинг» начал свою деятельность в ноябре 2014 года с целью предоставления факторинговых услуг Клиентам всех отраслей экономики, является полноправным членом Ассоциации факторинговых компаний России (АФК), что дает возможность Компании оказывать непосредственное влияние на деятельность Ассоциации и развитие рынка факторинга в России. ООО «Сбербанк Факторинг» предлагает Клиентам высокотехнологичный сервис, встроенный в удаленные каналы обслуживания, предоставляющий Клиентам возможность получить полностью электронный документооборот, что позволит существенно снизить объем трудозатрат и получить финансирование в течение нескольких часов вне зависимости от территориального нахождения Клиента.

ABSOLUTION – молодая факторинговая компания, работающая в сегменте МСБ. Основная ценность, которую ABSOLUTION дает клиентам – увеличение коммерческого потенциала компании, за счет финансирования поставок в адрес более широкого круга покупателей, чем в банковских факторинговых компаниях. ABSOLUTION не бюрократичен, использует электронный документооборот и быстро выплачивает финансирование. ABSOLUTION работает практически со всеми регионами страны и совершенно разными отраслями.  http://absfactoring.ru

www.leradata.ru

Альфа банк факторинг, условия Альфа факторинг, Аб факторинг

Содержание

  1. Альфа-Банк факторинг
  2. Условия факторинга Альфа-Банка

Услугами факторинга активно пользуются владельцы малого и среднего бизнеса, которым особо выгодна работа с факторинговыми компаниями на основе отсрочки платежей, что позволяет обеспечивать бесперебойное управление денежными операциями. Для представителей малого и среднего бизнеса важное быстрое получение денежных средств, чтобы закрыть финансовые разрывы, при их наличии, с целью увеличения товарного оборота и исключения простоя. Факторинговые компании, в том числе и банки, оказывающие подобные услуги, также получают выгоду путем взимания процентов с кредиторов. Факторинг Альфа-Банка имеет ряд особенностей, которые выделяют его на фоне конкурентов.

Альфа-Банк факторинг

Альфа-Банк факторинг производится по стандартной схеме, в которой действую три участника: кредитор-поставщик, дебитор-покупатель и фактор, в качестве которого выступает Альфа-Банк.

Альфа-банк является гарантом предоставления следующих факторинговых услуг:

  • Финансирование поставщика;
  • Осуществление контроля над состоянием текущих дебиторских задолженностей;
  • Своевременное извещение покупателей о подходе срока погашения задолженностей;
  • Предоставление актуальной информации кредитору о состоянии покупательской задолженности;
  • Качественное проведение сверок с покупателем;
  • Проведение аналитики по истории денежных операций, проводившихся ранее, а также по текущим.

Условия факторинга Альфа-Банка

Альфа-банк предъявляет некоторые требования к покупателям, без выполнения которых невозможно получить кредит. Поставщик должен соответствовать следующим критериям:

  • Иметь хорошую кредитную историю своей организации;
  • Быть обладателем положительной деловой репутации;
  • Показывать финансовую стабильность на рынке;
  • Не иметь задолженностей перед государством на момент обращения в банк.

Документы, необходимые для оформления факторингового обслуживания, формируются менеджером банка, который предоставит точный список, исходя из специфики поставщика. После их предоставления банком могут быть открыты следующие виды факторинга: открытый или скрытый, внутренний или международный; без регресса или с регрессом. Условия договора факторинга обсуждаются индивидуально с каждым кредитором.

При соответствии поставщика вышеперечисленным требованиям, он может заключить договор факторинга с Альфа-Банком. При успешном завершении сделки, кредитор получает следующие гарантии:

  • Получение до 90% суммы отгружаемого товара при предоставлении соответствующих документов банку;
  • Возможность перехода на электронный документооборот;
  • Перечисление суммы кредита без предоставления залога;
  • Возможность планирования собственных денежных вложений;
  • Возможность увеличения финансирования при возрастании объема продаж;
  • Своевременное и долгосрочное пополнение оборотных средств;
  • Контроль над покупательскими задолженностями и управление ими с помощью менеджера Альфа-Банка.

Договор на оказание факторинговых услуг заключается на несколько лет. Следует помнить, что расчет при таком займе производится исключительно безналичным способом, что может стать серьезной проблемой, если покупатель не имеет возможности их производить. Также факторинговое кредитование имеет повышенные проценты по сравнению с обычным. Итоговая сумма определяется индивидуально, после рассмотрения менеджером банка всех документов.

Заявку на предоставление факторинговых услуг можно оставить на официальном сайте Альфа-Банка.

Альфа-Банк факторинг

Ваш рейтинг Рейтинг пользователя: 5 (1 голосов)

wikifinances.ru

ВТБ факторинг, официальный сайт, факторинг ВТБ

  1. Осуществление факторинга в банке втб: общее понятие факторинга
  2. Возможные причины отказа в факторинговом обслуживании со стороны банка
  3. Условия предоставления факторинга ВТБ 24

Осуществление факторинга в банке втб: общее понятие факторинга

Факторинг представляет собой финансирование под уступку денежного требования, либо перепродажу сумм дебиторской задолженности банку. Факторинг вытекает только из договоров, в которых предусмотрена оплата по факту – т.е. с отсрочкой платежа. Получается, что продукция уже отгружена, в бухгалтерском учете выручка показана (возможно, с нее уже уплачены налоги), а деньги то еще от покупателя не получены. Данная ситуация вызывает разрыв ликвидности, снижает финансовую устойчивость организации, нарушает производственный цикл организации, и это не берем в расчет случай образования просрочки при оплате. Факторинг, в том числе и факторинг в втб, позволяет избежать проблем, связанных с такой оплатой. Фактор (в лице которого чаще всего банк либо специализированная факторинговая компания) покупает у поставщика дебиторскую задолженность покупателя. Плюс данной схемы очевиден – продавец получает деньги сразу же, которыми он может распорядиться по своему усмотрению. Банк (факторинговая компания) имеет с данной операции свою маржу – определенный процент от суммы выкупленных обязательств плюс комиссии. И далее покупатель производит окончательный расчет уже с банком (факторинговой компанией).

Итак, схема факторинга следующая:

Участники – продавец, покупатель, фактор.

Продавец продает задолженность покупателя фактору. При этом у продавца не возникает сбоев, связанных с недостатком финансовых средств. Фактор получает комиссию за оказание услуг продавцу. Покупатель получает возможность отсрочки платежа. Так наиболее просто выглядит схема факторинга:

Обратите внимание, не каждая дебиторская задолженность может быть подвергнута факторингу. ДЗ подвергается тщательной проверке на предварительном этапе, где оценивается реальность ее взыскания с должника, и , следовательно, его финансовое состояние. Также пакет документов по факторингу будет проверяться специалистами банка и он должен соответствовать жестким требованиям – как законодательства, так и требованиям банка.

Возможные причины отказа в факторинговом обслуживании со стороны банка:

  • Организация имеет множества дебиторов, удельный вес каждого из которых незначителен
  • Организация ведет бизнес по схеме «купил-продал» - так называемый в народе «перекид»
  • Продукт по договору факторинга вызывает сомнение в части его быстрой реализации и ликвидности
  • Организация выступает субподрядчиком
  • Организация осуществляет розничную торговлю мелкими партиями товара
  • Организация использует в том числе неденежные формы расчета

Условия предоставления факторинга ВТБ 24

  • Валюта платежа по факторингу: USD, EUR, RUB, BYN
  • Сумма факторинга устанавливается исходя из расчета не более 25% нормативного капитала банка
  • Дисконт устанавливается исходя из рыночных условий (около 20% среднее значение на практике)
  • Срок возврата задолженности определяется исходя из условий, указанных в договоре между продавцом и покупателем.
  • Обеспечением данной операции может выступать: предоставление в залог собственного имущества ( недвижимость, оборудование, транспортное средство, товары в обороте и др); внесение гарантийного депозита денежных средств без права снятия на срок осуществления факторинга (под определенный процент); поручительство юридических лиц; неустойка.
  • Банк ВТБ 24 предъявляет требование к сроку реализации товара – максимально 10 дней.
  • Факторинг осуществляется в порядке и на условиях, определённых в договоре факторинга.

Курсы валют ВТБ 24 | Вклады ВТБ 24 | ВТБ 24 кредиты | Отделения ВТБ 24 | Банкоматы ВТБ 24 | Кредитные карты ВТБ 24

bankiros.ru


Смотрите также